Проаналізувавши динаміку макроекономічних та монетарних показників у січні – травні 2012 року Правління Національного банку України відзначає збереження позитивних тенденцій у національній економіці. Зокрема, динаміка реального ВВП у І кварталі 2012 року була позитивною, продовжувалось уповільнення інфляції та покращувався стан платіжного балансу.
Водночас нестабільність міжнародних товарних та фінансових ринків, яка наразі підсилюється, обумовлює необхідність завчасної мінімізації пов’язаних з нею ризиків.
У таких умовах існує необхідність у подальшому вжитті заходів з метою дедоларизації економічних відносин, чому має сприяти поглиблення диференціації нормативів обов’язкового резервування в напрямі посилення преференційних умов резервування під кошти, залучені в національній валюті.
Зазначене також сприятиме підтримці стабільності грошової одиниці України в умовах нестійкої кон’юнктури світових ринків, а також значної мінливості обмінних курсів валют і транскордонного руху капіталу.
У той же час з метою нівелювання окремих чинників виникнення волатильності на міжбанківському кредитному ринку, стимулювання банків до відповідальнішого ставлення до управління власною ліквідністю, а також з урахуванням зменшення упродовж останніх місяців частки обов’язкових резервів, що формуються на окремому рахунку в Національному банку України, вбачається за доцільне підвищити частку обов’язкових резервів, яка має зберігатися щоденно на початок операційного дня на кореспондентському рахунку банку в Національному банку України, а також оптимізувати порядок та умови звернення банків за підтримкою ліквідності через надання кредиту овернайт.
В умовах збереження нестабільності та невизначеностей на світових ринках, що обмежує зовнішні джерела отримання фінансових ресурсів, для забезпечення зовнішньої стійкості та платоспроможності необхідно більш активно використовувати внутрішні джерела акумулювання коштів. З цією метою Уряд за підтримки Національного банку України запровадив випуск облігацій внутрішньої державної позики, номінованих в іноземній валюті. Випуск таких інструментів користується попитом з боку інвесторів. Для підтримки зацікавленості інвесторів у цих інструментах та надання їм додаткового стимулу вбачається за можливе надати банкам дозвіл зараховувати у покриття обов’язкових резервів частину номінальної вартості цих фінансових інструментів.
З огляду на вищезазначене, а також з метою систематизації нормативно-правових актів Національного банку України з питань формування обов’язкових резервів та відповідно до пунктів 1.8 і 1.10 глави 1 Положення про порядок формування обов’язкових резервів для банків України та філій іноземних банків в Україні, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 16.03.2006 № 91, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 23.03.2006 за № 312/12186, та Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 30.04.2009 № 259, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 06.05.2009 за № 410/16426, Правління Національного банку України ухвалило постанову 19 червня 2012 року № 248 "Про деякі питання регулювання грошово-кредитного ринку", у якій, зокрема, передбачено:
1. Установити такий порядок формування обов’язкових резервів банками України:
на окремому рахунку в Національному банку України № 3203 "Кошти обов’язкових резервів, що перераховані банками" – у розмірі 50 % від суми обов’язкових резервів, що сформовані за попередній звітний період резервування;
на кореспондентському рахунку банку в Національному банку України – залишок суми обов’язкових резервів, сформованих згідно з установленими нормативами на відповідний період.
2. Визначити звітним періодом резервування календарний місяць, протягом якого банки резервують кошти обов’язкових резервів.
3. Установити такі нормативи обов’язкового резервування для формування банками обов’язкових резервів:
- строкові кошти і вклади (депозити) юридичних і фізичних осіб у національній валюті – 0;
- короткострокові кошти і вклади (депозити) юридичних і фізичних осіб в іноземній валюті – 9;
- довгострокові кошти і вклади (депозити) юридичних і фізичних осіб в іноземній валюті – 3;
- кошти вкладів (депозитів) юридичних і фізичних осіб у національній валюті на вимогу і кошти на поточних рахунках – 0;
- кошти вкладів (депозитів) юридичних і фізичних осіб в іноземній валюті на вимогу і кошти на поточних рахунках – 10;
- кошти, які залучені банками від банків-нерезидентів та фінансових організацій-нерезидентів у національній валюті, – 0;
- кошти, які залучені банками від банків-нерезидентів та фінансових організацій-нерезидентів в іноземній валюті (крім російських рублів), – 3;
- кошти, які залучені банками від банків-нерезидентів та фінансових організацій-нерезидентів у російських рублях, – 0.
4. Обсяг обов’язкових резервів, який має зберігатися щоденно на початок операційного дня на кореспондентському рахунку банку в Національному банку України, повинен становити не менше ніж 50 % від суми обов’язкових резервів, що сформовані за попередній звітний період резервування.
5. Дозволити банкам зараховувати для покриття обов’язкових резервів, що формуються на окремому рахунку в Національному банку України 3203 "Кошти обов’язкових резервів, що перераховані банками", придбані ними:
цільові облігації внутрішніх державних позик України, випущені з метою залучення коштів для фінансування заходів, пов’язаних з підготовкою і проведенням чемпіонату Європи 2012 року з футболу в Україні, у розмірі 50 % їх номінальної вартості;
облігації внутрішніх державних позик, номінованих в іноземній валюті у розмірі 10 % їх номінальної вартості в гривневому еквіваленті, розрахованому, виходячи з офіційного курсу гривні до іноземних валют, установленого Національним банком України на перше число місяця після закінчення попереднього звітного періоду резервування.
6. Установити, що банк може звертатися до Національного банку України за:
кредитом овернайт під забезпечення державними облігаціями України або депозитними сертифікатами Національного банку України не більше двох разів протягом тижня в розмірі не більше 70 % від суми визначеного та сформованого банком згідно з установленими нормативами обсягу обов’язкових резервів на своєму кореспондентському рахунку в Національному банку України за попередній звітний період резервування;
кредитом овернайт бланковим один раз на тиждень у розмірі не більше 25 % від суми визначеного та сформованого банком згідно з установленими нормативами обсягу обов’язкових резервів на своєму кореспондентському рахунку в Національному банку України за попередній звітний період резервування.
7. Визнати такими, що втратили чинність:
- постанову Правління Національного банку України від 06.12.2008 № 415 "Про окремі питання регулювання грошово-кредитного ринку";
- постанову Правління Національного банку України від 03.06.2009 № 327 "Про звернення банків до Національного банку України за видами інструментів рефінансування";
- постанову Правління Національного банку України від 15.06.2011 № 195 "Про деякі питання регулювання грошово-кредитного ринку";
- постанову Правління Національного банку України від 15.11.2011 № 407 "Про окремі питання регулювання грошово-кредитного ринку";
- підпункт 2.2 пункту 2 постанови Правління Національного банку України від 21.03.2012 № 102 "Про регулювання грошово-кредитного ринку";
- постанову Правління Національного банку України від 18.05.2012 № 197 "Про окремі питання регулювання грошово-кредитного ринку".
8. Постанова набирає чинності з 30 червня 2012 року.