Національний банк України застосував до 11 ломбардів та трьох фінансових компаній заходи впливу, тимчасово зупинивши усі ліцензії. Фінустанови не надали регулятору звіти незалежного аудитора за 2020 рік.
Такі рішення Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг ухвалив 10 вересня 2021 року.
Національний банк наприкінці липня цього року склав акти про правопорушення за неподання учасниками ринку небанківських фінансових послуг звіту незалежного аудитора за 2020 рік. Низка фінансових компаній та ломбардів таке порушення не усунули станом на початок вересня. Саме тому регулятор застосував заходи впливу до чотирнадцяти учасників ринку небанківських фінансових послуг.
Трьом фінансовим компаніям тимчасово зупинено всі ліцензії на надання фінансових послуг:
- ТОВ «ВЕРУМ КЕПІТАЛ» (ЄДРПОУ 40371774);
- ТОВ "ВОЛЬТЕР КАПІТАЛ" (ЄДРПОУ 39923000);
- ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ДЕВІАНТ» (ЄДРПОУ 43011293).
Також 11 ломбардам тимчасово зупинено ліцензії на надання фінансових послуг, а саме на надання коштів у позику, в тому числі на умовах фінансового кредиту:
- ПТ "ЛОМБАРД ПП ЗЛАТОФІНРЕСУРС І К " (ЄДРПОУ 21886953);
- ПОВНОГО ТОВАРИСТВА "ЛОМБАРД ПАВЛЕНКО І КОМПАНІЯ" (ЄДРПОУ 23542488);
- ПТ "ЛОМБАРД ОСКАР" (ПРИВАТНЕ ПІДПРИЄМСТВО "ХІМЧИСТКА "ОСКАР", ПРИВАТНЕ ПІДПРИЄМСТВО "ШВИДКЕ ХАРЧУВАННЯ "ОБЖОРА") (ЄДРПОУ 24413095);
- ПТ "ЛОМБАРД "ВІСТА" ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ "АЙ-ТІ 911" І КОМПАНІЯ" (ЄДРПОУ 31070759);
- ПТ ХРУЩА ТА КОМПАНІЇ "ЛОМБАРД АВК" (ЄДРПОУ 32241717);
- ПТ "ЛОМБАРД "АЛАТИР" ТОВ "ТРІСЕЛЬ" І КОМПАНІЯ" (ЄДРПОУ 36445305);
- ПТ "ЛОМБАРД "ДОБРОБУТ" ПРИВАТНЕ ПІДПРИЄМСТВО "АГЕНСТВО НЕРУХОМОСТІ "ДОБРОБУТ" І КОМПАНІЯ" (ЄДРПОУ 36541496);
- ПТ "ЛОМБАРД "КРЕДИТОР" ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ "ЮВЕЛІР-ІНВЕСТ " І КОМПАНІЯ" (ЄДРПОУ 38606701);
- ПТ "ВАШ ЛОМБАРД" ЛУКАЧЕК І КОМПАНІЯ" (ЄДРПОУ 39207688);
- ПТ "ЛОМБАРД "КАСА.ЮА" ЗА УЧАСТЮ ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ "КЕСЕФ-ФІНАНС", ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ "ЗАГАВ-ФІНАНС" (ЄДРПОУ 41407429);
- ПТ "ЛОМБАРД КОІН "ВОРЛД КОІН І КОМПАНІЯ" (ЄДРПОУ 42099984).
Рішення про застосування заходів впливу набирають чинності з 13 вересня 2021 року.
Із зазначеної дати та до ухвалення Національним банком рішення про поновлення дії ліцензій зазначені компанії втрачають право:
- укладати договори (продовжувати строк діючих договорів) про надання фінансових послуг із клієнтами щодо виду фінансових послуг, на провадження яких були видані ліцензії та дію яких тимчасово зупинено;
- укладати договори (уносити зміни до діючих договорів) про надання фінансових послуг, що мають як наслідок збільшення їх зобов’язань перед клієнтами щодо виду фінансових послуг, на провадження яких були видані ліцензії.
Водночас звертаємо увагу, що тимчасове зупинення ліцензій не звільняє фінансову установу від виконання своїх зобов’язань за раніше укладеними договорами.
Компаніям, до яких застосовано заходи впливу, необхідно усунути порушення та подати Національному банку звіт незалежного аудитора за 2020 рік до 11 жовтня 2021 року. Також вони повинні подати регулятору звіт про усунення порушень та документи, які це підтверджують.
Крім того, Національний банк поновив ліцензії на надання фінансових послуг ТОВАРИСТВУ З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «СПЕЙР» (ЄДРПОУ 40607924), оскільки фінансова установа усунула порушення.
Нагадуємо, 02 липня 2021 року Національний банк застосував до цієї фінансової установи захід впливу через ненадання фінансової звітності за I квартал 2021 року, тимчасово зупинивши дію ліцензій. Фінансова установа надала фінансову звітність регулятору, усунувши порушення. Тому Національний банк поновив дію ліцензій фінансовій установі. Рішення про поновлення ліцензій набирає чинності з 13 вересня 2021 року.