Упровадження стандарту ISO 20022

Відповідно до Стратегії Національного банку України до 2025 року, дорожньої карти розвитку СЕП, ураховуючи отримання Україною статусу кандидата на вступ до ЄС, Національний банк здійснив перехід на нове покоління системи електронних платежів НБУ (СЕП-4.0) на базі міжнародного стандарту ISO 20022.

З 01 квітня 2023 року міжбанківські платіжні операції здійснюються через нове покоління СЕП-4.0 у режимі 24/7.

Програмне забезпечення та інфраструктурне середовище СЕП-4.0 розроблено Національним банком України.

Перехід на нове покоління СЕП-4.0 є важливою технологічною передумовою для подальшого якісного розвитку платіжної інфраструктури України. Зокрема, це дасть змогу розширити функціонал СЕП і гармонізувати її роботу з правилами ЄС, що дасть можливість забезпечити:

упровадження функціоналу миттєвих переказів у наступній версії СЕП-4.1 для розрахунків клієнтів в Україні в реальному часі. Тестування версії СЕП-4.1 учасниками заплановане у 2023 році. Функціонал миттєвих переказів дасть змогу клієнтам значно прискорити швидкість оброблення платіжних інструкцій в електронній формі з можливістю виконувати негайне зарахування коштів на рахунок отримувача та інформування отримувача про зарахування, що забезпечить миттєвість у перерахуванні коштів від платника до отримувача;

підґрунтя для подальшого приєднання України до Єдиної зони платежів у євро (SEPA) з метою реалізації можливості здійснювати надалі транскордонні перекази в євро з країнами ЄС на базі SEPA Instant Credit Transfer;

реалізацію мультивалютності, реалізацію трекінг-сервісу для платежів та реалізацію інших інструментів.

На цій сторінці ви маєте можливість ознайомитися з документами щодо імплементації стандарту ISO 20022 в Україні, а також з дорожньою картою розвитку СЕП.

Для зв’язку з командою стосовно питань методологічного характеру щодо міжнародного стандарту ISO 20022 та нового покоління СЕП відкрито електронну поштову скриньку: [email protected].

Водночас у Національному банку працює стенд СЕП-4.0, на якому учасники СЕП та фірми-розробники програмного забезпечення можуть у будь-який зручний для них час відпрацьовувати взаємодію систем автоматизації з системою.

Стосовно питань технологічної взаємодії з СЕП-4.0 функціонує електронна поштова скринька: [email protected].

Впровадження стандарту ISO 20022	Дата оновлення
Огляд ISO 20022	23.09.2022
Концепція реформування платіжного законодавства України	26.02.2020
Імплементація стандарту ISO 20022 в Україні. Кредитовий переказ на базі міжнародного стандарту ISO 20022	22.02.2022
Кредитовий переказ за операціями які здійснюються з дотриманням принципу "Поставка проти оплати / Оплата проти поставки" на базі міжнародного стандарту ISO 20022	17.03.2023
Система електронних платежів Національного банку України (шифр СЕП-4). Базові принципи побудови	10.02.2021
Реалізація кредитового переказу на базі міжнародного стандарту ISO 20022. Обмін повідомленнями на рівні агент – ЦОСЕП – агент. Функціональні вимоги	01.10.2021
СЕП-4. Загальні правила реалізації стандарту ISO 20022, спільні для всіх інструментів. Частина 1. Загальні поняття та домовленості	17.03.2023
СЕП-4. Загальні правила реалізації стандарту ISO 20022, спільні для всіх інструментів. Частина 2. Ідентифікацiя	17.03.2023
СЕП-4. Загальні правила реалізації стандарту ISO 20022, спільні для всіх інструментів. Частина 3. Загальні принципи надання зворотного зв’язку	17.03.2023
СЕП-4. Загальні правила реалізації стандарту ISO 20022, спільні для всіх інструментів. Частина 4. Обслуговування небанківських надавачів платіжних послуг у СЕП	17.03.2023
СЕП-4. Загальні правила реалізації стандарту ISO 20022, спільні для всіх інструментів. Частина 5. Обмеження на роботу учасників у СЕП	17.03.2023
СЕП-4. Загальні правила реалізації стандарту ISO 20022, спільні для всіх інструментів. Частина 6. Управління рахунками. Функціональний опис	17.03.2023
СЕП-4. Загальні правила реалізації стандарту ISO 20022 «Інформація щодо переказу» повідомлень стандарту ISO 20022	17.03.2023
Нове СЕП-4.1. Функціональний опис. Реалізація миттєвого кредитового переказу	04.07.2023
Нове СЕП-4.1. Загальні правила реалізації стандарту ISO 20022,спільні для всіх інструментів. Частина 6. Управління рахунками. Функціональний опис. Додаток. Застосування до миттєвих переказів	15.09.2023
Імплементація стандарту ISO 20022 в Україні. Примусове списання (стягнення) коштів з рахунку платника – фізичної або юридичної особи (крім агентів) на базі міжнародного стандарту ISO 20022	01.10.2021
Імплементація стандарту ISO 20022 в Україні. Примусове/безспірне списання та стягнення коштів з рахунку платника, який є агентом на базі міжнародного стандарту ISO 20022	22.02.2022
Імплементація стандарту ISO 20022 в Україні. Винятки та розслідування по платіжних операціях на базі міжнародного стандарту ISO 20022	22.02.2022
Роз’яснення щодо застосування міжнародного стандарту ISO 20022 для безготівкових розрахунків у національній валюті	02.08.2022

