Національний банк України оновив порядок реєстрації та внесення до Реєстру платіжної інфраструктури (далі – Реєстр) відомостей про платіжні системи та їх суб’єктів.Зокрема, регулятор врегулював питання щодо:
1) права Національного банку відмовити в реєстрації міжнародних платіжних систем, створених нерезидентами, а також скасувати їх реєстрацію в разі:
- наявності інформації про співпрацю або здійснення платіжних операцій за участю платіжних систем, банків, небанківських установ, до яких (або до операторів, власників, керівників яких) застосовано санкції іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями та/або Україною (вимога застосовується протягом строку дії санкцій і трьох років після скасування санкцій);
- функціонування на території держави, що здійснює збройну агресію проти України;
2) реєстрації та внесення відомостей до Реєстру про непрямих учасників та розрахункових банків платіжних систем, а саме:
- прямий учасник має право не подавати до Національного банку для реєстрації непрямого учасника повідомлення від оператора платіжної системи про надання права такому прямому учаснику залучати непрямих учасників, якщо таке повідомлення подавалося раніше та за умови його актуальності;
- оператор міжнародної платіжної системи, створеної нерезидентом, не зобов’язаний у разі укладення договору з новим / додатковим розрахунковим банком подавати оновлену інформаційну довідку та узгоджувати її з Національним банком. Для внесення відомостей про новий / додатковий розрахунковий банк оператору міжнародної платіжної системи достатньо надіслати регулятору відповідне повідомлення;
3) права Національного банку скасувати реєстрацію міжнародної платіжної системи, створеної нерезидентом, якщо протягом 180 календарних днів кількість прямих учасників такої платіжної системи в Україні не відповідає вимогам українського законодавства (тобто є меншою трьох).
Відповідно регулятор:
- зобов’язав операторів міжнародних платіжних систем, створених нерезидентами, на етапі реєстрації, а також раз на пів року (якщо кількість прямих учасників у такої платіжної системи в Україні становить менше трьох), повідомляти про наявність юридичних осіб, які здійснюють діяльність у платіжній системі за межами України як прямі учасники;
- встановив обов’язкову умову щодо наявності в міжнародної платіжної системи, створеної нерезидентом, щонайменше двох прямих учасників-резидентів на території України;
4) унесення до Реєстру відомостей про технологічних операторів, яких окремо залучатимуть учасники платіжної системи, за умови, що таке право буде передбачене узгодженими з Національним банком документами, що визначають умови та порядок діяльності платіжної системи.
Відповідні норми містить постанова Правління Національного банку України від 05 грудня 2023 року № 156 “Про затвердження Змін до Положення про реєстрацію платіжних систем, учасників платіжних систем та технологічних операторів платіжних послуг”, що набирає чинності з 09 грудня 2023 року.