Національний банк оприлюднив плани проведення інспекційних перевірок банків та небанківських фінустанов на 2021 рік

Національний банк України в 2021 році запланував проведення інспекційних перевірок у 43 банках, частка яких становить 87% активів банківської системи (дані щодо активів банків на 1 жовтня 2020 року).

План проведення інспекційних перевірок банків на 2021 рік було складено на підставі ризик-орієнтованого підходу. Ризик-орієнтований підхід враховує приналежність банку до певної категорії з урахуванням його розміру в банківській системі, характеру та складності операцій, рівня ризиків, притаманних його діяльності, а також на підставі визначеної загальної оцінки SREP (Supervisory Review and Evaluation Process).

До переліку фінансових установ, у яких пройдуть у 2021 році планові інспекційні перевірки, увійшли 43 банки:

• у I кварталі перевірки відбудуться в 7 банках: ПАТ "БАНК "УКРАЇНСЬКИЙ КАПІТАЛ", АТ "ЄПБ", АТ "БАНК 3/4", АТ "ПУМБ", АТ "АП БАНК", АТ "АСВІО БАНК", АТ "ОКСІ БАНК";
• у II кварталі перевірки відбудуться в 12 банках: АТ "Укрексімбанк", АТ "Райффайзен Банк Аваль", АТ "АЛЬФА-БАНК", АБ "Південний", АТ "ТАСКОМБАНК", АТ "Ощадбанк", АТ "БАНК ІНВЕСТИЦІЙ ТА ЗАОЩАДЖЕНЬ", АТ "МІБ", АТ "БАНК СІЧ", АТ "ПІРЕУС БАНК МКБ", АТ "Полтава-банк", АТ "АЛЬТБАНК";
• у III кварталі перевірки відбудуться в 14 банках: АТ "ПРИВАТБАНК", АТ "ОТП БАНК", АТ "КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК", ПАТ "БАНК ВОСТОК", ПАТ "МТБ БАНК", АТ "А-БАНК", АКБ "ІНДУСТРІАЛБАНК", АБ "КЛІРІНГОВИЙ ДІМ", АТ "АКБ "КОНКОРД", АТ "КРИСТАЛБАНК", АТ "КОМІНВЕСТБАНК", АТ "АЛЬПАРІ БАНК", АТ "ЮНЕКС БАНК", ПрАТ "БАНК ФАМІЛЬНИЙ";  
• у IV кварталі перевірки відбудуться в 10 банках : АТ "УКРСИББАНК",АТ "МЕГАБАНК", АТ "БАНК АЛЬЯНС", АТ "ПЕРШИЙ ІНВЕСТИЦІЙНИЙ БАНК", АТ "КІБ", АТ "МОТОР-БАНК", АТ "АЙБОКС БАНК", ПуАТ "КБ "АКОРДБАНК", АБ "УКРГАЗБАНК", АТ "УКРБУДІНВЕСТБАНК".

Оприлюднений План проведення інспекційних перевірок банків на 2021 рік

Про перевірки небанківських фінустанов

Також у 2021 році Національний банк України запланував проведення інспекційних перевірок у 32 небанківських фінансових установах.

Перевірки буде проведено в 15 страхових компаніях, 11 кредитних спілках, 5 фінансових компаніях та 1 лізингодавця. Загалом, інспекційними перевірками вдасться охопити установи, на які припадає 23% активів страхового ринку, 33% сегменту кредитних спілок та близько 20% фінансових компаній і лізингодавців.

Річний План проведення інспекційних перевірок учасників ринку небанківських фінансових послуг на 2021 рік було складено на основі ризик-орієнтованого підходу з урахуванням принципу пропорційності щодо визначення інтенсивності наглядових дій та критеріїв, за якими було оцінено ступінь ризику від здійснення діяльності учасниками ринку небанківських фінансових послуг та їх суспільну важливість.

• у I кварталі перевірки відбудуться в 6 установах: ПАТ "Українська акціонерна страхова компанія АСКА" (ЄДРПОУ 13490997), ПАТ "СТРАХОВА КОМПАНІЯ "ДОВІРА ТА ГАРАНТІЯ" (ЄДРПОУ 34240804), Кредитна cпілка "Добробут" (ЄДРПОУ 25650489), Кредитна спілка "Християнська Фортеця" (ЄДРПОУ 25946729), Харківська обласна кредитна спілка "Слобожанська" (ЄДРПОУ 24337738), ПАТ “Українська пожежно-страхова компанія” (ЄДРПОУ 20602681);

• у II кварталі перевірки відбудуться у 8 установах: Кредитна спілка "Громада" (ЄДРПОУ 24108251), Кредитна спілка "ЕКСПРЕС КРЕДИТ ЮНІОН" (ЄДРПОУ 39045012), КРЕДИТНА СПІЛКА "РОСТОВЩИК" (ЄДРПОУ 39974280), ТДВ "СТРАХОВА КОМПАНІЯ "Ю.Ес.Ай." (ЄДРПОУ 32404600), ПАТ "СТРАХОВА ГРУПА "ТАС" (ЄДРПОУ 30115243), ТДВ "Міжнародна страхова компанія" (ЄДРПОУ 31236795), ТДВ “СТРАХОВА ГРУПА  “ОБЕРІГ” (ЄДРПОУ 39433769), ТОВ "КАСА НАРОДНОЇ ДОПОМОГИ" (ЄДРПОУ 36284115);

• у III кварталі перевірки відбудуться в 10 установах: ПАТ "СТРАХОВА ГРУПА "Ю.БІ.АЙ-КООП" (ЄДРПОУ 31113488), Кредитна спілка "Наші люди" (ЄДРПОУ 26036171), Кредитна спілка "Фінансова підтримка" (ЄДРПОУ 33205863), ПАТ "Страхова компанія "АСКО-МЕДСЕРВІС" (ЄДРПОУ 13550765), ТОВ "ОТП Лізинг" (ЄДРПОУ 35912126), ТОВ "МАНІВЕО ШВИДКА ФІНАНСОВА ДОПОМОГА" (ЄДРПОУ 38569246), ПТ "КЛИМЧУК І КОМПАНІЯ "ЛОМБАРД  КАПИТАЛ" (ЄДРПОУ 32934592), Кредитна спілка "Бойківщина" (ЄДРПОУ 23955635), ТДВ "СТРАХОВА КОМПАНІЯ "АРСЕНАЛ ЛАЙФ" (ЄДРПОУ 39180855), ПАТ "Страхова компанія "Євроінс Україна" (ЄДРПОУ 22868348).

• у IV кварталі перевірки відбудуться у 8 установах: Кредитна спілка "Центр-Кредит" (ЄДРПОУ 26321380), ПАТ "Страхова компанія "ПЗУ Україна" (ЄДРПОУ 20782312), ПАТ "НАЦІОНАЛЬНА АКЦІОНЕРНА СТРАХОВА КОМПАНІЯ "ОРАНТА" (ЄДРПОУ 00034186), ТОВ "Фінансова компанія Актівітіс" (ЄДРПОУ 38800017), ТОВ "ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ "ІМПЕРІАЛ КАПІТАЛ" (ЄДРПОУ 42718484), Кредитна спілка "Ощадність" (ЄДРПОУ 23843422), ПАТ "МетЛайф" (ЄДРПОУ 32109907), ТДВ "Страхова компанія "Мотор-Гарант" (ЄДРПОУ 31154435).

Оприлюднений річний План проведення інспекційних перевірок учасників ринку небанківських фінансових послуг на 2021 рік

У 2021 році Національний банк також буде проводити й позапланові перевірки, необхідність яких визначатиметься за результатами наглядових дій.