Специфікації ISO 20022	Дата оновлення
Нове СЕП-4.1. Специфікації ISO 20022. FIToFICustomerCreditTransfer (на рівні агент – ЦОСЕП – агент) pacs.008 "Миттєвий кредитовий переказ коштів клієнта на рівні агентів"	04.07.2023
Нове СЕП-4.1. Специфікації ISO 20022. FIToFIPaymentStatusRequest (на рівні агент – ЦОСЕП – агент) pacs.028 "Запит про статус миттєвого кредитового переказу"	04.07.2023
Нове СЕП-4.1. Специфікації ISO 20022. FIToFIPaymentStatusReport (на рівні агент – ЦОСЕП – агент) pacs.002 "Звіт про статус миттєвого кредитового переказу на рівні агентів"	04.07.2023
Нове СЕП-4.1. Специфікації ISO 20022. LiquidityCreditTransfer (на рівні агент – ЦОСЕП) camt.050 "Кредитовий переказ ліквідності"	04.07.2023
Нове СЕП-4.1. Специфікації ISO 20022. Інформування про стан технічних рахунків (на рівні агент – ЦОСЕП – агент). camt.003 "Запит про стан рахунку".camt.004 "Відповідь про стан рахунку"	15.09.2023
Нове СЕП-4.1. Специфікації ISO 20022. SEP To Bank Statement (на рівні ЦОСЕП – агент)camt.053 "Виписка за рахунком"	15.09.2023
Нове СЕП-4.1. Специфікації ISO 20022. SEP to Bank Debit Credit Notification (на рівні ЦОСЕП – агент)camt.054 "Повідомлення про зарахування/списання коштів з рахунку"	15.09.2023
Нове СЕП-4.1. Специфікації ISO 20022. Administration Proprietary Message (на рівні ЦОСЕП - агент)admi.998 "Адміністративне технічне повідомлення" Реалізація миттєвого кредитового переказу. Отримання нормативно-довідкової інформації про учасників миттєвого переказу через СЕП	15.09.2023
Специфікації ISO 20022. FIToFICustomerCreditTransfer (на рівні агент – ЦОСЕП – агент) pacs.008 "Кредитовий переказ коштів клієнта на рівні агентів"	17.03.2023
Специфікації ISO 20022. FinancialInstitutionCreditTransfer (на рівні агент – ЦОСЕП – агент) pacs.009 "Кредитовий переказ коштів агента на рівні агентів"	17.03.2023
Специфікації ISO 20022. Payment Return (на рівні агент – ЦОСЕП – агент) pacs.004 "Повернення коштів"	17.03.2023
Специфікації ISO 20022. FIToFIPaymentStatusReport (на рівні агент – ЦОСЕП – агент) pacs.002 "Звіт про статус на рівні агентів"	17.03.2023
Специфікації ISO 20022. Financial Institution Direct Debit (на рівні агент – ЦОСЕП – агент) pacs.010 "Списання коштів фінансової установи (агента)"	17.03.2023
Специфікації ISO 20022. Creditor Payment Activation Request (на рівні агент-ЦОСЕП-агент) pain.013 "Запит на здійснення платіжної операції"	17.03.2023
Спеціфікації ISO 20022. Creditor Payment Activation Request Status Report (на рівні агент-ЦОСЕП- агент) pain.014 "Звіт про статус запиту на здійснення платіжної операції"	17.03.2023
Специфікації ISO 20022. SEP To Bank Statement (на рівні ЦОСЕП – агент) camt.053 "Виписка за рахунком"	17.03.2023
