Національний банк планує оскаржити в касаційному порядку рішення судів попередніх інстанцій (рішення Окружного адміністративного суду міста Києва від 24 грудня 2020 року та рішення Шостого апеляційного адміністративного суду від 6 квітня 2021 року) щодо скасування рішення регулятора про накладення штрафу на АТ "РВС БАНК".
Водночас кошти, сплачені АТ "РВС БАНК" в якості штрафу, повернуті банку Національним банком в добровільному порядку.
Вищезазначену інформацію Національний банк оприлюднює відповідно до частин шостої, сьомої статті 68 Закону України "Про Національний банк України". Також регулятор інформує громадськість про підстави, на яких ухвалене рішення щодо АТ "РВС БАНК".
У березні 2020 року банківський регулятор оштрафував АТ "РВС БАНК" на суму 3 000 390,52 гривень.
Підставою такого рішення стало неналежне забезпечення АТ "РВС БАНК" діяльності внутрішньобанківської системи запобігання легалізації кримінальних доходів/фінансуванню тероризму (зокрема системи управління ризиками легалізації кримінальних доходів/фінансування тероризму), що призвело до здійснення банком ризикової діяльності у сфері фінансового моніторингу, а саме:
- обслуговування групи клієнтів-юридичних осіб, за фінансовими операціями з цінними паперами яких відсутні документи, які підтверджують очевидну економічну доцільність (сенс), реальні фінансові можливості для здійснення фінансових операцій на відповідні суми;
- обслуговування 16 клієнтів - фізичних осіб, які здійснювали циклічні фінансові операції з облігаціями внутрішньої державної позики (ОВДП), у результаті яких відбувалось отримання ними штучного інвестиційного прибутку на загальну суму близько 194,1 млн грн (відповідно юридичні особи-контрагенти таких клієнтів отримували інвестиційний збиток).
Подібні операції на ринку цінних паперів описані у розділі 6 Типології легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення у 2015 році.
Додатково інформуємо, що Національний банк уже повідомляв про фінансові операції з цінними паперами, зокрема ОВДП, що проводились професійними учасниками фондового ринку (брокерами) від свого імені, за рахунок і на замовлення юридичних та фізичних осіб, характер яких може свідчити про легалізацію (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом.