З початку 2009 року на фінансовому ринку спостерігається чітка тенденція на значне посилення наглядових функцій Національного банку в сфері валютного контролю.

На постійній основі здійснюється порівняльний аналіз даних форм статистичної звітності банків про валютні операції, насамперед щодо обсягів купівлі іноземної валюти та встановлених банками і пунктами обміну іноземних валют курсів купівлі/продажу готівкової іноземної валюти.

Дані порівняльного аналізу стану валютного ринку України за 7 місяців 2009 року та аналогічний період 2008 року свідчать про те, що на валютному ринку України фактично склалася тенденція до зменшення обсягів купівлі безготівкової іноземної валюти за гривні для здійснення розрахунків з нерезидентами за імпорт продукції (послуг) без увезення із-за кордону продукції (послуг) на територію України. Так, протягом 7 місяців 2009 року на такі цілі було придбано іноземної валюти в еквіваленті 224,2 млн. USD (порівняно з 2 159,9 млн. USD за аналогічний період 2008 року). Цьому сприяли тактично виважені послідовні кроки НБУ по удосконаленню нормативно-правового регулювання питань торгівлі іноземною валютою та посиленню валютного контролю за операціями банків та їх клієнтів.

За результатами аналізу звітності та моніторингу ситуації на валютному ринку України, Національним банком України визначаються першочергові пріоритети проведення перевірок банків.

Слід зазначити, що в 2009 році було значно збільшено кількість та якість перевірок банків, а саме: за січень-липень 2009 року здійснено перевірок в 1, 6 рази більше, ніж за аналогічний період минулого року (за 7 місяців 2009 року – 840, за 7 місяців 2008 року – 525), та винесено постанов про притягнення банків до відповідальності на суму, більшу в 1,4 рази (за 7 місяців 2009 року – 526 постанов на суму близько 935 000 грн., за 7 місяців 2008 року – 475 постанов на суму близько 664 000 грн.).

Штрафні санкції застосовувалися до банків переважно за такими видами порушень валютного законодавства:

1) невиконання функцій агента валютного контролю;

2) несвоєчасне подання, приховування або перекручення звітності про валютні операції;

3) недотримання порядку та умов торгівлі іноземною валютою на міжбанківському валютному ринку України.

Крім того, за результатами здійснення позапланових перевірок банківських установ було запроваджено такі санкції:

- з 25 березня 2009 року строком на 6 місяців призупинено дію генеральних угод про порядок проведення операцій на міжбанківському валютному ринку України, укладених Національним банком України з ТОВ "Партнер-Банк", ВАТ "Акціонерний комерційний банк "Сигмабанк";

- також з 25 березня 2009 року строком на 6 місяців було відключено від Системи підтвердження угод на міжбанківському валютному ринку України Національного банку України ВАТ "Комерційний банк "Преміум".

Крім того, посилена увага на даному етапі приділяється контролю за дотриманням банками вимог валютного законодавства при здійсненні валютно-обмінних операцій.

Так, протягом липня-серпня 2009 року здійснено 375 перевірок ПОВ щодо виконання ними вимог Інструкції про порядок організації та здійснення валютно-обмінних операцій на території України (затверджена постановою правління Національного банку України від 12.12.2002 №502) (далі - Інструкція). Встановлено 47 фактів порушення пунктами обміну валют вимог Інструкції.

У серпні місяці поточного року запроваджено щоденний, в тому числі й у вихідні дні, моніторинг операцій з готівковою іноземною валютою шляхом проведення Національним банком України перевірок пунктів обміну валют щодо виконання ними вимог Інструкції. При цьому, особлива увага приділяється роботі пунктів обміну валют, що діють на підставі агентських угод з банками.

За результатами перевірок пунктів обміну валют застосовуються адекватні заходи впливу відповідно до статті 73 Закону України "Про банки і банківську діяльність". Одночасно прийнято рішення про припинення діяльності пунктів обміну валют АБ "Олімпійська Україна" та ТОВ "Люс’єн-Стар", що діє на підставі агентської угоди.

Співробітниками Національного банку України виявлено шість незареєстрованих діючих пунктів обміну валют, про що поінформовано Службу безпеки України. Відповідно до наданих чинним законодавством повноважень будуть вчинені спільні дії Національного банку України та Служби безпеки України по припиненню їх незаконної діяльності.

За результатами проведених Національним банком України перевірок виявлено випадки проведення банками за дорученням клієнтів великомасштабних фінансових операцій, що можуть бути пов'язаними з відтоком капіталів за межі України та/або легалізацією доходів, одержаних злочинним шляхом. Крім того, за результатами проведених перевірок окремих банків виявлено випадки зняття фізичними особами - клієнтами цих банків готівкових коштів у значних обсягах.