Національний банк України за порушення законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (далі – ПВК/ФТ) у жовтні 2024 року застосував до двох банків та вісімнадцяти небанківських фінансових установ заходи впливу.
Заходи впливу застосовано до:
АТ "КОМІНБАНК" – обмеження здійснення окремих видів здійснюваних банком операцій за порушення вимог:
- частин першої та другої статті 7 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" (далі – Закон про ПВК/ФТ) у частині неналежного виконання банком обов’язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід, враховуючи відповідні критерії ризику, пов’язані з його клієнтами, в порядку, визначеному внутрішніми документами банку з питань ПВК/ФТ;
- пункту 4 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання банком обов’язку щодо здійснення належної перевірки нових, а також існуючих клієнтів;
- пункту 15 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ та пункту 41 розділу ІV Положення про порядок організації та здійснення нагляду у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду з питань реалізації і моніторингу ефективності персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), затвердженого постановою Правління Національного банку України від 30 червня 2020 року № 90* (далі – Положення № 90). Порушення полягає в неналежному виконанні банком обов’язку своєчасно та в повному обсязі подавати (оформлювати, засвідчувати) на запити Національного банку достовірну інформацію та/або документи (висновки, рішення тощо), копії документів або витяги з документів, що стосуються виконання банком вимог законодавства в сфері ПВК/ФТ та необхідні Національному банку для здійснення ним нагляду у сфері ПВК/ФТ, у тому числі для перевірки фактів порушень вимог законодавства в сфері ПВК/ФТ;
ПАТ "МТБ БАНК" – штраф у розмірі 200 000,00 грн за порушення вимог абзаців першого та другого частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання банком обов’язку з урахуванням вимог законодавства розробляти, впроваджувати внутрішні документи банку з питань ПВК/ФТ, а також у частині недостатності запроваджених у внутрішніх документах банку з питань ПВК/ФТ процедур для забезпечення ефективного управління ризиками;
ТОВ "СОС КРЕДИТ" – штраф у розмірі 799 000,00 грн за порушення вимог:
- абзаців першого та другого частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку з урахуванням вимог законодавства, результатів національної оцінки ризиків та оцінки ризиків, притаманних її діяльності, розробляти, впроваджувати та оновлювати внутрішні документи з питань ПВК/ФТ, а також неналежного розроблення процедур, достатніх для забезпечення ефективного управління ризиками для запобігання використанню послуг та продуктів установи для легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення;
- частини п’ятої статті 9 Закону про ПВК/ФТ, пункту 10 розділу II Положення про здійснення установами фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 28 липня 2020 року № 107 (зі змінами) (далі – Положення № 107), у частині неналежного виконання працівником установи, відповідальним за проведенням фінансового моніторингу в установі, обов’язку щодо інформування керівника установи стосовно питань у сфері ПВК/ФТ;
- пункту 2 частини чотирнадцятої (тринадцятої*) статті 11 Закону про ПВК/ФТ, що полягає в нездійсненні установою стосовно клієнтів, які є політично значущими особами, членами їх сімей, та особами, пов’язаними з політично значущими особами (далі – РЕР), заходу щодо одержання дозволу керівника установи для встановлення ділових відносин;
- пункту 61 розділу IV Положення № 107 у частині неналежного виконання установою обов’язку на постійній основі формувати та вести в електронному вигляді переліки клієнтів, зокрема щодо фактів встановлення установою належності клієнтів до категорії PEP;
- пункту 4 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку щодо здійснення належної перевірки нових та існуючих клієнтів;
- пункту 15 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку в повному обсязі подавати у порядку, встановленому Національним банком, на його запити достовірну інформацію та/або документи, копії документів або витяги з документів, що стосуються виконання установою вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ та необхідні Національному банку для здійснення ним нагляду у сфері ПВК/ФТ;
ТОВ "ФК "МУСТАНГ ФІНАНС" – штраф у розмірі 391 000,00 грн за порушення вимог:
- пункту 15 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ та абзацу першого пункту 79 розділу ІV Положення № 90* у частині неналежного виконання установою обов’язку в повному обсязі подавати в порядку, встановленому Національним банком, на його запити достовірну інформацію та/або документи (висновки, рішення тощо), копії документів або витяги з документів, що стосуються виконання установою вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ та необхідні Національному банку для здійснення ним нагляду у сфері ПВК/ФТ, у тому числі для перевірки фактів порушень вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ;
- пункту 16 розділу ІІ Правил організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України в умовах особливого періоду, затверджених постановою Правління Національного банку України від 18 грудня 2018 року № 140 (далі – Правила № 140), у частині порушення встановленого порядку заміни файлів, виправлення помилок у даних статистичної звітності з питань ПВК/ФТ, а саме – подання змін до інформації (статистичної звітності) до Національного банку з порушенням строку, встановленого Правилами № 140;
КС "АЛЬЯНС", ТОВ "ЗЕТ-ФІНАНС", ТОВ "ЕРІДА", ТОВ "ІЛК "ВЕРІДА УКРАЇНА", ТОВ "ТОРМЕС-КАПІТАЛ", ТОВ "ФК "УФОГ", ТОВ "АМІДРІ" – штрафи в розмірі 51 000,00 грн кожній установі за порушення вимог пункту 5 розділу ІІ Правил № 140 та пункту 15 додатка до Правил № 140 у частині неподання до Національного банку звітності з питань ПВК/ФТ, неподання до Національного банку звітності з питань ПВК/ФТ у строк, визначений Правилами № 140;
ТОВ "ОТП ЛІЗИНГ" – письмове застереження за порушення вимог:
- абзаців першого та другого частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку з урахуванням вимог законодавства, результатів національної оцінки ризиків та оцінки ризиків, притаманних її діяльності, розробляти, впроваджувати та оновлювати внутрішні документи з питань ПВК/ФТ, а також в частині неналежного розроблення у внутрішніх документах з питань ПВК/ФТ процедур, достатніх для забезпечення ефективного управління ризиками;
- частин першої та другої статті 7 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід;
ТОВ "ІМПЕРІАЛ-ФІНАНС", ПТ "ЛОМБАРД "САПФІР" ТОКАРЧУК І КОМПАНІЯ", ТОВ "Ю.І.Б.", ТОВ "ФК "ФІНЦЕНТР", ТОВ "СТРОЙМАЙСТЕР", КС "ІСТОК", ТОВ "ФК "КРЕДИТФАКТОР", ПТ "ЛОМБАРД ШВИДКА ПОЗИКА" – письмові застереження кожній установі за порушення вимог пункту 5 розділу ІІ Правил № 140 та пункту 15 додатка до Правил № 140 у частині неподання до Національного банку звітності з питань ПВК/ФТ у строк, визначений Правилами № 140.
*У редакції, чинній на дату вчинення порушення.