Національний банк України розглянув пропозицію Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо ліквідації неплатоспроможного ПАТ "ГРІН БАНК" й ухвалив 23 січня 2015 року рішення про його ліквідацію та відкликання банківської ліцензії.
Так під час здійснення нагляду за діяльністю ПАТ "ГРІН БАНК" (далі – Банк) стосовно дотримання законодавства з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму (далі – законодавство з питань фінансового моніторингу) Національний банк України неодноразово виявляв факти порушень законодавства з питань фінансового моніторингу, за що до Банку застосовувалися заходи впливу. Проте Банк не вживав достатніх заходів щодо зменшення в його діяльності ризиків використання послуг Банку для легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом.
Зокрема, за результатами проведеної комплексної перевірки виявлено факти здійснення Банком операцій у великих розмірах із готівковими коштами, що не властиво для банків четвертої групи, і встановлено окремих клієнтів, які постійно здійснювали фінансові операції зі зняття цих коштів у значних обсягах.
У зв`язку з цим, ураховуючи вимоги статті 76 Закону України "Про банки і банківську діяльність", постановою Правління Національного банку України від 24.09.2014 № 595/БТ ПАТ "ГРІН БАНК" було віднесено до категорії неплатоспроможних.
На виконання вимог статті 34 розділу VII Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі – Фонд) наступного робочого дня після прийняття Національним банком України рішення про віднесення Банку до категорії неплатоспроможних запроваджено тимчасову адміністрацію з 25.09.2014 до 25.12.2014 та призначено уповноважену особу Фонду для її здійснення. 25.12.2014 виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення № 162 про продовження строку здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "ГРІН БАНК" до 24.01.2015.
Зазначаємо, що відповідно до внесених змін до Закону України "Про банки і банківську діяльність", які набирають чинності з 07.02.2015, Національний банк України має право відкликати банківську ліцензію з власної ініціативи, якщо встановлено систематичне порушення банком законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, що створює загрозу інтересам вкладників чи інших кредиторів банку.
Нагадаємо, що в стадії ліквідації перебувають ПАТ "АКТАБАНК", ПАТ "ПРАЙМ-БАНК" та АТ "КБ "ЕКСПОБАНК", в яких також неодноразово були встановлені порушення законодавства з питань фінансового моніторингу. Упродовж 2014 року в зазначених банках було запроваджено тимчасову адміністрацію.
Наголошуємо, що Національний банк України й надалі вживатиме відповідних заходів за здійснення банками ризикових операцій у протиправних цілях та за встановлені порушення законодавства з питань фінансового моніторингу.