Національний банк України за порушення вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (далі – ПВК/ФТ), валютного законодавства в листопаді 2025 року застосував до двох банків та двох небанківських фінансових установ заходи впливу.
Заходи впливу застосовано до:
АТ АБ "ПІВДЕННИЙ":
1) штраф у розмірі 17 500 000,00 грн за порушення вимог:
- частин першої та другої статті 7 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" (далі – Закон про ПВК/ФТ) у частині неналежного виконання банком обов’язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід;
- пункту 4 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання банком обов’язку щодо здійснення належної перевірки клієнтів;
- статті 12 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання банком обов’язку здійснювати посилені заходи належної перевірки щодо клієнтів, ризик ділових відносин з якими є високим;
- пункту 15 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ та пункту 79 розділу IV Положення про порядок організації та здійснення нагляду у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), затвердженого постановою Правління Національного банку України від 30 червня 2020 року № 90 (зі змінами) (далі – Положення № 90). Порушення полягає в неналежному виконанні обов’язку своєчасно та в повному обсязі надавати на запити Національного банку інформацію та/або документи (висновки, рішення тощо), копії документів або витяги з документів, що стосуються виконання банком вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ та необхідні Національному банку для здійснення ним нагляду у сфері ПВК/ФТ, у тому числі для перевірки фактів порушень вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ;
2) штраф у розмірі 1 000 000,00 грн за порушення вимог частини сьомої статті 11 Закону України "Про валюту і валютні операції" (далі – Закон про валюту), пункту 6 розділу І Положення про здійснення операцій із валютними цінностями, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 02 січня 2019 року № 2 (зі змінами), пункту 8 розділу І Положення про валютний нагляд, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 03 січня 2019 року № 13 (зі змінами), підпунктів 1, 2 пункту 3 та пункту 7 Положення про порядок здійснення уповноваженими установами аналізу та перевірки документів (інформації) про валютні операції, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 02 січня 2019 року № 8 (зі змінами) (далі – Положення № 8). Порушення полягає в неналежному виконанні банком обов’язку щодо здійснення валютного нагляду, незабезпеченні здійснення всебічного аналізу та перевірки документів (інформації) про валютні операції, неврахуванні при здійсненні валютного нагляду вимог Положення № 8, а також невиявленні банком окремого індикатора валютних операцій, зазначеного в додатку до Положення № 8;
3) письмове застереження за порушення вимог, зокрема:
- абзаців першого та другого частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання обов’язку розробляти, впроваджувати внутрішні документи з питань ПВК/ФТ, а також відсутності в них процедур, достатніх для забезпечення ефективного управління ризиками;
- частини чотирнадцятої статті 11 Закону про ПВК/ФТ, що полягає в нездійсненні додатково під час належної перевірки заходів стосовно клієнтів, які (кінцеві бенефіціарні власники яких) є політично значущими особами, членами їх сімей та особами, пов’язаними з політично значущими особами;
4) письмове застереження за порушення вимог частини першої статті 10 Закону про валюту, пункту 6 розділу ІІ Правил організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України в умовах особливого періоду, затверджених постановою Правління Національного банку України від 18 грудня 2018 року № 140 (зі змінами) (далі – Правила № 140), у частині допущення помилок в інформації (статистичній звітності) про валютні операції;
АТ АКБ "ЛЬВІВ" – штраф у розмірі 200 000,00 грн за порушення вимог:
- підпунктів "а" та "б" пункту 8 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині несвоєчасного повідомлення спеціально уповноваженого органу (далі – СУО) про порогові фінансові операції, що відповідають ознакам, визначеним абзацами третім ‒ п’ятим частини першої статті 20 Закону про ПВК/ФТ;
- пункту 15 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ та пункту 79 розділу IV Положення № 90 у частині неналежного виконання обов’язку своєчасно та в повному обсязі подавати на запит Національного банку достовірну інформацію та/або документи (висновки, рішення тощо), копії документів або витяги з документів, що стосуються виконання банком вимог законодавства в сфері ПВК/ФТ та необхідні Національному банку для здійснення ним нагляду у сфері ПВК/ФТ, у тому числі для перевірки фактів порушень вимог законодавства в сфері ПВК/ФТ;
ТОВ "ФК "ФІНАКО" – штраф у розмірі 1 275 000,00 грн за порушення вимог:
- частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку з урахуванням вимог законодавства, оцінки ризиків, притаманних її діяльності, розробляти та впроваджувати внутрішні документи з питань ПВК/ФТ;
- частини п’ятої статті 9 Закону про ПВК/ФТ, пункту 10 розділу ІІ Положення про здійснення установами фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 28 липня 2020 року № 107 (зі змінами) (далі – Положення № 107). Порушення полягає в неналежному виконанні відповідальним працівником установи обов’язку щодо інформування керівника установи стосовно питань у сфері ПВК/ФТ;
