Перелік послуг та користувачів, яким небанківська установа має право надавати послуги, визначені правилами платіжної системи, учасником якої вона є.

Зокрема, небанківська установа має право надавати послуги з переказу коштів у національній валюті без відкриття рахунків юридичним особам, у тому числі зі здійснення переказу коштів на користь інших юридичних осіб, якщо це передбачено правилами платіжної системи, у якій здійснюється такий переказ.

Чинними нормативно-правовими актами Національного банку України безпосередньо не встановлено обмежень на суміщення діяльності з переказу коштів у національній валюті без відкриття рахунків з наданням інших фінансових послуг.

Перелік фінансових послуг, щодо яких встановленіобмеження на суміщення з іншими послугами, визначений Положенням про встановлення обмежень на суміщення діяльності фінансових установ з надання певних видів фінансових послуг, затвердженим розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 08.07.2004 № 1515.

Звертаємо увагу, що послуги з переказу коштів не можуть суміщатись з професійною діяльністю на фондовому ринку.

Визначення послуг поштового зв’язку наведено в статті 1 Закону України "Про поштовий зв’язок”. Перелік послуг поштового зв’язку передбачено Правилами надання послуг поштового зв’язку, затвердженими постановою Кабінету Міністрів України від 05.03.2009 № 270.

Послуги транспортного експедирування, перевезення не віднесені вищевказаними нормативно-правовими актами до послуг поштового зв’язку та регулюються спеціальним законодавством, зокрема Законом України "Про транспортно-експедиторську діяльність".

Станом на сьогодні – ні, оскільки відповідно до Закону України “Про платіжні системи та переказ коштів в Україні” емісія електронних платіжних засобів (у тому числі платіжних карток) у межах України проводиться виключно банками.