Специфікації ISO 20022. SEP to Bank Debit Credit Notification (на рівні ЦОСЕП – агент) camt.054 "Повідомлення про зарахування / списання коштів з рахунку"	17.03.2023
Специфікації ISO 20022. SEP Account Reporting Request (на рівні агент – ЦОСЕП) camt.060 "Запит на створення звіту або виписки за рахунком або повідомлення про зарахування"	17.03.2023
Специфікації ISO 20022 Unable To Apply (на рівні агент – ЦОСЕП – агент) camt.026 "Запит у зв'язку з неможливістю виконання"	17.03.2023
Специфікації ISO 20022 Claim Non Receipt (на рівні агент – ЦОСЕП – агент) camt.027 "Запит про неотримання коштів"	17.03.2023
Специфікації ISO 20022 Request To Modify Payment (на рівні агент – ЦОСЕП – агент) camt.087 "Запит про уточнення реквізитів платіжної інструкції"	17.03.2023
Специфікації ISO 20022. FIToFIPayment Cancellation Request (на рівні агент – ЦОСЕП – агент) camt.056 "Запит на відкликання на рівні агентів"	17.03.2023
Специфікації ISO 20022. Resolution Of Investigation (на рівні агент – ЦОСЕП – агент) camt.029. Звіт щодо статусу розслідування	17.03.2023
Специфікації ISO 20022. camt.091 "Запит на ініціювання платіжної інструкції за цінні папери/депозитні сертифікати", camt.092 "Звіт про статус запиту на ініціювання платіжної інструкції за ЦП/ДС" (на рівні Депозитарій – ЦОСЕП – Агент)	17.03.2023
Специфікації ISO 20022. Квитанція загального призначення (на рівні ЦОСЕП – агент) camt.025 "Квитанція"	17.03.2023
Специфікації ISO 20022. Інформування про стан технічних рахунків (на рівні агент – ЦОСЕП – агент) camt.003 "Запит про стан рахунку", camt.004 "Відповідь про стан рахунку"	17.03.2023
Специфікації ISO 20022. Управління лімітами (на рівні агент – ЦОСЕП – агент). camt.009 "Запит про Стан Лімітів", camt.010 "Відповідь про Стан Лімітів", camt.011 "Запит на Зміну Лімітів", camt.012 "Запит на Видалення Лімітів"	17.03.2023
Специфікації ISO 20022 admi.004 "Сповіщення від ЦОСЕП для учасників СЕП" (на рівні ЦОСЕП – агент)	17.03.2023
Тип даних MsgsInf. "Інформація про вхідні повідомлення Учасника СЕП"	17.03.2023
Тип даних SUch/SAsp "Довідник учасників СЕП"/ "Довідник ASPSP"	17.03.2023
Специфікації ISO 20022 admi.006 "Запит копії повідомлення", admi.009 "Запит статичних даних", admi.010 "Звіт статичних даних", admi.007 "Звіт про статус запиту"	17.03.2023
Специфікації ISO 20022. CustomerCreditTransferInitiation (на рівні клієнт– агент) pain.001 "Ініціювання платіжної інструкції клієнтом"	17.03.2023
Специфікації ISO 20022. Customer Payment Status Report (на рівні клієнт – агент) pain.002 "Звіт про статус платіжної інструкції/ повідомлення клієнта"	17.03.2023

