Національний банк України публікує цю заяву у відповідь на публічні звинувачення “в політичному переслідуванні опозиції та виконанні вказівок влади” через планову перевірку Міжнародного Інвестиційного Банку (далі – АТ “МІБ”).
Заперечуємо будь-який політичний підтекст у діях Національного банку та заявляємо таке:
1. Перевірка АТ «МІБ» – планова та є частиною системної роботи регулятора відповідно до визначених законом повноважень.
План виїзних перевірок був опублікований на сторінці офіційного Інтернет-представництва НБУ ще в грудні 2024 року. Відповідно до оприлюдненого чотири місяці тому плану виїзна перевірка АТ “МІБ” з питань фінансового моніторингу, дотримання вимог валютного та санкційного законодавства була запланована на I квартал 2025 року. За результатами перевірок у разі виявлення порушень НБУ застосовує адекватні вчиненим порушенням заходи впливу.
2. Предмет перевірки Національного банку – діяльність банку, а не його клієнтів.
Під час здійснення перевірок Національний банк вивчає питання дотримання банком як суб’єктом первинного фінансового моніторингу вимог Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення”, нормативно-правових актів Національного банку, а також вимог валютного законодавства.
Національний банк аналізує повноту та достатність запроваджених банком заходів з метою забезпечення здійснення банком належної перевірки клієнтів, моніторингу фінансових операцій клієнтів, вжиття інших заходів, передбачених законом. Відповідно до вимог законодавства банк зобов’язаний документувати всі вжиті ним заходи під час обслуговування клієнтів. Тому під час перевірки Національний банк запитує наявні в банку інформацію та документи.
3. Національний банк не втручається в діяльність клієнтів банку.
НБУ не вимагає від банків запитувати додаткові документи та відомості в клієнтів під час здійснення перевірки. НБУ не здійснює перевірок чи оцінок діяльності громадських організацій, благодійних фондів, господарських товариств та будь-яких інших суб’єктів, крім тих, що чітко визначені законодавством та належать до кола піднаглядних суб’єктів регулятора. У цьому випадку йдеться виключно про банк та його діяльність як суб’єкта первинного фінансового моніторингу. Національний банк не спрямовував жодних запитів до клієнтів банку. Підкреслюємо: якщо банк звертається з додатковими запитами до своїх клієнтів, то він робить це з власної ініціативи.
4. Незалежність Національного банку не підлягає сумніву.
Вона підтверджена міжнародними партнерами і є основою довіри до фінансової системи. Намагання зумисно та безпідставно похитнути довіру до незалежності центробанку створює ризики для фінансової стабільності та довгострокового економічного зростання.
Наголошуємо на тому, що під час перевірок фінансових установ Національний банк діє виключно в межах свого регуляторного та наглядового мандата згідно з вимогами законодавства України.
Станом на сьогодні перевірка АТ “МІБ” триває в плановому режимі. У публічному розголосі навколо цього процесу, спровокованому власниками та клієнтами банку, ми вбачаємо тиск на роботу регулятора та, зокрема, перешкоджання роботі працівників інспекційної команди. Правління НБУ вважає за необхідне виступити на захист команди, яка виконує свої обов’язки відповідно до законодавства України.