Національний банк України за результатами перевірок з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення у червні 2019 року застосував до АКБ "ІНДУСТРІАЛБАНК" як захід впливу штраф у розмірі 6 852 526,49 гривень за здійснення ризикової діяльності у сфері фінансового моніторингу, яка полягає у проведенні банком за період з 31.10.2017 по 14.06.2018 фінансових операцій із перерахування коштів[1] 3 клієнтів банку у сумі близько 906 млн грн на рахунки в інших банках. У подальшому ці кошти засобами інкасації цих банків доставлялися готівкою до підрозділів[2] зазначених клієнтів, зокрема, для видачі кредитів[3].

Характер та наслідки цих фінансових операцій дають підстави вважати, що вони можуть бути пов'язані, зокрема, з легалізацією кримінальних доходів, конвертацією (переведенням) безготівкових коштів у готівку.

Водночас банком не було здійснено заходів, які б дозволили отримати вичерпну інформацію щодо вищезазначених клієнтів, їх спроможності ведення фінансової діяльності на відповідні об’єми, з’ясувати суть вищезазначених фінансових операцій, зокрема шляхом здійснення поглибленої перевірки клієнтів, витребування у них додаткових пояснень, документів і відомостей стосовно фінансових операцій та подальшого використання готівкових коштів.

До того ж щодо учасників зазначених операцій наявні ознаки фіктивності.