Національний банк України за порушення законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (далі – ПВК/ФТ), а також вимог валютного законодавства у липні 2024 року застосував до одного банку та п’яти небанківських фінансових установ заходи впливу.
Заходи впливу застосовано до:
АТ "КОМІНБАНК":
1) штраф у розмірі 31 000 000,00 грн за порушення вимог:
- пункту 4 частини другої статті 8 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" (далі – Закон про ПВК/ФТ) у частині нездійснення / неналежного виконання обов’язку щодо здійснення належної перевірки клієнтів;
- частин першої та другої статті 7 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання обов’язку банку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід;
- пункту 64 розділу IV Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 19 травня 2020 року № 65* (далі – Положення № 65), у частині неналежного виконання банком обов’язку вживати заходів щодо виявлення критеріїв ризиків легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та/або фінансування розповсюдження зброї масового знищення, притаманних діловим відносинам із клієнтом;
- пункту 15 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ та пункту 41 розділу ІV Положення про порядок організації та здійснення нагляду у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду з питань реалізації і моніторингу ефективності персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), затвердженого постановою Правління Національного банку України від 30 червня 2020 року № 90* (далі – Положення № 90). Порушення полягає в неналежному виконанні обов’язку подавати (оформлювати, засвідчувати) на запити Національного банку достовірну інформацію та/або документи (висновки, рішення тощо), копії документів або витяги з документів, що стосуються виконання банком вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ та необхідні Національному банку для здійснення нагляду у сфері ПВК/ФТ, у тому числі для перевірки фактів порушень вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ у строк, встановлений у відповідному запиті;
2) штраф у розмірі 2 157 480,34 грн за порушення вимог частини дев’ятої статті 11 Закону України "Про валюту і валютні операції" (далі – Закон про валюту), пункту 41 розділу ІV Положення № 90 у частині надання недостовірної інформації про валютні операції на запит Національного банку;
3) письмове застереження за порушення вимог:
- пункту 22 додатка 1 до Положення № 65 у частині невнесення до анкет клієнтів інформації (даних) про їх місце проживання (перебування), отриманої(их) банком за результатами належної перевірки клієнтів, достовірність якої (яких) підтверджується наявними в банку відповідними документами (їх копіями), а також отриманої(их) від клієнтів;
- пункту 23 додатка 1 до Положення № 65 у частині недоповнення анкети новими або уточненими даними протягом 10 робочих днів за результатами вжитих банком заходів щодо актуалізації даних про клієнта;
ТОВ "ФК "КОНГУР" – штраф у розмірі 935 000,00 грн за порушення вимог:
- частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку з урахуванням вимог законодавства оновлювати внутрішні документи з питань ПВК/ФТ;
- пункту 4 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку здійснювати належну перевірку нових клієнтів;
- частин першої та другої статті 7 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід;
- пунктів 82 та 83 розділу V Положення про здійснення установами фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 28 липня 2020 року № 107* (далі – Положення № 107). Порушення полягає в невиконанні обов’язку здійснювати постійний контроль за відповідністю відповідального працівника установи вимогам, установленим Законом про ПВК/ФТ та Положенням № 107;
- пункту 15 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ та абзацу четвертого пункту 41 розділу ІV Положення № 90, що полягає в неналежному виконанні установою обов’язку подавати в повному обсязі на запит Національного банку достовірну інформацію та/або документи (висновки, рішення тощо), копії документів або витяги з документів, що стосуються виконання установою вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ та необхідні Національному банку для здійснення нагляду у сфері ПВК/ФТ, у тому числі для перевірки фактів порушень вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ;
- частини першої статті 15 Закону про ПВК/ФТ, що полягає в невиконанні установою обов’язку відмовитися від встановлення (підтримання) ділових відносин з клієнтом у разі подання клієнтом недостовірної інформації;
- пункту 6 розділу ІІ Правил організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України в умовах особливого періоду, затверджених постановою Правління Національного банку України від 18 грудня 2018 року № 140* (далі – Правила № 140), що полягає в поданні до Національного банку звітності з питань ПВК/ФТ з порушенням порядку формування показників статистичної звітності;
ТОВ "ФК "ФАЛЬКОН", ТОВ "ФК "ФРЕЙЗЕР" – штрафи в розмірі 595 000,00 грн кожній установі за порушення вимог:
- частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установами обов’язку з урахуванням вимог законодавства та оцінки ризиків, притаманних їх діяльності, розробляти, впроваджувати та оновлювати внутрішні документи з питань ПВК/ФТ;
- пункту 4 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установами обов’язку здійснювати належну перевірку нових та існуючих клієнтів;
- частин першої та другої статті 7 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установами обов’язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід;
- пунктів 82 та 83 розділу V Положення № 107, що полягає в невиконанні установами обов’язку здійснювати постійний контроль за відповідністю відповідального працівника установи вимогам, установленим Законом про ПВК/ФТ та Положенням № 107;
- пункту 15 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ та абзацу четвертого пункту 41 розділу ІV Положення № 90, що полягає в неналежному виконанні установами обов’язку подавати в повному обсязі на запит Національного банку достовірну інформацію та/або документи (висновки, рішення тощо), копії документів або витяги з документів, що стосуються виконання установами вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ та необхідні Національному банку для здійснення нагляду у сфері ПВК/ФТ, у тому числі для перевірки фактів порушень вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ;
- пункту 6 розділу ІІ Правил № 140, що полягає в поданні до Національного банку звітності з питань ПВК/ФТ з порушенням порядку формування показників статистичної звітності;
ТОВ "МФК "АВЕРС":
1) штраф у розмірі 51 000,00 грн за порушення вимог:
- частини першої статті 8 про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку з урахуванням вимог законодавства, оцінки ризиків, притаманних її діяльності, розробляти, впроваджувати та оновлювати внутрішні документи з питань ПВК/ФТ;
- пункту 4 додатка 14 до Положення № 107 у частині незабезпечення своєчасного виявлення індикаторів підозрілості фінансових операцій з метою оперативного виявлення підозрілих фінансових операцій (діяльності);
2) штраф у розмірі 50 000,00 грн за порушення вимог частини другої статті 6 Закону про валюту, підпункту 7 пункту 17 розділу IV Положення про структуру валютного ринку України, умови та порядок торгівлі іноземною валютою та банківськими металами на валютному ринку України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 02 січня 2019 року № 1 (зі змінами), що полягає в неналежному виконанні установою обов’язку щодо визначення у внутрішніх документах про організацію роботи зі здійснення валютно-обмінних операцій опису порядку здійснення внутрішнього контролю за проведенням валютно-обмінних операцій;
ТОВ "НоваПей" – штраф у розмірі 43 269,72 грн за порушення вимог частини другої статті 9 Закону про валюту, що полягає в здійсненні валютних операцій з надання фінансових платіжних послуг з транскордонних переказів валютних цінностей з України з рахунків, відкритих установою клієнтам-фізичним особам без наявності ліцензії Національного банку на здійснення таких валютних операцій.
* У редакції, чинній на дату вчинення порушення.