Національний банк України застосував до ТОВ ”УКР КРЕДИТ ФІНАНС” (ЄДРПОУ 38548598) та ТОВ “МІЛОАН” (ЄДРПОУ 40484607) заходи впливу за порушення законодавства, що регулює діяльність учасників ринків фінансових послуг, законодавства про захист прав споживачів фінансових послуг та законодавства про рекламу на ринках фінансових послуг.
Такі рішення Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг (далі – Комітет з питань нагляду) ухвалив 12 серпня 2024 року за результатами планових інспекційних перевірок, що були здійснені Департаментом інспектування Національного банку.
За виявлені під час інспекційної перевірки порушення до ТОВ “УКР КРЕДИТ ФІНАНС” застосовано:
- Захід впливу у вигляді накладення штрафу в сумі 2 949 500,00 грн за порушення:
- Закону України "Про споживче кредитування" (статті 7, абз. 2 ч. 2 статті 9, статей 13,14 та 25);
- Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" (статті 6);
- Закону України "Про фінансові послуги та фінансові компанії" (статей 8, 9);
- Закону України “Про електронні документи та електронний документообіг” з урахуванням особливостей, передбачених Законом України “Про електронну комерцію”;
- Положення про ліцензування та реєстрацію надавачів фінансових послуг та умови провадження ними діяльності з надання фінансових послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 24 грудня 2021 року № 153 (зі змінами) (далі – Положення №153) (пункту 72);
- Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 29 грудня 2023 року № 199 (далі – Положення № 199) (пункту 41);
- Положення про додаткові вимоги до договорів небанківських фінансових установ про надання коштів у позику (споживчий, фінансовий кредит), затвердженого постановою Правління Національного банку України від 03 листопада 2021 року № 113 (зі змінами) (далі – Положення №113) (пункту 17);
- Положення про встановлення додаткових вимог щодо взаємодії із споживачами фінансових послуг та іншими особами при врегулюванні простроченої заборгованості (вимог щодо етичної поведінки), затвердженого постановою Правління Національного банку України від 04 серпня 2022 року №170 (далі – Положення № 170) (пунктів 9,11, 16,17, 25).
Рішення набирає чинності з 12 серпня 2024 року.
ТОВ “УКР КРЕДИТ ФІНАНС” зобов’язане сплатити штраф упродовж місяця з дня набрання чинності цим рішенням.
- Захід впливу у вигляді письмового застереження за порушення вимог:
- Закону України "Про споживче кредитування" (статті 8, абз. 1 ч. 2 статті 9, статті 19);
- Положення № 113 (пункту 10);
- Правил розрахунку небанківськими фінансовими установами України загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит, затверджених постановою Правління Національного банку України від 11 лютого 2021 року № 16 (пункту 6);
- Положення № 153 (пункту 91);
- Положення № 199 (пункту 65).
Рішення набирає чинності з 13 серпня 2024 року.
ТОВ “УКР КРЕДИТ ФІНАНС” зобов’язане усунути порушення та вжити заходів для недопущення вищезазначених порушень у подальшій діяльності.
За виявлені під час інспекційної перевірки порушення до ТОВ “МІЛОАН” застосовано:
- Захід впливу у вигляді накладення штрафу в сумі 1 754 400,00 грн за порушення:
- Закону України "Про споживче кредитування" (абз. 2 ч. 2 статті 9, статей 12, 13,14 та 25);
- Закону України “Про організацію формування та обігу кредитних історій” (статті 9);
- Положення № 113 [пунктів 9 (щодо порушень, вчинених у 2024 році), 10 та пункту 2 Технічних вимог, визначених у додатку до Положення № 113);
- Положення № 170 (пунктів 10, 13, 14, 18, 25).
Рішення набирає чинності з 12 серпня 2024 року.
ТОВ “МІЛОАН” зобов’язане сплатити штраф упродовж місяця з дня набрання чинності цим рішенням.
- Захід впливу у вигляді письмового застереження за порушення вимог:
- Закону України "Про споживче кредитування" (статті 8, абз. 1 ч. 2 статті 9);
- Положення № 113 (пункту 9 щодо порушень, вчинених у 2023 році);
- Правил № 16 (пунктів 5, 6);
- Положення № 153 (пункт 74);
- Положення № 199 (пункт 43).
Рішення набирає чинності з 13 серпня 2024 року.
ТОВ “МІЛОАН” зобов’язане усунути порушення та вжити заходів для їх недопущення надалі в своїй діяльності.