Додатки до специфікацій

Назви повідомлення	Дата оновлення
Додаток до специфікації повідомлень ISO 20022 pacs.010, pacs.002 (на рівні агент – ЦОСЕП – агент). Умови перевірки повідомлення pacs.010 та коди помилок	23.03.2023
Додаток до специфікації повідомлення ISO 20022 pacs.002 (на рівні агент – ЦОСЕП – агент). Умови перевірки повідомлення pacs.002 та коди помилок	28.04.2022
Додаток до специфікації повідомлень ISO 20022 camt.060, camt.025 (на рівні агент – ЦОСЕП – агент). Умови перевірки повідомлення camt.060 та коди помилок	24.01.2022
Додаток до специфікацій повідомлень ISO 20022 camt.054, camt.060. Особливості заповнення повідомлень camt.054, camt.060 (на рівні Депозитарій – ЦОСЕП – Депозитарій)	24.01.2022
Нове Додаток до специфікацій повідомлень ISO 20022 camt.091, camt.092, camt.025 (на рівні агент – ЦОСЕП – агент). Умови перевірки повідомлень camt.091, camt.092 та коди помилок	05.05.2023
Нове Додаток до специфікації повідомлень ISO 20022 pacs.008, pacs.009, pacs.002 (на рівні агент – ЦОСЕП – агент). Умови перевірки повідомлень pacs.008, pacs.009 та коди помилок	05.05.2023
Додаток до специфікації повідомлень ISO 20022 camt.003, camt.004 (на рівні агент – ЦОСЕП – агент). Умови перевірки повідомлення camt.003 та коди помилок	31.01.2022
Додаток до специфікації повідомлень ISO 20022 camt.009, camt.010, camt.011, camt.012, camt.025 (на рівні агент – ЦОСЕП – агент). Умови перевірки повідомлень camt.009, camt.011, camt.012 та коди помилок	31.01.2022
Нове Додаток до специфікацій повідомлень ISO 20022 camt.026, camt.027, camt.056, camt.087, camt.029, camt.025 (на рівні агент – ЦОСЕП – агент). Умови перевірки повідомлень camt.026, camt.027, camt.056, camt.087, camt.029 та коди помилок	05.05.2023
Додаток до специфікації повідомлень ISO 20022. pacs.004, pacs.002 (на рівні агент – ЦОСЕП – агент). Умови перевірки повідомлення pacs.004 та коди помилок	21.02.2023
Нове Додаток до специфікації повідомлень ISO 20022. pain.013, pain.014, camt.025 (на рівні агент – ЦОСЕП – агент). Умови перевірки повідомлень pain.013, pain.014 та коди помилок	05.05.2023
Додаток до специфікації повідомлень ISO 20022 admi.006, admi.007, admi.009, admi.010 (на рівні агент – ЦОСЕП – агент). Умови перевірки повідомлення admi.006, admi.009 та коди помилок	23.03.2023
Додаток до специфікацій повідомлень ISO 20022 pacs.008, pacs.009, pacs.010, pain.013, camt.087, camt.091(на рівні агент – ЦОСЕП – агент). Перелік заборонених балансових рахунків	23.03.2023

Додатки до специфікацій СЕП-4.1

Назви повідомлення	Дата оновлення
СЕП-4.1. Додаток до специфікації повідомлень ISO 20022 camt.050, camt.025 (на рівні агент – ЦОСЕП – агент). Умови перевірки повідомлення camt.050 та коди помилок	04.07.2023
нове СЕП-4.1. Додаток до специфікації повідомлення ISO 20022 pacs.002(на рівні агент – ЦОСЕП – агент). Умови перевірки повідомлення pacs.002 та коди помилок	15.09.2023
нове СЕП-4.1. Додаток до специфікацій повідомлень ISO 20022 pacs.028, pacs.002(на рівні агент – ЦОСЕП – агент) Умови перевірки повідомлення pacs.028 та коди помилок	15.09.2023

