Національний банк України (далі – Національний банк) оприлюднює для обговорення зміни щодо вимог до структури власності надавачів фінансових послуг, які пропонується унести до нормативно-правових актів Національного банку.
Зміни з питань вимог до структури власності надавачів фінансових послуг
Проєкт постанови Правління Національного банку "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України щодо вимог до структури власності надавачів фінансових послуг" (далі – Проєкт № 1) передбачає внесення змін до Положення про вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 14 квітня 2021 року № 30 (зі змінами) (далі – Положення про структуру власності), та викладення його в новій редакції.
Зокрема, Проєкт № 1 розроблений з метою приведення Положення про структуру власності у відповідність до вимог Закону України від 08 жовтня 2024 року № 3994-IX "Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо удосконалення функцій Національного банку України з державного регулювання ринків фінансових послуг".
У Проєкті № 1 пропонується, зокрема:
- уніфікувати вимоги до структури власності на рівні одного нормативно-правового акта, а саме Положення про структуру власності;
- установити вимоги до структури власності надавачів нефінансових платіжних послуг;
- врегулювати питання щодо розподілу повноважень між Комітетом з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг та Комітетом з питань нагляду та регулювання діяльності банків, оверсайта платіжної інфраструктури;
- доповнити Положення про структуру власності нормами щодо застосування Національним банком професійного судження;
- визначити порядок перегляду професійного судження за результатом здійснення Національним банком контролю за дотриманням надавачем послуг вимог Положення про структуру власності;
- визначити, що загальні вимоги до документів, що подаються до Національного банку, у межах процедур, визначених Положенням про структуру власності, порядок їх подання та порядок ідентифікації фізичних і юридичних осіб здійснюється на підставі документів, перелік та вимоги до яких визначено в розділах ІІ, ІІІ Положення про порядок здійснення адміністративного провадження, загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку України в межах окремих процедур, затвердженого постановою Правління Національного банку від 29 грудня 2023 року № 200 (зі змінами);
- уточнити, що надавач послуг зобов’язаний подати до Національного банку документи про структуру власності, якщо зміни у складі відомостей про структуру власності стосуються інституту спільного інвестування [за умови, що зміна розміру участі остаточного ключового учасника в структурі власності надавача послуг перевищує п’ять відсотків статутного капіталу надавача послуг (для страховиків – два відсотки статутного капіталу)], компанії з управління активами інституту спільного інвестування;
- зобов’язати заявників, які звертаються до Національного банку для акредитації філії іноземних юридичних осіб, які мають право надавати фінансові / платіжні послуги на території України, подавати документи про структуру власності заявника, визначенні в Положенні про структуру власності;
- поширити вимоги Положення про структуру власності на філії іноземних юридичних осіб, які мають право надавати фінансові / платіжні послуги на території України, та зобов’язати щороку подавати до Національного банку документи про структуру власності іноземної установи.
Зміни з питань авторизації діяльності надавачів фінансових послуг
Проєкт постанови Правління Національного банку "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України" (далі – Проєкт № 2) передбачає приведення деяких нормативно-правових актів Національного банку з питань авторизації діяльності у відповідність до вимог нової редакції Положення про структуру власності, а саме:
- Положення про реєстрацію колекторських компаній, затвердженого постановою Правління Національного банку від 09 липня 2021 року № 75 (зі змінами);
- Положення про порядок здійснення адміністративного провадження, загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур, затвердженого постановою Правління Національного банку від 29 грудня 2023 року № 200 (зі змінами);
- Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку від 29 грудня 2023 року № 199 (зі змінами);
- Положення про порядок здійснення авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку від 07 жовтня 2022 року № 217 (зі змінами).
Ознайомитися з матеріалами для обговорення можна за посиланнями:
- Проєкт № 1;
- аналіз регуляторного впливу Проєкту № 1;
- Проєкт № 2;
- порівняльна таблиця;
- аналіз регуляторного впливу Проєкту № 2.
Зауваження та пропозиції до обох проєктів приймаються згідно з формою подання зауважень та пропозицій у строк до 15 вересня 2025 року.
