Фінансовий моніторинг

Національний банк здійснює фінансовий моніторинг, щоб запобігти використанню банківської системи України для легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом. Ми прагнемо зміцнити довіру громадян до банківської системи держави.

Національний банк є одним з органів державного фінансового моніторингу України.

Фінансовий моніторинг – діяльність із виявлення незаконно отриманих доходів та запобігання фінансуванню тероризму. Національний банк встановлює до банків та небанківських установ вимоги щодо протидії відмиванню незаконно отриманих доходів та перевіряє їх дотримання.

Здійснюючи фінансовий моніторинг, банки і небанківські фінансові установи перевіряють клієнтів та аналізують їхні фінансові операції. У разі виявлення підозрілих операцій банки інформують Державну службу фінансового моніторингу та правоохоронні органи України.

Національний банк діє відповідно до Міжнародних стандартів з протидії відмиванню доходів та фінансуванню тероризму і розповсюдженню зброї масового знищення FATF.

З метою захисту національних інтересів, національної безпеки та територіальної цілісності України до фізичних та юридичних осіб можуть застосовуватись спеціальні економічні та інші обмежувальні заходи (санкції): персональні та секторальні. Рішення щодо застосування, скасування та внесення змін до санкцій приймаються Радою національної безпеки і оборони України (РНБО) та вводяться в дію відповідними Указами Президента України.

У разі звернення до банку клієнта, який вже проідентифікований та верифікований, для здійснення переказу без відкриття рахунку на суму, що перевищує 30 000,00 гривень, чи необхідно копіювати його паспорт, ІПН та прикріалювати їх в документи дня? Якщо ні, то яким чином довести, що верифікація на момент здійснення переказу проведена?

Повторна ідентифікація та верифікація не вимагається (виняток визначено в частині 9 статті 14 Закону). Водночас банк має забезпечити зберігання документів, на підставі яких була здійснена ідентифікація та верифікація протягом строків, визначених цим законом. Процедура повністю аналогічна попередній (перекази від 15 тис. грн).

Чи має банк здійснити перегляд всієї клієнтської бази з 28.04.2020 року на предмет виявлення розбіжностей між КБВ незалежно від строків проведення уточнення/додаткового уточнення інформації про клієнтів?

Проєкт постанови, що затверджує нове Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, передбачає відповідний порядок приведення банками наявних клієнтів у відповідність до вимог нового законодавства у сфері протидії відмиванню коштів і фінансування тероризму (далі - ПВК/ФТ). На даний момент проєкт перебуває на етапі погодження в державних органах.

До банку вперше звернувся клієнт, раніше неідентифікований, із проханням здійснити платіж готівкою за холодильник через касу приймання платежів від населення. Які документи потрібно отримати від клієнта для копіювання та збереження та яку саме інформацію внести до бази для супроводження платежу через СЕП в разі сплати суми?

Законом про фінансовий моніторинг (далі – Закон) передбачено супроводження інформації певним набором даних залежно від суми:

7000 грн
35000 грн
401000 грн.

Ідентифікація та верифікація здійснюється на підставі документа, що посвідчує особу та може бути використаний на території України для укладення правочинів. Деталізація буде в Положенні про здійснення банками фінансового моніторингу (далі – Положення).

Лендинг Фінансовий моніторинг