Національний банк України застосував до ТОВ “ФК “ЕВО” (ЄДРПОУ 43170392) та ТОВ “ФК МБК” (ЄДРПОУ 39706018) заходи впливу у вигляді штрафів за порушення законодавства України, що регулює діяльність на платіжному ринку, та законодавства про захист прав споживачів під час надання послуг на платіжному ринку (далі ‒ штрафи), а також у вигляді письмових застережень.
Такі рішення ухвалено Комітетом з питань нагляду та регулювання діяльності банків, оверсайта платіжної інфраструктури Національного банку України (далі – Комітет з нагляду) 17 листопада 2025 року. Рішення Комітету з нагляду набирають чинності з дня доведення його до відома установ.
Щодо заходів впливу до ТОВ “ФК “ЕВО”
Планова перевірка ТОВ “ФК “ЕВО” здійснена Департаментом інспектування Національного банку в червні ‒ серпні 2025 року. За її результатами виявлені порушення вимог законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку.
Захід впливу у вигляді штрафу в розмірі 13 602,3 тис. грн застосовано до ТОВ “ФК “ЕВО” за порушення вимог:
- Закону України “Про платіжні послуги” (далі – Закон про платіжні послуги);
- Інструкції про порядок організації касової роботи банками та проведення платіжних операцій надавачами платіжних послуг в Україні, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 25.09.2018 №103;
- Правил зберігання, захисту, використання та розкриття таємниці надавача платіжних послуг,затверджених постановою Правління Національного банку України від 14.07.2022 №147;
- Інструкції про порядок відкриття та закриття рахунків користувачам надавачами платіжних послуг з обслуговування рахунків, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 29.07.2022 №162;
- Положення про порядок емісії та еквайрингу платіжних інструментів, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 29.07.2022 №164;
- Положення про додаткові вимоги до договорів про надання платіжних послуг, укладених небанківськими надавачами платіжних послуг зі споживачами, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 25.11.2022 №233.
ТОВ “ФК “ЕВО” зобов’язано сплатити штраф протягом 14 (чотирнадцяти) календарних днів із дня отримання рішення Комітету з нагляду.
Захід впливу у вигляді письмового застереження застосовано до ТОВ “ФК “ЕВО” за порушення вимог:
- Правил організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України, затверджених постановою Правління Національного банку України від 13.11.2018 №120;
- Положення про вимоги до системи управління надавача фінансових платіжних послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 10.10.2024 №123;
- Правил організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України в умовах особливого періоду, затверджених постановою Правління Національного банку України від 18.12.2018 №140;
- Положення про порядок здійснення авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг, затвердженого постановою Національного банку України від 07.10.2022 №217.
ТОВ “ФК “ЕВО” зобов’язано усунути порушення законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку та вжити заходів для недопущення таких порушень у подальшій діяльності у строк до 17 грудня 2025 року.
Щодо заходів впливу до ТОВ “ФК МБК”
Планова перевірка ТОВ “ФК МБК” здійснена Департаментом інспектування Національного банку в березні ‒ травні 2025 року. За її результатами виявлені порушення вимог законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку.
Захід впливу у вигляді штрафу в сумі 7 838,5 тис. грн застосовано до ТОВ “ФК МБК” за порушення вимог:
- Закону про платіжні послуги;
- Правил зберігання, захисту, використання та розкриття таємниці надавача платіжних послуг;
- Положення про порядок емісії та еквайрингу платіжних інструментів;
- Положення про встановлення пруденційних нормативів, що є обов’язковими для дотримання небанківськими надавачами платіжних послуг, та визначення методики їх розрахунку, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 25.08.2022 №190.
ТОВ “ФК МБК” зобов’язано сплатити штраф протягом 14 (чотирнадцяти) календарних днів із дня отримання рішення Комітету з нагляду.
Захід впливу у вигляді письмового застереження застосовано до ТОВ “ФК МБК” за порушення вимог:
- Положення про вимоги до системи управління надавача фінансових платіжних послуг;
- Положення про порядок розкриття інформації небанківськими надавачами платіжних послуг, затверджене постановою Правління Національного банку України від 17.08.2022 №181;
- Положення про вимоги до системи корпоративного управління та системи внутрішнього контролю фінансової компанії, затверджене постановою Правління Національного банку України від 27.12.2024 №185;
- Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 29.12.2023 №199 (зі змінами).
ТОВ “ФК МБК” зобов’язано усунути порушення законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, та вжити заходів для недопущення таких порушень у подальшій діяльності у строк до 17 грудня 2025 року.