Ліцензування небанківських установ

Національний банк видає ліцензії учасникам небанківського фінансового ринку з метою регулювання їх діяльності, створення належного конкурентного середовища на ринках фінансових послуг та забезпечення умов для захисту прав та інтересів споживачів фінансових послуг.

Національний банк видає ліцензії учасникам ринку:

Небанківським фінансовим установам на:

здійснення діяльності зі страхування;
здійснення діяльності кредитної спілки;
здійснення діяльності фінансової компанії;
здійснення діяльності ломбарду;
здійснення валютних операцій;
здійснення валютних операцій в частині торгівлі
валютними цінностями у готівковій формі.

Операторам поштового зв’язку на:

здійснення валютних операцій;
здійснення валютних операцій в частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі;
здійснення діяльності з надання фінансових платіжних послуг.

Юридичним особам, які не є фінансовими установами на:

здійснення операцій з готівкою.

Національний банк здійснює реєстрацію / авторизацію / сертифікацію:

реєстрацію колекторських компаній;
авторизацію страхових посередників;
авторизацію осіб, які мають право здійснювати актуарну діяльність у сфері страхування, та осіб, які можуть виконувати обов’язки відповідального актуарія;
сертифікацію осіб на право здійснення тимчасової адміністрації небанківських фінансових установ.

Ліцензія на вид діяльності з надання фінансових послуг

Ліцензія на здійснення валютних операцій

Ліцензія на здійснення операцій з готівкою

Реєстрація колекторських компаній

Форми документів

Проведення тестування

Тарифи

Надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових/обмежених платіжних послуг, колекторські компанії та юридичні особи, яким видано ліцензії на здійснення операцій з готівкою (отримали ліцензії на надання банкам послуг з інкасації до 31.12.2023) повинні розкривати інформацію щодо структури власності. Для цього вони подають до Національного банку відомості про власників істотної участі та остаточних ключових учасників у структурі власності, а також схематичне зображення структури власності.

Національний банк здійснює нагляд за небанківськими фінансовими групами, щоб контролювати та попереджувати можливі ризики для фінансових установ-учасників та фінансового сектору загалом. Небанківська фінансова група - група юридичних осіб, які мають спільного контролера (крім банку), що складається з двох або більше фінансових установ, у якій фінансові установи інші, ніж банк, здійснюють переважну діяльність.

Національний банк регулює діяльність учасників ринку небанківських фінансових послуг: страховиків, кредитних спілок, фінансових компаній, ломбардів та небанківських надавачів платіжних послуг. Регулювання ринку небанківських фінансових послуг здійснюється з метою дотримання учасниками ринку фінансових послуг вимог законодавства, забезпечення рівного доступу до фінансових послуг, захисту прав та інтересів клієн