Національний банк України застосував до ПрАТ “УСК “КНЯЖА ВІЄННА ІНШУРАНС ГРУП” (ЄДРПОУ 24175269) та ТОВ “АВАНС КРЕДИТ” (ЄДРПОУ 43619089) заходи впливу за порушення законодавства, що регулює діяльність учасників ринків фінансових послуг та законодавства про захист прав споживачів фінансових послуг.
Такі рішення Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг ухвалив 24 лютого 2025 року за результатами планових інспекційних перевірок, що були здійснені Департаментом інспектування Національного банку.
За виявлені під час інспекційної перевірки порушення до ПрАТ “УСК “КНЯЖА ВІЄННА ІНШУРАНС ГРУП” застосовано заходи впливу у вигляді:
1) накладення штрафу в розмірі 2 057 000,00 грн за порушення законодавства про захист прав споживачів фінансових послуг, визначених Цивільним кодексом України та Законами України “Про електронну комерцію”, “Про страхування”, “Про фінансові послуги та фінансові компанії”.
ПрАТ “УСК “КНЯЖА ВІЄННА ІНШУРАНС ГРУП” зобов’язане сплатити штраф упродовж місяця з дня набрання чинності цим рішенням;
2) накладення штрафу в розмірі 40 000,00 грн за подання до Національного банку України звітних файлів з недостовірними показниками звітності за перше півріччя 2024 року. Ці вимоги визначені Правилами складання та подання звітності учасниками ринку небанківських фінансових послуг до Національного банку України, затвердженими постановою Правління Національного банку України від 25.11.2021 № 123 (зі змінами).
ПрАТ “УСК “КНЯЖА ВІЄННА ІНШУРАНС ГРУП” зобов’язане сплатити штраф упродовж місяця з дня набрання чинності цим рішенням;
3) письмового застереження за порушення вимог до:
- системи управління страховика;
- захисту прав споживачів фінансових послуг;
- врегулювання діяльності учасників ринку небанківських фінансових послуг;
- діяльності відокремлених підрозділів.
Ці вимоги визначені Законом України “Про страхування”, Положенням про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 29.12.2023 № 199 (зі змінами), Положенням про вимоги до системи управління страховика, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 27.12.2023 № 194 (зі змінами), постановою Правління Національного банку України від 06.03.2022 № 39 “Про врегулювання діяльності учасників ринку небанківських фінансових послуг, небанківських фінансових груп, учасників платіжного ринку, колекторських компаній та юридичних осіб, які отримали ліцензію на надання банкам послуг з інкасації” (зі змінами), Положенням про особливості укладення договорів страхування зі споживачами, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 20.12.2023 № 175, Положенням про таємницю страхування, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 19.12.2023 № 166.
ПрАТ “УСК “КНЯЖА ВІЄННА ІНШУРАНС ГРУП” зобов’язане у строк до 25 квітня 2025 року усунути порушення, а також причини та умови, що сприяли їх вчиненню.
За виявлені під час інспекційної перевірки порушення до ТОВ “АВАНС КРЕДИТ” застосовано захід впливу у вигляді:
1) накладення штрафу в розмірі 1 654 100,00 грн за порушення Законів України “Про споживче кредитування”, “Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг”, “Про організацію формування та обігу кредитних історій”, вимог Положення про встановлення додаткових вимог щодо взаємодії із споживачами фінансових послуг та іншими особами при врегулюванні простроченої заборгованості (вимог щодо етичної поведінки), затвердженого постановою Правління Національного банку України від 04.08.2022 № 170, а також Положення про додаткові вимоги до договорів небанківських фінансових установ про надання коштів у позику (споживчий, фінансовий кредит), затвердженого постановою Правління Національного банку України від 03.11.2021 № 113 (зі змінами).
ТОВ “АВАНС КРЕДИТ” зобов’язане сплатити штраф протягом місяця з дня отримання рішення;
2) тимчасового зупинення ліцензії на діяльність ТОВ “АВАНС КРЕДИТ” за порушення Законів України “Про споживче кредитування”, “Про фінансові послуги та фінансові компанії”, “Про соціальний і правовий захист військовослужбовців та членів їх сімей”, Положення про ліцензування та реєстрацію надавачів фінансових послуг та умови провадження ними діяльності з надання фінансових послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 24.12.2021 № 153 (зі змінами), Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 29.12.2023 № 199 (зі змінами), Положення про інформаційне забезпечення фінансовими установами споживачів щодо надання послуг споживчого кредитування, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 05.10.2021 № 100 (зі змінами), Положення про вимоги до кредитодавця, нового кредитора, колекторської компанії та їхньої діяльності при здійсненні ними врегулювання простроченої заборгованості, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 09.07.2021 № 79 та Правил розрахунку небанківськими фінансовими установами України загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит, затверджених постановою Правління Національного банку України від 11.02.2021 № 16 (зі змінами).
ТОВ “АВАНС КРЕДИТ” із дати набрання чинності рішенням про тимчасове зупинення ліцензії втрачає право на надання (здійснення) послуг (операцій), крім завершення виконання зобов’язань за договорами, які були укладені до дати набрання чинності таким рішенням, у тому числі укладання нових договорів, унесення змін до діючих договорів, які були укладені до дати набрання чинності таким рішенням, щодо продовження строку та збільшення зобов’язань з відповідного виду фінансових послуг, на провадження яких якого була видана ліцензія, дію якої тимчасово зупинено, відповідно до пункту 431 глави 57 розділу VII Положення про застосування Національним банком України коригувальних заходів, заходів раннього втручання, заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 25.12.2023 № 183 (зі змінами).
Вищезазначені рішення набирають чинності з дня доведення їх до відома ПрАТ “УСК “КНЯЖА ВІЄННА ІНШУРАНС ГРУП” та ТОВ “АВАНС КРЕДИТ”.