- пункту 15 розділу ІІ Положення № 107 у частині невиконання обов’язку подати в електронному вигляді звіт за результатами внутрішньої перевірки із супровідним листом, підписаним кваліфікованим електронним підписом (далі – КЕП) керівника установи, до структурного підрозділу центрального апарата Національного банку, до компетенції якого належать питання нагляду у сфері ПВК/ФТ, не пізніше двадцятого робочого дня з дня його підписання із забезпеченням гарантованої його доставки та конфіденційності;
- пунктів 80, 82 та 83 розділу V Положення № 107 у частині неналежного виконання установою обов’язку щодо забезпечення відповідності відповідального працівника установи вимогам, установленим Законом про ПВК/ФТ та Положенням № 107;
- частин першої та другої статті 7 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання обов’язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід;
- пункту 6 розділу ІІ Правил № 140 у частині подання до Національного банку звітності з питань ПВК/ФТ з порушенням порядку формування показників;
- пункту 4 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ, що полягає в нездійсненні належної перевірки клієнтів, а саме:
- незабезпеченні актуалізації даних про клієнта [зокрема в разі зміни кінцевого бенефіціарного власника (далі – КБВ)];
- здійсненні верифікації клієнтів з порушенням порядку, установленого в пункті 22 додатка 2 до Положення № 107;
- здійсненні верифікації представника клієнта з порушенням порядку, визначеного в підпункті 1 пункту 13 додатка 2 до Положення № 107;
- вимог пункту 15 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ та абзацу першого пункту 79 розділу ІV Положення № 90 у частині неналежного виконання установою обов’язку подавати в повному обсязі на запити Національного банку достовірну інформацію та/або документи, копії документів або витяги з документів, що стосуються виконання установою вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ та необхідні Національному банку для здійснення ним нагляду у сфері ПВК/ФТ, у тому числі для перевірки фактів порушень вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ;
- пункту 61 розділу IV Положення № 107 у частині неналежного виконання установою обов’язку надати в електронному вигляді на запит Національного банку засвідчений КЕП керівника установи перелік клієнтів, який містить актуальну інформацію на дату, зазначену в запиті Національного банку;
- частини першої статті 15 Закону про ПВК/ФТ, що полягає в невиконанні установою обов’язку відмовитися від встановлення (підтримання) ділових відносин з клієнтом у разі подання клієнтом недостовірної інформації;
- пункту 1 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ, що полягає в порушенні порядку повідомлення установою СУО про зміну відомостей, а саме про призначення / звільнення відповідального працівника установи;
ТОВ "ФК "АТЛАНА" – штраф у розмірі 595 000,00 грн за порушення вимог:
- частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку з урахуванням вимог законодавства, оцінки ризиків, притаманних її діяльності, розробляти та впроваджувати внутрішні документи з питань ПВК/ФТ;
- частини п’ятої статті 9 Закону про ПВК/ФТ, пункту 10 розділу ІІ Положення № 107 у частині неналежного виконання відповідальним працівником установи обов’язку щодо інформування керівника установи стосовно питань у сфері ПВК/ФТ;
- пункту 4 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ, що полягає в нездійсненні належної перевірки клієнтів, а саме:
- здійсненні верифікації клієнтів з порушенням порядку, установленого в пункті 22 додатка 2 до Положення № 107;
- незабезпеченні актуалізації даних про клієнта [зокрема в разі зміни КБВ, втрати чинності / обміну ідентифікаційного документа клієнта (представника клієнта)];
- пункту 15 розділу ІІ Положення № 107 у частині невиконання обов’язку подати в електронному вигляді звіт за результатами внутрішньої перевірки із супровідним листом, підписаним КЕП керівника установи, до структурного підрозділу центрального апарату Національного банку, до компетенції якого належать питання нагляду у сфері ПВК/ФТ, не пізніше двадцятого робочого дня з дня його підписання із забезпеченням гарантованої його доставки та конфіденційності;
- частин першої та другої статті 7 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання обов’язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід;
- пунктів 82 та 83 розділу V Положення № 107 у частині неналежного виконання установою обов’язку щодо забезпечення відповідності відповідального працівника установи вимогам, установленим Законом про ПВК/ФТ та Положенням № 107;
- вимог пункту 15 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ та абзацу першого пункту 79 розділу ІV Положення № 90 у частині неналежного виконання установою обов’язку подавати в повному обсязі на запити Національного банку достовірну інформацію та/або документи, копії документів або витяги з документів, що стосуються виконання установою вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ та необхідні Національному банку для здійснення ним нагляду у сфері ПВК/ФТ, у тому числі для перевірки фактів порушень вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ;
- пункту 6 розділу ІІ Правил № 140 у частині подання до Національного банку звітності з питань ПВК/ФТ з порушенням порядку формування показників;
- пункту 61 розділу IV Положення № 107 у частині неналежного виконання установою обов’язку надати в електронному вигляді на запит Національного банку засвідчений КЕП керівника установи перелік клієнтів, який містить актуальну інформацію на дату, зазначену в запиті Національного банку.