Національний банк у грудні 2024 року застосував до трьох банків та двадцяти п’яти небанківських фінансових установ заходи впливу за порушення у сфері фінмоніторингу та валютного законодавства

Національний банк України за порушення законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (далі – ПВК/ФТ), валютного законодавства в грудні 2024 року застосував до трьох банків та двадцяти п’яти небанківських фінансових установ заходи впливу.

Заходи впливу застосовано до:

АТ "РВС БАНК":

1) штраф у розмірі 135 150 000,00 грн за порушення вимог пункту 2 частини другої статті 8 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" (далі – Закон про ПВК/ФТ) у частині невиконання банком обов’язку забезпечити належну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу.

Зазначене призвело до порушення вимог:

• абзаців першого та другого частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання обов’язку розробляти, впроваджувати та оновлювати внутрішні документи з питань ПВК/ФТ;
• пунктів 17, 18 розділу ІІ Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 19 травня 2020 року № 65 (зі змінами) (далі – Положення № 65), у частині неналежного виконання обов’язку щодо запровадження системи автоматизації банку, що має забезпечувати автоматизацію здійснення процесів, визначених у підпункті 9 пункту 18 розділу ІІ Положення № 65;
• частин першої та другої статті 7 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання обов’язку банку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід;
• пункту 4 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання обов’язку щодо здійснення заходів належної перевірки в процесі обслуговування клієнтів;
• пункту 15 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання обов’язку своєчасно та в повному обсязі подавати на запити Національного банку достовірну інформацію / копії документів, що стосуються виконання банком вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ та необхідні Національному банку для здійснення ним нагляду у сфері ПВК/ФТ;

2) штраф у розмірі 50 000,00 грн за порушення вимог пункту 130 розділу Х Положення про заходи захисту та визначення порядку здійснення окремих операцій в іноземній валюті, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 02 січня 2019 року № 5 (зі змінами), в частині недотримання встановленого Національним банком порядку проведення розрахунків за валютними операціями;

3) письмове застереження за порушення вимог:

• пункту 6 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині незабезпечення виявлення фінансової операції, що підлягає фінансовому моніторингу, до початку, у процесі, після її проведення;
• пунктів 22, 23 додатка 1 до Положення № 65 у частині невнесення до анкети інформації (даних), достовірність якої (яких) підтверджується наявними в банку відповідними документами (їх копіями); недоповнення анкети висновками банку щодо оцінки ризику ділових відносин (фінансової операції без установлення ділових відносин) з клієнтом із зазначенням дат здійснення таких оцінок та переоцінок (у разі зміни рівня ризику); незазначення в анкеті інформації щодо оцінки / переоцінки рівня ризику ділових відносин з клієнтом у день здійснення такої оцінки / переоцінки (із зазначенням відповідних дат здійснення такої оцінки / переоцінки);

АТ "АБ "РАДАБАНК" – штраф у розмірі 2 000 000,00 грн за порушення вимог частин першої та другої статті 7 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання обов’язку банку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід;

ПАТ "МТБ БАНК":

1) штраф у розмірі 651 000,00 грн за порушення вимог:

• підпункту 2 пункту 2 постанови Правління Національного банку України від 19 травня 2020 року № 65 "Про затвердження Положення про здійснення банками фінансового моніторингу", частини тринадцятої* статті 11 Закону про ПВК/ФТ. Порушення полягає в невиявленні факту належності кінцевого бенефіціарного власника (далі – КБВ) клієнта до осіб, пов’язаних з політично значущими особами, під час здійснення процедур планової актуалізації / уточнення банком даних про клієнта у строки, встановлені банком у наявних внутрішніх документах відповідно до законодавства з питань ПВК/ФТ, до набрання чинності Законом про ПВК/ФТ, а також нездійсненні додатково під час належної перевірки заходів стосовно клієнта, КБВ якого є особою, пов’язаною з політично значущою особою;
• частин першої та другої статті 7 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання обов’язку банку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід;

2) штраф у розмірі 200 000,00 грн за порушення вимог частини сьомої статті 11 Закону України "Про валюту і валютні операції" (далі – Закон про валюту), пункту 6 розділу І Положення про здійснення операцій із валютними цінностями, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 02 січня 2019 року № 2 (зі змінами) (далі – Положення № 2), пункту 8 розділу І Положення про валютний нагляд, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 03 січня 2019 року № 13 (зі змінами), пунктів 3 та 7 Положення про порядок здійснення уповноваженими установами аналізу та перевірки документів (інформації) про валютні операції, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 02 січня 2019 року № 8 (зі змінами) (далі – Положення № 8). Порушення полягає в неналежному виконанні банком обов’язку щодо здійснення валютного нагляду, незабезпеченні здійснення всебічного аналізу та перевірки документів (інформації) про валютні операції, неврахуванні при здійсненні валютного нагляду вимог Положення № 8, а також невиявленні банком окремого індикатора валютних операцій із переліку, зазначеного в додатку до Положення № 8;

ТОВ "ІЛК "ВЕРІДА УКРАЇНА":

1) анулювання ліцензії на діяльність фінансової компанії з правом надання фінансової послуги – фінансовий лізинг за систематичне порушення установою вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ.

