У відповідь на звинувачення Національного банку України у виведенні коштів через невеликі європейські, в т.ч. австрійські банки, які надавали «особливі» послуги клієнтам з країн СНД, зокрема, України, повідомляємо наступне.
Кореспондентські рахунки в зазначених банках використовувалися для:
- штучного роздуття капіталу українських банків. Схема полягала в тому, що банки під виглядом кредитування клієнтів за кордоном відкривали кореспондентські рахунки в таких банках, а потім через низку пов'язаних компаній заводили ці ж кошти собі в капітал у вигляді субординованого боргу;
- виведення коштів за кордон.
В середині 2014 року залишки 17 українських банків на коррахунках у таких банках-транзитерах становили приблизно 2 млрд дол. США.
Нове керівництво Національного банку тоді ж виявило цю проблему та надало українським банкам час до 1 квітня 2016 року для вирішення питання.
Щоб ситуація у подальшому не повторилася, Національний банк розробив низку заходів з метою посилення системи контролю за банківськими операціями за кордоном. А саме:
- удосконалив внутрішні нормативні документи. Зокрема, зобов’язав українські банки, які мають залишки на рахунку закордонного банка без інвестиційного рейтингу, під ці активи сформувати 100%-ні резерви. Таким чином, банкам стало невигідно виводити кошти за кордон, щоб потім кредитувати пов'язаних осіб;
- запровадив щотижневий моніторинг залишків українських банків на іноземних коррахунках.
Також НБУ активно співпрацює з центробанками країн Європи для удосконалення системи обміну інформацією про подібні операції.
Зокрема, ще восени 2014 р. Голова НБУ Валерія Гонтарева зустрічалася з Головою австрійського центрального банку, щоб розповісти, які банки на території Австрії займаються такою діяльністю.
Результат:
- Більше половини суми залишків на закордонних коррахунках українських банків ще в 2015 році було погашено.
- На даний момент жоден з діючих українських банків не має кореспондентських рахунків у таких банках-транзитерах.
- Зі 17 банків, які користувалися послугами банків-транзитерів, 11 було визнано НБУ неплатоспроможними. Зокрема, це банки "Фінанси та кредит", "Дельта Банк", "Київська Русь", "Михайлівський", "Національний кредит", "Національні інвестиції", "Енергобанк", "Український професійний банк", "Міський комерційний банк", "Інтеграл-банк", "Експобанк". Поверненням розміщених за кордоном коштів неплатоспроможних банків займається Фонд гарантування вкладів в активній співпраці з правоохоронними органами.