Національний банк України застосував заходи впливу до 32 учасників ринку небанківських фінансових послуг – трьох лізингодавців, 12 ломбардів та 17 фінансових компаній.
Таке рішення 13 серпня 2021 року ухвалив Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг (далі – Комітет).
До цього, 04 червня 2021 року, Комітет ухвалив рішення застосувати до низки учасників ринку небанківських фінансових послуг (лізингодавців, ломбардів, а також фінансових компаній), нагляд за діяльністю яких здійснює Національний банк, захід впливу у вигляді тимчасового зупинення ліцензій на провадження діяльності з надання фінансових послуг. Цим рішенням Комітет зобов’язав учасників ринку небанківських фінансових послуг усунути порушення, що стало причиною для тимчасового зупинення ліцензій, а також подати Національному банку звіт про усунення порушення і належним чином засвідчені документи, що підтверджують усунення порушення.
Станом на 13 серпня 2021 року учасники ринку небанківських фінансових послуг не виконали рішення Комітету стосовно усунення порушень законодавства України про фінансові послуги, зокрема не подали до Національного банку:
- звітність за І квартал 2021 року;
- звіт про усунення порушення і належним чином засвідчені документи, що підтверджують усунення порушення.
Відповідно 13 серпня під час засідання Комітету регулятор був вимушений застосувати заходи впливу до 32 учасників ринку небанківських фінансових послуг.
Так, Національний банк ухвалив рішення:
- застосувати до трьох лізингодавців захід впливу у вигляді відкликання (анулювання) ліцензій на надання послуг з фінансового лізингу.
Захід впливу застосовано до таких лізингодавців:
ТОВ «АВТОСЕЙЛ» (ЄДРПОУ 37219215);
ТОВ «СИСТЕМПРО» (ЄДРПОУ 41738122);
ТОВ «МЕЙД ФІНАНС» (ЄДРПОУ 32530344).
- застосувати до 12 ломбардів захід впливу у вигляді відкликання (анулювання) ліцензій на надання коштів у позику, зокрема і на умовах фінансового кредиту.
Захід впливу застосовано до таких ломбардів:
ПТ «ЛОМБАРД «АВЕРС» (ТЗОВ “ФІНІНВЕСТ ХОЛДИНГ” І КОМПАНІЯ) (ЄДРПОУ 37030601);
ПТ «ЛОМБАРД «БЕЗ ШТРАФІВ» ТОВ «АЛЬФАРД ІНВЕСТ» ТА ТОВ «АЛЬФАРД СЕРВІС» (ЄДРПОУ 37017780);
ПТ «ЛОМБАРД «ГРОШОВА ДОПОМОГА» ТОВ ІНВЕСТАЛЬЯНС УКРАЇНА» І КОМПАНІЯ» (ЄДРПОУ 37906120);
ПТ «ЛОМБАРД «ДК» (ПРИВАТНЕ ПІДПРИЄМСТВО «ТЕХНОСКАР», ПРИВАТНЕ ПІДПРИЄМСТВО «ПАН КОЦЬКИЙ») (ЄДРПОУ 38038690);
ПТ «ЛОМБАРД «ДРУЖБА» ТОВ «РЕМБЕРГ» І КОМПАНІЯ» (ЄДРПОУ 39917717);
ПТ «ЛОМБАРД «КЛОНДАЙК» (ЄДРПОУ 36484957);
ПТ «ЛОМБАРД З УЧАСТЮ ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «УКР КРЕДИТ СЕРВІС» І КОМПАНІЯ (ЄДРПОУ 37007698);
ПТ «ЛОМБАРД «ЦЕНТРАЛЬНИЙ» БЕЙЛІНА О. В. І КОМПАНІЯ» (ЄДРПОУ 37811337);
ПТ «Ломбард ТОВ «Надал» і компанія» (ЄДРПОУ 37395004);
ПТ «ЛОМБАРД «ДОЧІРНЄ ПІДПРИЄМСТВО «НІК» СТРАХОВОЇ КОМПАНІЇ «ЛЕММА» У ФОРМІ АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА ЗАКРИТОГО ТИПУ І КОМПАНІЯ» (ЄДРПОУ 23454927);
ПТ «ЛОМБАРД, ТОВ «РЄМ» І КОМПАНІЯ» (ЄДРПОУ 36620970);
ПТ «ЛОМБАРДІЯ «ЛОМБАРД КОПИЧ І КОМПАНІЯ» (ЄДРПОУ 37633121).
- застосувати до 17 фінансових компаній захід впливу у вигляді відкликання (анулювання) всіх ліцензій на провадження діяльності із надання фінансових послуг.
Захід впливу застосовано до таких фінансових компаній:
ТОВ «ФІНСОЛЮШИНС» (ЄДРПОУ 42925542);
ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «АКОРД» (ЄДРПОУ 42457245);
ТОВ «ФАКТОРИНГОВА КОМПАНІЯ «УКРІНВЕСТ АЛЬЯНС» (ЄДРПОУ 41934556);
ТОВ «ПРАЙМ БІЗНЕС РЕСУРС» (ЄДРПОУ 42483909);
ТОВ «ІНВЕСТМЕНТ КОРПОРЕЙШЕН» (ЄДРПОУ 41586366);
ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ГРИФОН» (ЄДРПОУ 42990805);
ТОВ «ВОЛИНСЬКА ФАКТОРИНГОВА КОМПАНІЯ» (ЄДРПОУ 38691844);
ТОВ «ДІАМАНТ-ФІНАНС» (ЄДРПОУ 43597961);
ТОВ «ЗАХІДНОУКРАЇНСЬКА ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ» (ЄДРПОУ 41323009);
ТОВ «ІПОТЕЧНА КОМПАНІЯ «БАЗОВИЙ АКТИВ» (ЄДРПОУ 25586047);
ТОВ «УКРАЇНСЬКИЙ КРЕДИТНИЙ ДІМ» (ЄДРПОУ 41653861);
ТОВ «СИЦУМОН» (ЄДРПОУ 40688762);
ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ДІТА ФІНАНС» (ЄДРПОУ 43354149);
ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ІНТЕРЛОАН» (ЄДРПОУ 41638581);
ТОВ «УТРЕНС ПРОМІС» (ЄДРПОУ 40197715);
ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ФІНТАНДЕМ» (ЄДРПОУ 41736523);
ТОВ «КРЕДИТНА КОМПАНІЯ «ХЛІБНИЙ КРАЙ ІНВЕСТ» (ЄДРПОУ 40518562).
Рішення про застосування заходів впливу набирають чинності з 16 серпня 2021 року. Із цієї дати зазначені лізингодавці, ломбарди, а також фінансові компанії втрачають право здійснювати діяльність із надання фінансових послуг, що потребує відповідної ліцензії.
Зокрема, втрачається право:
1) укладати договори (продовжувати строк діючих договорів) про надання фінансових послуг із клієнтами щодо виду фінансових послуг, на провадження яких були видані ліцензії;
2) укладати договори (уносити зміни до діючих договорів) про надання фінансових послуг, що мають як наслідок збільшення їх зобов’язань перед клієнтами щодо виду фінансових послуг, на провадження яких були видані ліцензії.
Водночас відкликання ліцензій не припиняє обов’язку фінансових установ виконувати свої зобов’язання за договорами з клієнтами щодо зазначених в рішеннях Комітету видів фінансових послуг, укладеними до дати набрання чинності рішеннями про відкликання ліцензій.