Мета. Зміцнення фінансового сектору України як драйвера економічного зростання шляхом реалізації реформ, спрямованих на посилення фінансової стабільності, сприяння сталому розвитку банківського сектору та диверсифікації фінансової системи.
Проєкт “Фінанси для розвиткуˮ (Finance for Development) – продовження Програми грошових переказів і платежів (Remittances and Payment Program, 2015–2022 роки).
Напрями допомоги:
1. Цифрові фінансові послуги:
- допомога за напрямом суптех / регтех: розроблення стратегії та її імплементація;
- подальше розроблення концепції та дорожньої карти суптех і валідація концепції продукту проєкту наглядової платформи (Supervision Platform);
- розроблення концепції та дорожньої карти регтех;
- оновлення Національної платіжної системи “Український платіжний простірˮ включно з токенізацією;
- система миттєвих платежів (FPS): надання підтримки під час запровадження миттєвих платежів (FP) в Україні, розроблення додаткових сервісів і модулів FP (сервіс генерації QR-кодів, сервіс унікальних ідентифікаторів рахунків тощо), подальше оновлення інноваційних технологій у світових FP;
- підтримка з боку лабораторії Світового банку в підготовці та проведенні пілотного проєкту “Е-гривня”, аналізі його результатів. Аналіз варіантів технологічних платформ для цього пілотного проєкту;
- нормативно-правова реформа цифровізації платежів та інших фінансових послуг для їх широкого використання;
- реалізація компонентів регулювання віртуальних активів.
Реалізовані продукти для Національного банку України та ключові події:
- Напрям “Впровадження Інтегрованої платформи нагляду (Suptech)”:
- проведено низку семінарів із упровадження суптех за експертної допомоги ЄЦБ, центральних банків Молдови, Англії (2019–2022 роки);
- отримано експертні консультації з підготовки концепції / Білої книги щодо суптех / регтех (2020–2021 роки);
- написано концепцію / Білу книгу. З вересня 2021 року відбувся перегляд підходу до впровадження суптеху / регтеху – розділення на два окремих напрями;
- розроблено “Дорожню карти впровадження наглядових рішень суптех” (2023);
- надано консультації з підготовки технічного завдання з розроблення Інтегрованої платформи нагляду за фінансовими установами для проведення тендера із закупівлі послуг з розроблення інтегрованої платформи нагляду та подальшого здійснення тендерної закупівлі щодо впровадження інтегрованого рішення з автоматизації процесів пруденційного нагляду за фінансовими установами.
- Напрям “Система миттєвих платежів (FPS)”:
- миттєві платежі (FPS):
- створено проєкт концепції FРS.
- Інші питання:
- надано експертні консультації Світовим банком щодо оцінювання відповідності критеріям приєднання до SEPA;
- надано допомогу в розробленні Закону України “Про платіжні послугиˮ від 30 червня 2021 року № 1591; Інструкції про порядок відкриття та закриття рахунків користувачам надавачами платіжних послуг з обслуговування рахунків, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 29 липня 2022 року № 162; постанови Правління Національного банку України від 26 липня 2022 року № 158 “Про запровадження номера платіжного рахунку користувача та електронного гаманця в Україніˮ;
- надано допомогу щодо вдосконалення оверсайту платіжних систем, оновлено Методику комплексного оцінювання системно важливих платіжних систем, схвалену постановою Правління Національного банку України від 24 вересня 2015 року № 635 (зі змінами);
- отримано експертні консультації з модернізації Системи BankID Національного банку щодо розвитку форм цифрового підпису;
- надано сприяння в запровадженні стандарту ISO 20022;
- надано консультації щодо визначення механізмів для управління, мінімізації та усунення наслідків впливу загального комерційного ризику для платіжної системи центрального банку.
2. Цифрові валюти центральних банків:
- триває дослідження цифрової валюти центрального банку (CBDC) у світі, включаючи визначення аспектів політики CBDC та розвитку електронної гривні;
- триває проведення технологічної експертизи, сформовано бізнес-вимоги, триває огляд технічного завдання та вибір варіантів впровадження цифрових грошей Національного банку (технологічна платформа);
- підтримка з боку лабораторії Світового банку у підготовці та проведенні пілотного проєкту е-гривні, аналізі його результатів;
аналіз варіантів технологічних платформ для пілотного проєкту;
Реалізовані продукти для Національного банку України та ключові події:
- отримано сприяння в реалізації пілотного проєкту “Е-гривняˮ;
- проведено експертну зустріч щодо обговорення забезпечення технологічної платформи / технології для пілотного проєкту, проведення загальної оцінки результатів пілотного проєкту та спільних висновків;
- надано експертні консультації щодо визначення механізмів для управління, мінімізації та усунення наслідків впливу загального комерційного ризику для платіжної системи центрального банку.