Національний банк України продовжує опрацювання та затвердження планів заходів банків щодо зниження обсягу заборгованості пов’язаних із банками осіб.
Станом на 24 квітня 2017 року регулятор погодив трирічні графіки зниження обсягу заборгованості 16 банків, у тому числі восьми - з початку цього року.
Плани заходів п’яти банків, які за результатами діагностичного обстеження повинні були надати графіки зниження обсягів активних операцій із пов’язаними особами, не були погоджені внаслідок визнання їх неплатоспроможними протягом першого кварталу 2017 року.
Ще чотири банки за перші три місяці року здійснили відповідні заходи та привели значення нормативу максимального розміру кредитного ризику за операціями з пов'язаними з банком особами (норматив Н9) до вимог законодавства.
Протягом 2017 року від семи банківських установ очікується надходження уточнених планів заходів з урахуванням результатів діагностичного обстеження.
"Діагностика банків здійснена із застосуванням єдиного методологічного підходу, який дозволив виявити реальну ситуацію щодо обсягів кредитування пов’язаних осіб, - зазначив начальник Управління моніторингу пов'язаних з банками осіб Національного банку України Олексій Рудий, - Наразі ми продовжуємо роботу щодо зниження заборгованості пов’язаних із банками осіб. Зі свого боку банківська система докладає максимум зусиль для приведення обсягів діяльності з пов’язаними особами у відповідність до нормативних вимог у найкоротші строки. Завершення процесу опрацювання та затвердження планів заходів триватиме до кінця цього року".
Нагадаємо, Національний банк України виконав вимоги Меморандуму з МВФ і завершив у 2016 році процедуру діагностичного обстеження операцій пов’язаних із банками осіб. За минулий рік було проведено діагностику 81 банку, ще 18 банків регулятор перевірив у 2015 році. Результаи проведеної діагностики виявили перевищення нормативу максимального розміру кредитного ризику щодо заборгованості із пов’язаними особами в 44 банків. На початок 2017 року чотири банки з їх числа було виведено з ринку, ще чотири привели норматив у відповідність вимогам НБУ.
На результати діагностики банківська система відреагувала застосуванням більш дієвих механізмів виявлення пов’язаних осіб, що дозволить зменшити обсяги їх кредитування. Зі свого боку НБУ у 2017 році посилює моніторинг за операціями з пов’язаними особами та контроль за виконанням планів.
Пов'язаними з банком особами (відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність") є:
- контролери банку,
- особи, які мають істотну участь у банку, та особи, через яких вони здійснюють опосередковане володіння істотною участю у банку,
- керівники банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку,
- споріднені та афілійовані особи банку, у тому числі учасники банківської групи,
- особи, які мають істотну участь у споріднених та афілійованих особах банку,
- керівники юридичних осіб та керівники банків, які є спорідненими та афілійованими особами банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів цих осіб,
- асоційовані особи фізичних осіб, зазначених у пунктах 1-6 цього визначення,
- юридичні особи, в яких фізичні особи, зазначені в цій частині, є керівниками або власниками істотної участі,
- будь-яка особа, через яку проводиться операція в інтересах осіб, зазначених у цій частині, та на яку здійснюють вплив під час проведення такої операції особи, зазначені в цій частині, через трудові, цивільні та інші відносини.