Національний банк України за порушення вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (далі – ПВК/ФТ) у лютому 2026 року застосував до одного банку та трьох небанківських фінансових установ заходи впливу.
Заходи впливу застосовано до:
ПуАТ "КБ "АКОРДБАНК" – штраф у розмірі 3 000 000,00 грн за порушення вимог:
- пункту 4 частини другої статті 8 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" (далі – Закон про ПВК/ФТ) у частині неналежного виконання банком обов’язку щодо здійснення належної перевірки клієнтів
- частин першої та другої статті 7 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання банком обов’язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід;
ТОВ "ФАРД СТАНДАРТ" – штраф у розмірі 9 016 611,00 грн за порушення вимог пункту 2 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ, що полягає в невиконанні обов’язку забезпечувати належну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу.
Зазначене порушення призвело до неналежного виконання установою обов’язку:
- застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід, що полягає у неналежному виконанні обов’язку здійснювати оцінку ризик-профілю установи та невиявленні критерію ризику легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та/або фінансування розповсюдження зброї масового знищення (далі – ВК/ФТ), що притаманний діловим відносинам з клієнтом. Це є порушенням вимог частин першої та другої статті 7 Закону про ПВК/ФТ;
- розробляти та впроваджувати з урахуванням вимог законодавства внутрішні документи з питань ПВК/ФТ, а також неналежного розроблення у внутрішніх документах з питань ПВК/ФТ процедур, достатніх для забезпечення ефективного управління ризиками. Це є порушенням вимог абзаців першого та другого частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ;
- здійснювати належну перевірку клієнтів, що є порушенням вимог пункту 4 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ;
- проводити внутрішню перевірку своєї діяльності на предмет дотримання вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ, що є порушенням пункту 22 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ;
- повідомляти спеціально уповноважений орган про особу, з якою розірвано ділові відносини за наявності передбаченої абзацом третім частини першої статті 15 Закону про ПВК/ФТ підстави, а саме ненадання клієнтом необхідних для здійснення належної перевірки клієнта документів. Це є порушенням вимог частини першої статті 15 Закону про ПВК/ФТ;
- подавати в електронному вигляді звіт за результатами внутрішньої перевірки із супровідним листом, підписаним кваліфікованим електронним підписом (далі – КЕП) керівника установи, до відповідного структурного підрозділу Національного банку не пізніше двадцятого робочого дня з дня його підписання із забезпеченням гарантованої його доставки та конфіденційності. Це є порушенням вимог пункту 15 розділу ІІ Положення про здійснення установами фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 28 липня 2020 року № 107 (зі змінами) (далі – Положення № 107);
ТОВ "ФК "ЕНЕРДЖІ КЕПІТАЛ" – штраф у розмірі 392 700,00 грн за порушення вимог:
- частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку з урахуванням вимог законодавства, результатів національної оцінки ризиків та оцінки ризиків, притаманних її діяльності, розробляти, впроваджувати внутрішні документи з питань ПВК/ФТ, а також відсутності в них процедур, достатніх для забезпечення ефективного управління ризиками для запобігання використанню послуг та продуктів установи для ВК/ФТ;
- пункту 15 розділу ІІ Положення № 107 у частині невиконання установою обов’язку подавати в електронному вигляді звіт за результатами внутрішньої перевірки із супровідним листом, підписаним КЕП керівника установи, до відповідного структурного підрозділу Національного банку не пізніше двадцятого робочого дня з дня його підписання / отримання із забезпеченням гарантованої його доставки та конфіденційності;
- пункту 4 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання обов’язку щодо здійснення належної перевірки клієнтів, а саме здійснення верифікації клієнтів з порушенням установленого в пункті 22 додатка 2 до Положення № 107 порядку проведення верифікації, що полягало в нездійсненні верифікації суб’єкта господарювання в частині ідентифікаційних даних, що стосуються його державної реєстрації, на підставі даних, що містяться в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань, отриманих у вигляді безоплатного доступу через портал електронних сервісів;
- пункту 86 розділу V Положення № 107 в частині неналежного виконання установою обов’язку зберігати всі документи, на підставі яких проводилася перевірка ділової репутації відповідального працівника установи та його відповідності кваліфікаційним вимогам, установленим у Положенні № 107, протягом строків, визначених законодавством України;
- частин першої та другої статті 7 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання обов’язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід;
- пункту 15 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ та абзацу першого пункту 79 розділу ІV Положення про порядок організації та здійснення нагляду у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), затвердженого постановою Правління Національного банку України від 30 червня 2020 року № 90 (зі змінами). Порушення полягає в неналежному виконанні установою обов’язку подавати в повному обсязі на запити Національного банку достовірну інформацію та/або документи, копії документів або витяги з документів, що стосуються виконання установою вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ та необхідні Національному банку для здійснення ним нагляду у сфері ПВК/ФТ, у тому числі для перевірки фактів порушень вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ;
- пункту 6 розділу ІІ Правил організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України в умовах особливого періоду, затверджених постановою Правління Національного банку України від 18 грудня 2018 року № 140 (зі змінами), у частині подання до Національного банку звітності з питань ПВК/ФТ з порушенням порядку формування показників статистичної звітності;
ТОВ "ФК МАГНАТ" – штраф у розмірі 85 000,00 грн за порушення вимог пунктів 6, 7, 8 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині незабезпечення виявлення, реєстрації фінансової операції, що підлягає фінансовому моніторингу, а також неповідомлення спеціально уповноваженого органу про порогову фінансову операцію, що відповідає ознаці, визначеній абзацом п’ятим частини першої статті 20 Закону про ПВК/ФТ.