Головна » Прес-центр » Новини |
Національний банк спільно з ЄБРР реалізує програму збереження відносин між банками та клієнтами
|

![]() |
||
Національний банк
України спільно з Європейським банком реконструкції та розвитку здійснили
оцінку наслідків де-ріскінгу в банківському секторі України і виробили
комплексну програму нівелювання його причин. Де-ріскінг
(de-risking) – це феномен, коли фінансові установи припиняють або обмежують
ділові відносини з клієнтами для уникнення ризиків, а не управління ними. Він
створює істотні перешкоди для доступу українських банків на міжнародний ринок
та здійснення платежів в іноземній валюті. Зокрема, впродовж 2016-2017 рр., у
зв'язку з посиленням нормативних вимог і збільшенням витрат на комплаєнс у
розвинутих економіках, багато українських банків втратили можливість мати прямі
кореспондентські відносини з американськими та європейськими банками. Серед основних
причин де-ріскінгу можна виокремити декілька: ●
обсяг бізнесу з банками-респондентами не забезпечує
покриття витрат на комплаєнс; ●
платіжні послуги надаються банкам-респондентам,
щодо яких недоступна необхідна інформація для адекватної оцінки ризику; ●
клієнти знаходяться в юрисдикціях, які вважаються
занадто ризикованими, або
продукти/послуги/клієнтська база банку-респондента характеризується
підвищеним ризиком. Для відновлення
кореспондентських відносин українським банкам необхідно навчити персонал,
істотно перебудувати свої бізнес-процеси і забезпечити розкриття інформації
відповідно до міжнародних стандартів з комплаєнсу та боротьби з фінансовою
злочинністю. Українські банки мають відповідати цим стандартам на рівні
найбільших міжнародних банків. Щоб допомогти у
вирішенні цього непростого завдання, у 2018 році вперше у своїй історії
Міжнародна комплаєнс асоціація (МКА) та ЄБРР спільно профінансували стипендії
для співробітників українських банків, а також банків Республіки Білорусь,
Узбекистану та Марокко. У 2018 року 40
співробітників українських банків і 10 співробітників Національного банку
пройшли навчання в Навчальному центрі НБУ і отримали професійну сертифікацію
МКА за напрямками: "Знай свого клієнта" (KYC), "Комплексна
перевірка з питань комплаєнс" (CDD), "Відмивання грошей з
використанням торгівлі". За даними ЄБРР, Україна продемонструвала найкращі
результати тестування на завершення курсу серед країн-учасниць програми: дві
третини студентів набрали 90 зі 100 балів і вище. У 2019 році НБУ та
ЄБРР продовжать тісно співпрацювати за низкою напрямків, зокрема, з питань
зниження рівня де-ріскінгу в Україні та розробці рекомендації для банків щодо
оптимізації бізнес-процесів, перенавчання співробітників і подальшого
нівелювання причин де-ріскінгу. Ігор Береза,
директор Департаменту фінансового моніторингу НБУ, зазначив: "Національний банк тісно співпрацює з ЄБРР з питань,
пов’язаних із підвищенням рівня професійності працівників банківського сектора.
І навчання щодо боротьби з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму є
одним із пріоритетних завдань цієї співпраці". Камола Махмудова,
старший банкір ЄБРР, прокоментувала: "Ми б хотіли подякувати МКА
за об'єднання зусиль з ЄБРР з метою поширення найкращих міжнародних практик з
комплаєнсу в ті економіки, у які ми інвестуємо. Ми дуже раді запропонувати
банкам-партнерам ЄБРР цю унікальну можливість навчити своїх фахівців з
торговельного фінансування в області комплаєнсу відповідно до стандартів
провідних міжнародних банків. Дані кваліфікації стануть ще одним кроком до
усунення торгових бар'єрів і полегшення торгівлі між країнами операцій ЄБРР,
допомагаючи їм встановлювати відповідні зв'язки з ширшим колом професіоналів з
усього світу". Довідково Проблема де-ріскінгу є глобальною і зачіпає
банківський сектор у всьому світі. Згідно з даними
Міжнародної торгової палати, станом на 2015 рік 70% банків-учасників
відхилили транзакції по торговому фінансуванню через збільшення нормативних
вимог, причому 46% закрили рахунки через збільшення витрат на комплаєнс. Крім
того, 91% респондентів очікують подальшого збільшення нормативно-правового
регулювання у наступні кілька років. Водночас де-ріскінг найсильніше торкнувся
Центральної і Східної Європи де, за даними SWIFT, кількість банківський
кореспондентських відносин знизилося на 23% за 2016-2018 роки. Міжнародна комплаєнс асоціація – це глобальна професійна
асоціація, яка налічує понад 12 тисяч організацій-членів, а також орган,
наділений правом присуджувати професійні сертифікати у сфері комплаєнс. МКА прагне досягнути високих стандартів у боротьбі
з відмиванням грошей, дотриманні нормативних вимог, запобіганні фінансових
злочинів у вигляді поширення знань і присудження професійних кваліфікацій. |