Ліцензію на здійснення валютних операцій може отримати небанківська фінансова установа та оператор поштового зв'язку. Видача ліцензії на здійснення валютних операцій здійснюється в електронній формі шляхом внесення облікового запису до Електронного реєстру.
Національний банк видає небанківським фінансовим установам ліцензії на такі валютні операції:
- переказ коштів;
- здійснення розрахунків у іноземній валюті на території України за договорами страхування життя;
- факторинг (у частині здійснення розрахунків на території України в іноземній валюті між факторами та клієнтами за операціями з міжнародного факторингу щодо відступлення права грошової вимоги до боржника-нерезидента);
- інші фінансові послуги, якщо вони є валютними операціями.
Оператори поштового зв’язку мають право отримати ліцензію на здійснення валютних операцій з переказу коштів.
Валютні операції, що не ліцензуються:
- надання послуг професійної діяльності на ринку цінних паперів;
- страхування (крім розрахунків за договорами страхування життя);
- факторингу (крім розрахунків за операціями з міжнародного факторингу);
- переходу права вимоги і пов’язаних із цим зобов’язань.
Розрахунки за такими операціями повинні проводитися відповідно до статті 5 Закону України "Про валюту і валютні операції", тобто виключно в гривні на території України.
Звіти з яких бюро кредитних історій необхідно подавати в складі пакету документів для отримання ліцензії?
Якщо фізична особа постійно проживає/зареєстровано головний офіс юридичної особи на території України, то кваліфікованими бюро кредитних історій є Перше всеукраїнське бюро кредитних історій, Українське бюро кредитних історій та Міжнародне бюро кредитних історій;
Для особи, яка постійно проживає/зареєстровано головний офіс юридичної особи на території іноземної країни - бюро кредитних історій (або інший суб’єкт, що виконує відповідні функції) найбільше за кількістю кредитних історій, наявних у відповідній країні
Чи має право банк відступити право вимоги за кредитним договором в іноземній валюті фінансовій установі, яка не має ліцензії на здійснення валютних операцій?
Так, за умови проведення розрахунків у гривні.
Тут зібрана інформація про ліцензії, видані Національним банком на:
- здійснення валютних операцій (крім ліцензій на торгівлю валютними цінностями);
- надання банкам послуг з інкасації.