Формати повідомлень, рівень "клієнт-агент", "агент-агент"

Назва повідомлення	Формат файлів		Дата оновлення
Запит у зв'язку з неможливістю виконання, camt.026	xlsx	xsd	22.02.2022
Запит про неотримання коштів, camt.027	xlsx	xsd	22.02.2022
Запит про уточнення реквізитів платіжної інструкції, camt.087	xlsx	xsd	22.02.2022
Запит на відкликання на рівні агентів, camt.056	xlsx	xsd	22.02.2022
Довідники кодів ISO 20022	xlsx	-	22.02.2022
Ініціювання платіжної інструкції клієнтом, pain.001	xlsx	xsd	23.08.2022
Звіт про статус платіжної інструкції/повідомлення клієнта, pain.002	xlsx	xsd	23.08.2022
Запит на здійснення платіжної операції, pain.013	xlsx	xsd	22.02.2022
Звіт про статус запиту на здійснення платіжної операції, pain.014	xlsx	xsd	22.02.2022
Звіт про статус на рівні агентів, pacs.002	xlsx	xsd	22.02.2022
Повернення коштів, pacs.004	xlsx	xsd	22.02.2022
Кредитовий переказ коштів клієнта на рівні агентів, pacs.008	xlsx	xsd	22.02.2022
Кредитовий переказ коштів агента на рівні агентів, pacs.009	xlsx	xsd	02.05.2022
Звіт за рахунком, camt.052	xlsx	xsd	22.02.2022
Виписка за рахунком, camt.053	xlsx	xsd	22.02.2022
Повідомлення про зарахування/списання коштів з рахунку, camt.054	xlsx	xsd	22.02.2022
Звіт щодо статусу розслідування, camt.029	xlsx	xsd	22.02.2022
Запит на відкликання на рівні клієнт-агент, camt.055	xlsx	xsd	22.02.2022
Запит на створення звіту або виписки за рахунком або повідомлення про зарахування/списання коштів з рахунку, camt.060	xlsx	xsd	22.02.2022
Відповідь щодо запиту на авторизацію дебетування рахунку, camt.036	xlsx	xsd	22.02.2022
Запит на авторизацію дебетування рахунку, camt.037	xlsx	xsd	22.02.2022

Формати повідомлень, рівень "агент-ЦОСЕП-агент"

