Національний банк України застосував заходи впливу до ТОВ “КРЕДИТИ ГОТІВКОЮ” (ЄДРПОУ 42971405) за порушення законодавства у сфері надання фінансових послуг.
Порушення вимог Законів України “Про фінансові послуги та фінансові компанії” (далі – Закон про фінансові послуги), “Про організацію формування та обігу кредитних історій” (далі – Закон про обіг кредитних історій) були виявлені за результатами безвиїзного нагляду за дотриманням вимог законодавства про захист прав споживачів як складової нагляду за ринковою поведінкою.
Зокрема, ТОВ “КРЕДИТИ ГОТІВКОЮ” не дотрималося законодавства стосовно поширення на ринку фінансових послуг інформації, що вводить в оману, а саме: несправедливо відображає обсяг і зміст повноважень та прав надавача фінансових послуг, яких він не має.
Йдеться про порушення:
- вимог абзацу другого частини другої та частини третьої статті 11 Закону про обіг кредитних історій у частині неправомірного отримання інформації з кредитних історій на підставах, не передбачених цим законом;
- частини третьої статті 12 Закону про обіг кредитних історій у частині нецільового використання інформації, що становить кредитну історію;
- частини першої та пункту 4 частини третьої статті 8 Закону про фінансові послуги в частині введення в оману бюро кредитних історій щодо мети здійснення запиту та потенційних клієнтів (споживачів) щодо наявності в ТОВ “КРЕДИТИ ГОТІВКОЮ” обсягу повноважень та прав для отримання інформації з їх кредитних історій.
Національний банк України застосував до ТОВ “КРЕДИТИ ГОТІВКОЮ” заходи впливу у вигляді:
- накладення штрафу – в максимальному розмірі 15 658,00 грн;
- письмового застереження та зобов’язання ТОВ “КРЕДИТИ ГОТІВКОЮ” усунути порушення вимог, визначених частиною першою та пунктом 4 частини третьої статті 8 Закону про фінансові послуги, абзацом другим частини другої, частиною третьою статті 11 та частиною третьою статті 12 Закону про обіг кредитних історій, надати Національному банку України документи, що підтверджують усунення зазначених порушень та вжити заходів для недопущення цих порушень у подальшій діяльності.
Такі рішення Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг ухвалив 03 лютого 2025 року.