Верховною Радою України 19 травня 2011 року прийнятий Закон України «Про внесення змін до деяких Законів України (щодо нагляду на консолідованій основі)», який був розроблений та поданий до Верховної Ради України Національним банком України як суб’єктом законодавчої ініціативи.
Цей Закон створює законодавче підґрунтя для запровадження в Україні консолідованого нагляду за фінансовими групами.
Потреба у здійсненні такого нагляду викликана необхідністю контролю та обмеження ризиків, на які наражаються фінансові установи внаслідок участі у фінансових групах, які на сьогодні доволі широко представлені у фінансовому секторі України.
При цьому ризики, які виникають в результаті взаємодії фінансових установ, що входять до складу фінансових груп, а також з учасниками реального сектору (у випадку, коли фінансова група є частиною промислово-комерційної групи), є новими як для самих учасників фінансових груп, так і для фінансового сектора в цілому і їх не завжди можна виявити під час здійснення нагляду лише на індивідуальній основі.
Отже, питання необхідності запровадження в Україні нагляду на консолідованій основі набуло високого рівня актуальності.
Прийняття цього Закону також передбачено:
- Програмою економічних реформ Президента України на 2010–2014 роки «Заможне суспільство, конкурентоспроможна економіка, ефективна держава»;
- вимогами Закону України «Про Загальнодержавну програму адаптації законодавства України до законодавства Європейського Союзу».
Метою прийнятого Закону є підвищення безпеки та стійкості фінансової системи, захист інтересів вкладників банків та інвесторів фінансових установ.
Крім того, запровадження нагляду на консолідованій основі забезпечить відповідність України найкращій міжнародній наглядовій практиці, що матиме позитивну оцінку на міжнародному фінансовому ринку.