Зазначене порушення полягає в неподанні до Національного банку звітності з питань ПВК/ФТ, що є порушенням вимог пункту 5 розділу ІІ Правил організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України в умовах особливого періоду, затверджених постановою Правління Національного банку України від 18 грудня 2018 року № 140 (зі змінами) (далі – Правила № 140), пунктів 14, 15 додатка до Правил № 140, після застосування Національним банком до установи двох заходів впливу за порушення законодавства у сфері ПВК/ФТ (у червні та жовтні 2024 року);

2) штраф у розмірі 51 000,00 грн за порушення вимог пункту 10 розділу І, пункту 22 розділу ІІІ Положення про застосування Національним банком України заходів впливу до установ за порушення законодавства з питань фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 28 липня 2020 року № 106 (зі змінами) (далі – Положення № 106). Порушення полягає в невиконані установою рішення Національного банку про застосування до установи заходу впливу у вигляді письмового застереження.

ТОВ "ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ "ФІНЕКСПРЕС" – штраф у розмірі 12 298 100,00 грн за порушення вимог пункту 2 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині невиконання установою обов’язку забезпечити належну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу.

Зазначене призвело до порушення вимог:

• частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку розробляти та впроваджувати з урахуванням вимог законодавства, результатів національної оцінки ризиків та оцінки ризиків, притаманних її діяльності, внутрішні документи з питань ПВК/ФТ, а також відсутності в них процедур, достатніх для забезпечення ефективного управління ризиками;
• частин першої та другої статті 7 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного застосування ризик-орієнтованого підходу, що полягає в неналежному виконанні установою обов’язку здійснювати оцінку ризиків, притаманних її діяльності, неналежній оцінці (переоцінці) ризиків клієнтів;
• пунктів 20, 21 додатка 1 до Положення про здійснення установами фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 28 липня 2020 року № 107 (далі – Положення № 107). Порушення полягає в невнесенні до анкет клієнтів інформації (даних) про їх структуру власності, відокремлені підрозділи, отриманої установою за результатами належної перевірки клієнтів, достовірність якої (яких) підтверджується наявними в установі відповідними документами (їх копіями) та отриманої(них) від клієнтів, та/або недотриманні строків доповнення анкет клієнтів новими або уточненими даними за результатами вжитих установою заходів щодо актуалізації даних про клієнта;
• частини п’ятої статті 9 Закону про ПВК/ФТ, пункту 10 розділу ІІ Положення № 107 у частині неналежного виконання відповідальним працівником установи обов’язку щодо звітування керівнику установи з питань ПВК/ФТ;
• пунктів 4 та 5 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку здійснювати належну перевірку нових клієнтів, а також здійснювати моніторинг фінансових операцій клієнтів;
• пункту 15 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ та пункту 41 розділу ІV Положення про порядок організації та здійснення нагляду у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), затвердженого постановою Правління Національного банку України від 30 червня 2020 року № 90* (зі змінами) (далі – Положення № 90). Порушення полягає в неналежному виконанні установою обов’язку подавати (оформлювати, засвідчувати) на запити Національного банку достовірну інформацію та/або документи (висновки, рішення тощо), копії документів або витяги з документів, що стосуються виконання установою вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ та необхідні Національному банку для здійснення ним нагляду у сфері ПВК/ФТ, у тому числі для перевірки фактів порушень вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ;

ТОВ "ФК "ЦЕНТРОФІНАНС":

1) штраф у розмірі 3 400 000,00 грн за порушення вимог:

