Національний банк України відповідно до умов Меморандуму МВФ здійснює вдосконалення порядку проведення готівкових валютно-обмінних операцій нерезидентами; проведення дієвого контролю за значними за обсягами валютно-обмінними операціями; лібералізацію готівкових валютно-обмінних операцій через банкомати. Тому, зміни, що набирають чинності з 23 вересня 2011 року згідно з постановою Правління НБУ від 11.08.2011 № 278 "Про затвердження Змін до Інструкції про порядок організації та здійснення валютно-обмінних операцій на території України", дозволять удосконалити вже діючий з 1993 року механізм обов’язкової перевірки резидентності клієнтів, що здійснюють валютно-обмінну операцію, відповідно до Декрету КМУ "Про систему валютного регулювання і валютного контролю".

Отже, з 23 вересня 2011 року фізична особа зможе обміняти в одному банку протягом дня валюту на суму 150 000 гривень, а не 80 000 гривень (в еквіваленті) як це здійснювалося раніше. Для забезпечення контролю за дотриманням ліміту операцій банки зобов’язані будуть вносити особисті дані клієнта в систему банківського обліку.

При здійсненні валютно-обмінної операції на суму до 50 000 гривень у фінансовому документі зазначатиметься резидентність клієнта, його прізвище, ім’я та по батькові. Для цього клієнт повинен пред’явити документ, що засвідчує його резидентність. Це може бути будь-який документ, що може засвідчити резидентність особи: як паспорт, так і інший документ, що посвідчує особу.

Крім того, фізичним особам надається можливість здійснювати операції з продажу готівкової іноземної валюти за гривні через банківські автомати самообслуговування (банкомати). При цьому, комісійна винагорода під час проведення валютно-обмінних операцій через банкомати відсутня, а курс купівлі продажу іноземних валют за гривні єдиний при здійсненні операцій, як через власні каси банків, пункти обміну іноземної валюти, так і через банкомати.

З метою мінімізації ризиків операцій з готівкою на суму від 50 000 гривень до 150 000 гривень здійснюватиметься повна ідентифікація фізичної особи відповідно до законодавства України про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом. Раніше ця норма складала від 50 000 гривень до 80 000 гривень.

Така перевірка резидентності фізичних осіб відповідає рекомендаціям міжнародної Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) та приведена у відповідність до вимог законодавства України про запобігання та протидію легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом.

Водночас відповідно до статей 60 і 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам під час надання послуг банку, є банківською таємницею, має обмежений доступ і може бути розкрита третім особам тільки в законодавчо встановленому порядку.