Національний банк України за порушення вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (далі – ПВК/ФТ), валютного законодавства в березні 2026 року застосував до одного банку та п’яти небанківських фінансових установ заходи впливу.
Заходи впливу застосовано до:
АТ "КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК" – штраф у розмірі 300 000,00 грн за порушення вимог:
- пункту 21 частини другої статті 8 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" (далі – Закон про ПВК/ФТ) у частині невиконання обов’язку за рішенням спеціально уповноваженого органу (далі – СУО) зупинити проведення видаткових фінансових операцій;
- пункту 7 додатка 12 до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 19 травня 2020 року № 65 (зі змінами), у частині вчинення дій, наслідком яких стало припинення договору банківського рахунку клієнта, у випадку коли грошові кошти, що знаходяться на рахунку клієнта, зупинені відповідно до Закону про ПВК/ФТ;
ТОВ "ФК "АЛЬЯНС КАПІТАЛ ГРУП" – штраф у розмірі 1 000 000,00 грн за порушення вимог пункту 33 розділу ІV Положення про структуру валютного ринку України, умови та порядок торгівлі іноземною валютою та банківськими металами на валютному ринку України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 02 січня 2019 року № 1 (зі змінами), у частині порушення заборони відмовляти клієнту у здійсненні валютно-обмінних операцій з банкнотами іноземної валюти, які за дизайном і елементами захисту повністю відповідають зразкам та описам, що наведені на сторінках офіційних сайтів центральних / національних банків іноземних держав, справжність яких підтверджена / небанківська установа зобов’язана підтверджувати з використанням відповідного обладнання;
ТОВ "ФК "ГЕРЦ" – штраф у розмірі 612 000,00 грн за порушення вимог:
- частин першої та другої статті 7 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід;
- абзаців першого та другого частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку з урахуванням вимог законодавства розробляти, впроваджувати внутрішні документи з питань ПВК/ФТ, а також неналежного розроблення процедур, достатніх для забезпечення ефективного управління ризиками та для запобігання використанню послуг та продуктів установи для легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення;
- пункту 4 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині невиконання установою обов’язку здійснювати належну перевірку існуючих клієнтів;
- пункту 15 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ та абзацу першого пункту 79 розділу ІV Положення про порядок організації та здійснення нагляду у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), затвердженого постановою Правління Національного банку України від 30 червня 2020 року № 90 (зі змінами). Порушення полягає в неналежному виконанні установою обов’язку подавати в повному обсязі на запити Національного банку достовірну інформацію та/або документи, копії документів або витяги з документів, що стосуються виконання установою вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ та необхідні Національному банку для здійснення ним нагляду у сфері ПВК/ФТ, у тому числі для перевірки фактів порушень вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ;
- пункту 23 додатка 1 до Положення про здійснення установами фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 28 липня 2020 року № 107 (зі змінами), що полягає у неналежному виконанні установою обов’язку щодо зберігання документів та/або інформації у справі клієнта;
ТОВ "ФК "ТАЙГЕР ІНВЕСТ" – штраф у розмірі 400 000,00 грн за порушення вимог пункту 20 розділу ІІІ Положення про здійснення операцій із валютними цінностями, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 02 січня 2019 року № 2 (зі змінами), у частині порушення порядку здійснення валютно-обмінних операцій, що полягає у проведенні валютно-обмінних операцій без видачі клієнтам – фізичним особам не пізніше завершення цих операцій:
- готівкової іноземної валюти одночасно з видачею розрахункових документів реєстратора розрахункових операцій (далі – РРО);
- розрахункового документа РРО одночасно з прийманням / видачею готівкової іноземної валюти;
ПрАТ "УФГ" – штраф у розмірі 85 000,00 грн за порушення вимог пунктів 6, 7, 8 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині незабезпечення виявлення, реєстрації фінансової операції, що підлягає фінансовому моніторингу, а також неповідомлення СУО про порогову фінансову операцію, що відповідає ознаці, визначеній абзацом п’ятим частини першої статті 20 Закону про ПВК/ФТ;
ТОВ "УПР" – штраф у розмірі 1 700,00 грн за порушення вимог пункту 10 розділу І, пункту 22 розділу ІІІ Положення про застосування Національним банком України заходів впливу до установ за порушення законодавства з питань фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 28 липня 2020 року № 106 (зі змінами). Порушення полягає у неналежному виконанні установою обов’язку подати до Національного банку протягом п’яти робочих днів з дня доведення до відома письмового застереження