Національний банк України за порушення законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (далі – ПВК/ФТ) у вересні 2024 року застосував до трьох банків та п’яти небанківських фінансових установ заходи впливу.
Заходи впливу застосовано до:
АТ "Український банк реконструкції та розвитку" – штраф у розмірі 14 071 760,68 грн за порушення вимог пункту 2 частини другої статті 8 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" (далі – Закон про ПВК/ФТ) у частині невиконання обов’язку забезпечити належну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу.
Зазначене призвело до порушення вимог:
- абзаців першого та другого частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання обов’язку банку розробляти, впроваджувати та оновлювати внутрішні документи з питань ПВК/ФТ, а також відсутності в них процедур, достатніх для забезпечення ефективного управління ризиками;
- пунктів 17, 18 розділу ІІ Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 19 травня 2020 року № 65 (зі змінами) (далі – Положення № 65), в частині неналежного виконання банком обов’язку щодо запровадження системи автоматизації банку, що має забезпечувати автоматизацію здійснення процесів, передбачених підпунктами 9 та 10 пункту 18 розділу ІІ Положення № 65;
- пункту 4 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання банком обов’язку щодо здійснення належної перевірки нових, а також існуючих клієнтів;
- частин першої та другої статті 7 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання банком обов’язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід;
- пункту 15 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ та пункту 26 розділу ІІ Положення про порядок організації та здійснення нагляду у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду з питань реалізації і моніторингу ефективності персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), затвердженого постановою Правління Національного банку України від 30 червня 2020 року № 90* (далі – Положення № 90), у частині ненадання на запити інспекційної групи достовірної інформації;
АТ "БАНК 3/4":
1) штраф у розмірі 10 051 000,00 грн за порушення вимог:
- частин першої та другої статті 7 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання банком обов’язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід;
- пункту 4 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання банком обов’язку щодо здійснення належної перевірки нових, а також існуючих клієнтів;
- пунктів 17, 18 розділу ІІ Положення № 65 у частині неналежного виконання банком обов’язку щодо запровадження системи автоматизації банку, що має забезпечувати автоматизацію здійснення процесів, передбачених підпунктами 9 та 10 пункту 18 розділу ІІ Положення № 65;
2) письмове застереження за порушення вимог частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання банком обов’язку з урахуванням вимог законодавства, результатів національної оцінки ризиків та оцінки ризиків, притаманних його діяльності, розробляти, впроваджувати та оновлювати внутрішні документи з питань ПВК/ФТ;
АТ "КОМІНБАНК" – штраф у розмірі 2 000 000,00 грн за порушення вимог абзаців першого та другого частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання банком обов’язку з урахуванням вимог законодавства розробляти, впроваджувати та оновлювати внутрішні документи банку з питань ПВК/ФТ, а також у частині відсутності у внутрішніх документах банку з питань ПВК/ФТ процедур, достатніх для забезпечення ефективного управління ризиками;
ТОВ "ФК "ЮНІОС" – штраф у розмірі 340 000,00 грн за порушення вимог пункту 15 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ та абзацу першого пункту 79 розділу ІV Положення № 90* у частині неналежного виконання установою обов’язку в повному обсязі подавати в порядку, встановленому Національним банком, на його запити достовірну інформацію та/або документи, копії документів або витяги з документів, що стосуються виконання установою вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ та необхідні Національному банку для здійснення ним нагляду у сфері ПВК/ФТ, у тому числі для перевірки фактів порушень вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ;
ТОВ "ФК ЮАПЕЙ":
1) штраф у розмірі 255 000,00 грн за порушення вимог:
- частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку з урахуванням вимог законодавства розробляти, впроваджувати та оновлювати внутрішні документи у сфері ПВК/ФТ;
- частини другої статті 7, пункту 25 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання обов’язку установи підтримувати в актуальному стані інформацію щодо оцінки ризиків, притаманних її діяльності (ризик-профіль установи), управляти ризиками, пов’язаними із запровадженням чи використанням нових та існуючих інформаційних продуктів, у тому числі таких, що забезпечують проведення фінансових операцій без безпосереднього контакту з клієнтом;
- пункту 4 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку щодо здійснення належної перевірки нових клієнтів;
2) письмове застереження за порушення вимог:
- пункту 16 розділу ІІ Правил організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України в умовах особливого періоду, затверджених постановою Правління Національного банку України від 18 грудня 2018 року № 140* (далі – Правила № 140), що полягає в порушенні встановленого порядку заміни файлів, виправлення помилок у даних статистичної звітності з питань ПВК/ФТ;
- пункту 21 додатка 1 до Положення про здійснення установами фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 28 липня 2020 року № 107 (зі змінами) (далі – Положення № 107), у частині недоповнення протягом 10 робочих днів анкети клієнта новими або уточненими даними за результатами вжитих установою заходів щодо актуалізації даних про клієнтів;
- пункту 18 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ та пункту 23 додатка 1 до Положення № 107, що полягає в незбереженні в справі клієнта документів (їх копій), що стосуються ділових відносин з таким клієнтом, що призвело до ненадання оперативно на запит Національного банку вказаних документів у складі запитуваної справи клієнта;
ТОВ "ІФГ", ТОВ "ФК "КАПІТАЛ-ДНІПРО" – штрафи в розмірі 51 000,00 грн кожній установі за порушення вимог пункту 5 розділу ІІ Правил № 140 та пункту 15 додатка до Правил № 140 у частині неподання до Національного банку звітності з питань ПВК/ФТ у строк, визначений Правилами № 140;
ТОВ "ФК "ЕВО" – штраф у розмірі 1 700,00 грн за порушення вимог пункту 10 розділу І, пункту 22 розділу ІІІ Положення про застосування Національним банком України заходів впливу до установ за порушення законодавства з питань фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 28 липня 2020 року № 106. Порушення полягає в неналежному виконані установою рішення Національного банку про застосування до установи заходу впливу у вигляді письмового застереження в частині ненадання Національному банку протягом п’яти робочих днів із дня отримання цього рішення відповіді із зазначенням строку, протягом якого установа зобов’язується вжити заходів щодо недопущення порушень у подальшій діяльності.
*У редакції, чинній на дату вчинення порушення.