Ліцензію на надання банкам послуг з інкасації може отримати будь-яка юридична особа – нефінансова установа.
Ліцензія надає право вивозити надлишки готівки з каси підприємств, установ, організацій, доставляти готівку, банківські метали, інші валютні цінності між банками, між банками і Національним банком, а також здійснювати поповнення готівкою платіжних пристроїв, банкоматів.
Чи може ліцензію на надання банкам послуг з інкасації отримати фінансова установа?
Фінансова установа не може отримати ліцензію на надання банкам послуг з інкасації, оскільки даний вид діяльності згідно з Законом про фінпослуги не належить до фінансових послуг. За отриманням ліцензії на надання банкам послуг з інкасації до Національного банку України може звернутися будь-яка юридична особа (яка не є фінансовою установою).
Водночас, для забезпечення виключно власних потреб з перевезень фінансова установа може створити власний підрозділ інкасації з необхідним рівнем технічної оснащеності.
Чи може юридична особа одночасно отримати ліцензію на надання банкам послуг з інкасації та погодження Національного банку України на здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки?
Юридична особа спершу повинна отримати ліцензію на надання банкам послуг з інкасації, а потім звернутися до Національного банку за отриманням погодження на здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки (відповідно до Положення № 926).
Чи може юридична особа, яка отримала ліцензію на надання банкам послуг з інкасації, надавати послуги з інкасації торгівельним мережам?
Юридична особа, яка отримала ліцензію на надання банкам послуг з інкасації, може надавати послуги з інкасації торгівельним мережам як клієнтам банку (відповідно до Інструкції №29).