Національний банк України за порушення законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (далі – запобігання та протидія), а також вимог валютного законодавства у квітні 2023 року застосував до трьох банків та двадцяти небанківських фінансових установ заходи впливу.
Заходи впливу застосовано до:
АТ “РВС БАНКˮ – штраф у розмірі 100 000,00 грн за порушення вимог підпункту “бˮ пункту 11 частини другої статті 8 Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищенняˮ (далі – Закон № 361-IХ). Порушення полягає в поданні банком на запит спеціально уповноваженого органу додаткової інформації з порушенням установленого строку;
АТ “БАНК “КЛІРИНГОВИЙ ДІМˮ – штраф у розмірі 50 000,00 грн за порушення вимог частин першої та другої статті 7 Закону № 361-IХ у частині неналежного виконанням банком обов’язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід, ураховуючи відповідні критерії ризику, пов’язані з його клієнтами, в порядку, визначеному внутрішніми документами банку з питань запобігання та протидії;
АТ “КОМІНВЕСТБАНКˮ – письмове застереження за порушення вимог абзацу першого частини першої статті 8 Закону № 361-IХ у частині неналежного виконання банком обов’язку розробляти, впроваджувати та оновлювати внутрішні документи з питань запобігання та протидії;
ТОВ “ФК “ФІНАНСОВИЙ СВІТˮ:
1. Штраф у розмірі 51 000,00 грн за порушення вимог:
- частини першої статті 8 Закону № 361-IХ у частині неналежного виконання установою обов’язку розробляти та впроваджувати внутрішні документи з питань запобігання та протидії;
- абзацу другого частини другої статті 7 Закону № 361-IX у частині неналежного виконання установою обов’язку здійснювати оцінку ризиків, притаманних її діяльності;
- пункту 73 розділу V Положення про здійснення установами фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 28 липня 2020 року № 107, у частині недотримання обмежень щодо призначення відповідального працівника установи;
2. Письмове застереження за порушення вимог Закону України “Про валюту і валютні операціїˮ (далі – Закон про валюту), а саме:
- частини другої статті 6 Закону про валюту, що полягає в порушенні умов та порядку торгівлі іноземною валютою на валютному ринку України, які визначені у пункті 17 розділу IV Положення про структуру валютного ринку України, умови та порядок торгівлі іноземною валютою та банківськими металами на валютному ринку України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 02 січня 2019 року № 1 (далі – Положення № 1), а саме в невизначенні у внутрішніх документах установи про організацію і порядок здійснення валютно-обмінних операцій порядку установлення курсів купівлі, продажу іноземних валют, тривалості операційного (робочого) дня відокремлених підрозділів, пунктів обміну валют установи, порядку здійснення внутрішнього контролю за проведенням валютно-обмінних операцій;
- частини сьомої статті 11 Закону про валюту в частині порушення порядку здійснення валютного нагляду, встановленого Національним банком у пункті 7 Положення про валютний нагляд, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 03 січня 2019 року № 13. Порушення полягає в невизначенні у внутрішніх документах (процедурах, програмах, положеннях, процесах) порядку організації здійснення валютних операцій з урахуванням ризик-орієнтованого підходу;
Повне товариство “Ломбард Оскарˮ – штраф у розмірі 51 000,00 грн за порушення вимог пункту 5 розділу IІ Правил організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України в умовах особливого періоду, затверджених постановою Правління Національного банку України від 18 грудня 2018 року № 140 (далі – Правила № 140), та пунктів 12, 13 додатка до Правил № 140. Порушення полягає в неподанні до Національного банку звітності з питань запобігання та протидії у строки, встановлені у Правилах № 140;
ТОВ “ФК “УФОГˮ – штраф у розмірі 51 000,00 грн за порушення вимог пункту 5 розділу IІ Правил № 140 та пункту 12 додатка до Правил № 140 у частині неподання до Національного банку звітності з питань запобігання та протидії в установлені Правилами № 140 строки;
ПТ “ЛОМБАРД-ОНЛАЙНˮ, ТОВ “ОТОКОЧ УКРАЇНАˮ, ТОВ “ФК ЄВРОФАКТОРˮ – штрафи в розмірі 1 700,00 грн до кожної установи за порушення вимог пункту 1 частини другої статті 8 Закону № 361-IХ, що полягає в неналежному виконанні установами обов’язку стати на облік у спеціально уповноваженому органі як суб’єкт первинного фінансового моніторингу;
ТОВ “МАНІФОЮˮ – письмове застереження за порушення вимог:
- абзацу першого частини першої статті 8 Закону № 361-IХ у частині неналежного виконання установою обов’язку розробляти, впроваджувати та оновлювати внутрішні документи з питань запобігання та протидії в установлені законодавством України строки;
