Національний банк України виключив з Державного реєстру фінансових установ 24 компанії у зв’язку з відсутністю в них чинних ліцензій та ще три установи на підставі їх власних заяв.
Такі рішення Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг ухвалив на засіданні 2 квітня 2021 року.
У зв’язку з відсутністю чинних ліцензій виключено 12 фінансових компаній, 10 страховиків, один ломбард та одну кредитну спілку.
Йдеться про фінансові компанії: ТОВ "ФК "ПРАЙМ КЕПІТАЛ" (ЄДРПОУ 42808186), ТОВ "ФК "БАРСЕЛОНА" (ЄДРПОУ 41842020), ТОВ "ФАКТОРИНГОВА КОМПАНІЯ "ПАРИТЕТ" (ЄДРПОУ 38358377), ТОВ "ФК "СІРІУС" (ЄДРПОУ 39924580), ТОВ "ФК "ДЕПТ ФІНАНС" (ЄДРПОУ 40254432), ТОВ "КЕЙ-КОЛЕКТ" (ЄДРПОУ 37825968), ДП "ФУ" ВМ – ФАКТОР (ЄДРПОУ 35185577), ТОВ "ФК "ГРОВІНГ СТЕЙТ" (ЄДРПОУ 40427198), ТОВ "ФК "РЕВЕРС ІНВЕСТ" (ЄДРПОУ 39645720), ТЗОВ "ФК "КОЗАКОВ І ПАРТНЕРИ" (ЄДРПОУ 40981689), ТОВ "ФК "АЛЬКОР ІНВЕСТ" (ЄДРПОУ 39306471), ТОВ "ЦЕНТР ІНТЕРНЕТ ПЛАТЕЖІВ" (ЄДРПОУ 34734957).
Також виключено страховиків: ПРАТ “СК "УКРАЇНСЬКИЙ КАПІТАЛ" (ЄДРПОУ 35760087), ПРАТ "СК "СТРАХОВІ ГАРАНТІЇ" (ЄДРПОУ 21957067), ТДВ "СК "ПРОКСІМА" (ЄДРПОУ 33592726), АТ "СК "КРЕМІНЬ" (ЄДРПОУ 24559002), ПРАТ "СК "ІНГРУП" (ЄДРПОУ 23366525), ТДВ "СК "АГРОПОЛІС" (ЄДРПОУ 38451237), ТДВ "СК "НА ВСЯКИЙ ВИПАДОК" (ЄДРПОУ 38150107), ПРАТ "СК СВІСС КЛАСІК ЛАЙФ" (ЄДРПОУ 33152529), ПРАТ "СТ "ІЛЛІЧІВСЬКЕ" (ЄДРПОУ 25186738), ПРАТ "СК "ДЕЛЬФІН" (ЄДРПОУ 37578988).
З реєстру також виключено Кредитну спілку "ОЛЬВІЯ" (ЄДРПОУ 35307864) та ПТ "ЛОМБАРД "ЩЕДРИЙ" ЗА УЧАСТЮ ТОВ "ДЕПОЗИТ-ІНВЕСТ КАПІТАЛ" ТА ТОВ "ЗНАННЯ-КАПІТАЛ" (ЄДРПОУ 40692077).
Усі ліцензії цих фінансових установ були анульовані упродовж 2016–2021 років. Зазначені компанії разом із виключенням із Державного реєстру фінансових установ втрачають статус фінансової установи.
Переважна більшість страховиків, що були виключені з реєстру, не подавали звітність до Національного банку з моменту анулювання ліцензій, хоча такий обов’язок у них залишався. Ті ж страховики, що подавали звітність після анулювання ліцензій, не дотримувалися обов’язкових нормативів. Причини анулювання ліцензій цим компаніям були різні – як добровільна відмова, так і позбавлення ліцензій за порушення ліцензійних умов, а також іншого законодавства, що встановлює вимоги до страховиків. Перебування компаній у реєстрі вводило в оману споживачів щодо можливості скористатися їх послугами.
Крім того, три фінансові установи – ТОВ "ФК "ТОЛКФІН" (ЄДРПОУ 41806789), ТОВ "ФК "ФІНТРАСТГАРАНТ" (ЄДРПОУ 42328652) та Кредитна спілка "Поміч" Національного університету "Києво-Могилянська Академія" (ЄДРПОУ 21666186) – виключені з реєстру за власними заявами.
ТОВ "ФК "ТОЛКФІН" мало три ліцензії – на надання послуг з фінансового лізингу, надання послуг з факторингу, а також надання коштів у позику, в тому числі й на умовах фінансового кредиту. Ліцензії були анульовані за власною заявою на цьому ж засіданні Комітету.
ТОВ "ФК "ФІНТРАСТГАРАНТ" мало чотири ліцензії – на надання послуг з фінансового лізингу, надання послуг з факторингу, надання коштів у позику, в тому числі й на умовах фінансового кредиту, а також на надання гарантій. Ліцензія на надання гарантій була анульована 12 лютого 2021 року. Решта ліцензій анульовані на засіданні Комітету 2 квітня 2021 року.
Кредитна спілка "Поміч" Національного університету "Києво-Могилянська Академія" мала одну ліцензію на надання коштів у позику, в тому числі й на умовах фінансового кредиту. Ліцензія була анульована за власною заявою установи 26 лютого 2021 року.
Крім того, Національний банк виключив з Державного реєстру страхових та перестрахових брокерів ТОВ "СБ "ПРОФІТ" (ЄДРПОУ 33155320) на підставі поданої ним заяви.
Відповідно до абзацу сьомого пункту 1 розділу XIX Положення Про Державний реєстр фінансових установ рішення про виключення фінансової установи-ліцензіата з Державного реєстру фінансових установ та анулювання свідоцтва про реєстрацію фінансової установи може бути прийняте у випадку прийняття рішення про анулювання ліцензії відповідної фінансової установи-ліцензіата, якщо після такого анулювання фінансова установа не має чинних ліцензій на право надання певної фінансової послуги.