Національний банк України за результатами перевірок з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення у січні 2019 року застосував до:
АТ "ПРАВЕКС БАНК" заходи впливу у вигляді:
1) штрафу у розмірі 200 000,00 гривень за нездійснення банком належного аналізу фінансових операцій з урахуванням ризик-орієнтованого підходу;
2) письмового застереження. Зокрема цей захід впливу було застосовано за:
- неналежне виконання обов’язку розробляти та оновлювати внутрішні документи з питань фінансового моніторингу;
- невиконання обов’язку виявляти, відповідно до внутрішніх документів з питань фінансового моніторингу факт належності клієнта або особи, що діє від його імені, до національних публічних діячів, їх близьких осіб або пов’язаних з ними осіб під час здійснення ідентифікації, верифікації;
- невиявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу.
АТ "ЮНЕКС БАНК" захід впливу у вигляді письмового застереження, зокрема, за:
- невиконання обов`язку виявляти, відповідно до внутрішніх документів з питань фінансового моніторингу, факт належності клієнтів до національних публічних діячів, а також до їх близьких осіб або осіб, пов`язаних з національними публічними діячами під час здійснення ідентифікації, верифікації;
- невиявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу;
- порушення строку надання спеціально уповноваженому органу додаткової інформації.
АТ "УНІВЕРСАЛ БАНК" заходи впливу у вигляді:
1) штрафу у розмірі 14 382 472,28 гривні за здійснення ризикової діяльності у сфері фінансового моніторингу. Вона полягає у проведенні клієнтами банку фінансових операцій з переказу коштів, які містять ознаки відмивання, у сумі близько 2,8 мільярдів гривень. Основний обсяг зазначених операцій проведено у період з червня 2016 до травня 2017 років. Ці операції проводились, зокрема, на підставі документів, які містять недостовірну інформацію або за відсутності будь-яких підтверджуючих документів. Вони проводились з метою перерозподілу фінансових потоків, отриманих від контрагентів за один вид товарів (послуг) для подальшого перерахування коштів іншим контрагентам за зовсім інші товари (послуги).
При цьому банк продовжував обслуговувати тих клієнтів, щодо яких прийнято рішення про припинення ділових відносин (цим клієнтам встановлено неприйнятно високий ризик), що свідчить про формальний підхід банку до виконання вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу. Так, протягом близько місяця після прийняття банком таких рішень клієнтами банку проведено фінансові операції на загальну суму близько 266 мільйонів гривень.
Крім того, окремі клієнти банку та їх контрагенти фігурують у кримінальних провадженнях, як підприємства, що мають ознаки фіктивності, та як учасники незаконної діяльності, пов’язаної із виведенням готівки, наданням послуг по мінімізації податкових зобов'язань та конвертуванням грошових коштів, пособництві в ухиленні від сплати податків, незаконному виведенню безготівкових коштів;
2) письмового застереження за:
- порушення вимог щодо ідентифікації, верифікації та вивчення клієнтів банку, у тому числі клієнтів банку – публічних діячів;
- невиконання банком обов'язку відмовитися від обслуговування клієнтів у випадках, передбачених законодавством з питань фінансового моніторингу.