- пункту 4 частини другої статті 8 та частин другої – четвертої статті 11 Закону № 361-ІХ, що полягає в нездійсненні установою належної перевірки клієнтів, а саме в частині нездійснення верифікації клієнтів у порядку, визначеному законодавством України;
ТОВ “ФК “МАСОНˮ – письмове застереження за порушення вимог:
- підпунктів 3, 5, 8 пункту 31 розділу ІV Положення № 1 у частині відсутності в структурному підрозділі установи в доступному для огляду клієнтами місці інформації, а саме: повідомлення про обов’язковість здійснення касиром операції сторно протягом 15 хвилин після проведення валютно-обмінної операції в разі звернення клієнта з відмовою від здійсненої валютно-обмінної операції за умови наявності документа, який друкується реєстратором розрахункових операцій та застосовується для обліку та реєстрації валютно-обмінних операцій; повідомлення про ознаки зношення банкнот іноземної валюти, які приймаються банками, небанківськими фінансовими установами, пунктами обміну валюти на території України; місцезнаходження каси небанківської установи;
- підпункту 1 пункту 5 постанови Правління Національного банку України від 29 липня 2022 року № 165 “Про особливості регулювання та нагляду за здійсненням діяльності з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі в період дії воєнного стану та внесення змін до постанови Правління Національного банку України від 06 березня 2022 року № 39ˮ (далі – Постанова № 165). Порушення полягає в незабезпеченні обладнання приміщення структурного підрозділу установи, в якому здійснюються операції з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, системою технологічного відеоконтролю за процесом обслуговування клієнтів (далі – система технологічного відеоконтролю), яка забезпечує обов’язкову реєстрацію та архівацію відеосигналу із зони робочого місця працівника структурного підрозділу установи, зони клієнтів біля робочого місця працівника структурного підрозділу установи та входу/виходу клієнтів до/з приміщення структурного підрозділу установи строком не менше ніж 14 діб;
- підпункту 2 пункту 5 Постанови № 165 у частині незабезпечення обладнання приміщень структурних підрозділів установи системою технологічного відеоконтролю, що має забезпечувати наявність у відеоматеріалах інформації про найменування установи/структурного підрозділу, де встановлено відеореєстратор;
ТОВ “ФК “ВІКТОРІЯˮ – письмове застереження за порушення вимог:
- підпунктів 2, 3, 5, 8 пункту 31 розділу ІV Положення № 1 у частині відсутності в структурному підрозділі установи в доступному для огляду клієнтами місці інформації, а саме: переліку валютно-обмінних операцій, операцій з банківськими металами, які здійснює каса небанківської установи; повідомлення про обов’язковість здійснення касиром операції сторно протягом 15 хвилин після проведення валютно-обмінної операції в разі звернення клієнта з відмовою від здійсненої валютно-обмінної операції за умови наявності документа, який друкується реєстратором розрахункових операцій та застосовується для обліку та реєстрації валютно-обмінних операцій; повідомлення про ознаки зношення банкнот іноземної валюти, які приймаються банками, небанківськими фінансовими, пунктами обміну валюти на території України; місцезнаходження каси небанківської установи;
- підпункту 1 пункту 5 Постанови № 165 у частині незабезпечення обов’язкової реєстрації та архівації відеосигналу із зони робочого місця працівника структурного підрозділу установи, який здійснює операції з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі;
ПрАТ “УКРАЇНСЬКА ФІНАНСОВА ГРУПАˮ – письмове застереження за порушення вимог підпункту 2 пункту 5 Постанови № 165 у частині незабезпечення обладнання приміщень структурних підрозділів установи системою технологічного відеоконтролю, що має забезпечувати наявність у відеоматеріалах інформації про найменування установи/структурного підрозділу, де встановлено відеореєстратор;
ТОВ “БІГ ФІНАНС КОМПАНІˮ, ТОВ “КУ “РОЛМЕНˮ, ТОВ “ФК “АРТЕМˮ, ПТ “ЛОМБАРД СОЮЗˮ, ТОВ “ФК “ПЛАЗА ІНВЕСТˮ – письмові застереження за порушення установами вимог пункту 5 розділу IІ Правил № 140 та пунктів 12, 13 додатка до Правил № 140 у частині неподання до Національного банку звітності з питань запобігання та протидії в установлені Правилами № 140 строки;
ТОВ “АЛЬЯНС ІНШУЕРЕНСˮ, ТОВ “ФК “ФІНГРУП ФАКТОРˮ, ПТ “Ломбард - Каркузаєв і компаніяˮ, ПТ “ЛОМБАРД “СМІЛА-КРЕДИТ-ЦЕНТРˮ КОСЕНКО І КОМПАНІЯ – письмові застереження за порушення установами вимог пункту 5 розділу IІ Правил № 140 та пунктів 12, 13 додатка до Правил № 140 у частині неподання до Національного банку звітності з питань запобігання та протидії;
КРЕДИТНА СПІЛКА “ТРІУМФˮ – письмове застереження за порушення установою вимог пункту 5 розділу IІ Правил № 140 та пункту 13 додатка до Правил № 140 у частині неподання до Національного банку звітності з питань запобігання та протидії у встановлені Правилами № 140 строки.