Назва повідомлення	Формат файлів		Дата оновлення
Кредитовий переказ коштів клієнта на рівні агентів, pacs.008	xlsx	xsd	06.06.2022
Кредитовий переказ коштів агента на рівні агентів, pacs.009	xlsx	xsd	06.06.2022
Повернення коштів, pacs.004	xlsx	xsd	06.06.2022
Звіт про статус на рівні агентів, pacs.002	xlsx	xsd	06.06.2022
Списання коштів фінансової установи (агента), pacs.010	xlsx	xsd	06.06.2022
Запит на здійснення платіжної операції, pain.013	xlsx	xsd	03.06.2022
Звіт про статус запиту на здійснення платіжної операції, pain.014	xlsx	xsd	03.06.2022
Запит на видалення ліміту, camt.012	xlsx	xsd	06.06.2022
Звіт про статус на рівні агентів, pacs.002	xlsx	xsd	06.06.2022
Виписка за рахунком (на рівні ЦОСЕП - агент), camt.053	xlsx	xsd	06.06.2022
Повідомлення про зарахування/списання коштів з рахунку (на рівні ЦОСЕП - агент), camt.054	xlsx	xsd	06.06.2022
Запит на створення звіту/виписки за рахунком або повідомлення про зарахування / списання коштів з рахунку (на рівні агент - ЦОСЕП), camt.060	xlsx	xsd	06.06.2022
Запит у зв'язку з неможливістю виконання, camt.026	xlsx	xsd	06.06.2022
Запит про неотримання коштів, camt.027	xlsx	xsd	06.06.2022
Запит про уточнення реквізитів платіжної інструкції, camt.087	xlsx	xsd	06.06.2022
Запит на відкликання на рівні агентів, camt.056	xlsx	xsd	06.06.2022
Звіт щодо статусу розслідування, camt.029	xlsx	xsd	06.06.2022
Запит на ініціювання платіжної інструкції за ЦП/ДС, camt.091	xlsx	xsd	31.08.2022
Звіт про статус запиту на ініціювання платіжної інструкції за ЦП/ДС, camt.092	xlsx	xsd	31.08.2022
Квитанції, camt.025	xlsx	xsd	06.06.2022
Запит про стан рахунку, camt.003	xlsx	xsd	06.06.2022
Відповідь про стан рахунку, camt.004	xlsx	xsd	06.06.2022
Запит про стан лімітів, camt.009	xlsx	xsd	06.06.2022
Відповідь про стан лімітів, camt.010	xlsx	xsd	06.06.2022
Запит на зміну лімітів, camt.011	xlsx	xsd	06.06.2022
Запит на видалення ліміту, camt.012	xlsx	xsd	06.06.2022
Сповіщення від ЦОСЕП для учасників СЕП, admi.004	xlsx	xsd	17.10.2022
Запит копії повідомлення, admi.006	xlsx	xsd	06.06.2022
Звіт про статус запиту, admi.007	xlsx	xsd	06.06.2022
Запит статичних даних, admi.009	xlsx	xsd	06.06.2022
Звіт статичних даних, admi.010	xlsx	xsd	06.06.2022
Адміністративне технічне повідомлення, admi.998	-	xsd	22.02.2022
Тип даних MsgsInf	-	xsd	17.10.2022
Тип даних SUch	-	xsd	22.02.2022
Тип даних SAsp	-	xsd	22.02.2022

Формати повідомлень, рівень "агент-ЦОСЕП-агент" СЕП-4.1.

Назва повідомлення	Формат файлів		Дата оновлення
СЕП-4.1. Миттєвий кредитовий переказ коштів клієнта на рівні агентів, pacs.008	xlsx	xsd	04.07.2023
СЕП-4.1. Запит про статус миттєвого кредитового переказу, pacs.028	xlsx	xsd	25.08.2023
СЕП-4.1. Звіт про статус миттєвого кредитового переказу на рівні агентів, pacs.002	xlsx	xsd	25.08.2023
СЕП-4.1. Кредитовий переказ ліквідності, camt.050	xlsx	xsd	04.07.2023
Нове СЕП-4.1. Відповідь про стан рахунку, camt.004	xlsx	xsd	15.09.2023

Запитання та відповіді ISO 20022

Назва	Дата оновлення
Запитання та відповіді	09.06.2022
Порівняльні характеристики СЕП-3 і СЕП-4	05.11.2021
pacs008_v2_payr	18.07.2022
TaxRem_v1_pacs008	17.03.2023
TaxRem_v2_pacs008	17.03.2023
TaxRem_v3_pacs008	17.03.2023
TaxRem_v4_pacs008	17.03.2023
TaxRem_v5_pacs008	17.03.2023
TaxRem_v6_pacs008	17.03.2023
TaxRem_v7_pacs008	17.03.2023
TaxRem_v8_pacs008	17.03.2023
TaxRem_v9_pacs008	17.03.2023
pacs008_payr_REFU	21.04.2023

Приклади, рівень "агент-ЦОСЕП-агент"

Назва	Дата оновлення
pacs.008	02.07.2021
pacs.009	22.06.2021
pacs.002	22.06.2021
camt.060_for_camt.053_exampl_ID	08.12.2021
camt.060_for_camt.053_reporting period	08.12.2021
camt.060_for_camt.054	08.12.2021
camt.091_Depository_to_Bank	08.12.2021
camt.092_RJCT	08.12.2021
pacs.008_more_one	08.12.2021
pacs.009_more_one	08.12.2021
pain013_FD.xml	01.08.2023
pain014_rejection_pain013_FD.xml	01.08.2023
camt025.xml	01.08.2023
camt029.xml	01.08.2023
camt056.xml	01.08.2023