• підпункту 1 пункту 18 розділу ІV Положення про структуру валютного ринку України, умови та порядок торгівлі іноземною валютою та банківськими металами на валютному ринку України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 02 січні 2019 року № 1 (зі змінами), та пунктів 15, 20, 21 розділу ІІІ Положення № 2. Порушення полягає в здійсненні касиром окремого структурного підрозділу установи валютно-обмінної операції без її документального оформлення, а саме: без застосування реєстратора розрахункових операцій (далі – РРО) / програмного РРО та невідображенні цієї операції в реєстрі купленої та/або проданої готівкової іноземної валюти, без оформлення розрахункового документа РРО та одночасного його надання з прийняттям / видачею фізичній особі коштів;
• пункту 20 розділу ІІІ Положення № 2 в частині порушення окремим структурним підрозділом установи порядку здійснення валютно-обмінних операцій, що полягало в здійсненні валютно-обмінних операцій без надання клієнтам розрахункових документів РРО одночасно з прийняттям / видачею коштів (за відсутності факту прийняття / видачі коштів у національній та іноземній валютах від клієнтів – фізичних осіб);
• підпункту 1 пункту 5 постанови Правління Національного банку України від 29 липня 2022 року № 165 "Про особливості регулювання та нагляду за здійсненням діяльності з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі в період дії воєнного стану та внесення змін до постанови Правління Національного банку України від 06.03.2022 № 39" (далі – Постанова № 165). Порушення полягає в незабезпеченні приміщення окремого структурного підрозділу установи системою технологічного відеоконтролю за процесом обслуговування клієнтів (далі – система технологічного відеоконтролю), що має забезпечувати обов’язкову реєстрацію та архівацію відеосигналу із зони робочого місця працівника структурного підрозділу установи, який здійснює операції з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, зони клієнтів біля робочого місця працівника структурного підрозділу установи та входу / виходу клієнтів до/з приміщення структурного підрозділу установи строком не менше ніж 14 діб;
• пункту 15 Постанови № 165 у частині ненадання окремими структурними підрозділами установи копії фрагмента даних відеоархіву за конкретний проміжок часу на запит інспекційної групи у визначений у цьому запиті строк та в повному обсязі;
• частини дев’ятої статті 11 Закону про валюту, пункту 44 розділу ІІ Положення № 90 у частині надання окремим структурним підрозділом установи на запит Національного банку недостовірної інформації;

2) штраф у розмірі 799 000,00 грн за порушення вимог:

• пункту 4 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання обов’язку здійснення належної перевірки клієнта, що полягало в здійсненні верифікації клієнтів з порушенням порядку її проведення;
• пункту 20 додатка 1 до Положення № 107 у частині незабезпечення виконання установою обов’язку формувати та вести анкету клієнта в разі проведення клієнтом кількох фінансових операцій, що можуть бути пов’язані між собою, на загальну суму, що дорівнює або перевищує суму, визначену частиною першою статті 20 Закону про ПВК/ФТ;
• частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ, що полягає в неналежному виконанні обов’язку з урахуванням вимог законодавства, результатів національної оцінки ризиків та оцінки ризиків, притаманних її діяльності, розробляти, впроваджувати внутрішні документи з питань ПВК/ФТ;
• пункту 6 розділу ІІ Правил № 140, що полягає в поданні до Національного банку статистичної звітності з питань ПВК/ФТ з порушенням порядку формування показників;
• пункту 18 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ та пункту 23 додатка 1 до Положення № 107 у частині незберігання у справах клієнтів документів (або їх копій), що стосуються ділових відносин із такими клієнтами, а також документів (у тому числі електронних), їх копій, записів, даних, інформації щодо заходів, вжитих з метою виконання вимог у сфері ПВК/ФТ, що призвело до ненадання оперативно на запит Національного банку зазначених документів у складі запитуваних справ клієнтів;
• пункту 15 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ та абзацу четвертого пункту 41 розділу ІV Положення № 90*, що полягає в неналежному виконанні установою обов’язку подавати на запити Національного банку достовірну інформацію та/або документи, копії документів або витяги з документів, що стосуються виконання установою вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ та необхідні Національному банку для здійснення ним нагляду у сфері ПВК/ФТ, у тому числі для перевірки фактів порушень вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ;

ТДВ "СК "ГАРДІАН" – штраф у розмірі 799 000,00 грн за порушення вимог:

• частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку з урахуванням вимог законодавства розробляти та впроваджувати внутрішні документи з питань ПВК/ФТ;
• частин першої та другої статті 7 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід;
• пункту 4 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ, що полягає у неналежному виконанні обов’язку здійснювати належну перевірку нового клієнта у частині невстановлення ідентифікаційних даних особи, яка має право розпоряджатися майном;
• пункту 15 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ та абзацу першого пункту 79 (абзацу четвертого пункту 41*) розділу ІV Положення № 90, що полягає в неналежному виконанні установою обов’язку подавати (оформлювати, засвідчувати) на запити Національного банку в повному обсязі та достовірну інформацію та/або документи (висновки, рішення тощо), копії документів або витяги з документів, що стосуються виконання установою вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ та необхідні Національному банку для здійснення ним нагляду в сфері ПВК/ФТ, у тому числі для перевірки фактів порушень вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ;
• пункту 20 додатка 1 до Положення № 107 у частині неналежного виконання установою обов’язку щодо ведення анкети клієнта;
• пункту 61 розділу IV Положення № 107 у частині неналежного виконання установою обов’язку на постійній основі формувати та вести в електронному вигляді переліки клієнтів;
• пунктів 6, 16 розділу ІІ Правил № 140 у частині порушення порядку формування / заміни показників інформації (статистичної звітності з питань ПВК/ФТ);

ТОВ "ЛІАРД ФІНАНС" – штраф у розмірі 731 000,00 грн за порушення вимог:

• частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку з урахуванням вимог законодавства розробляти та впроваджувати внутрішні документи з питань ПВК/ФТ;
• пункту 15 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ та абзацу першого пункту 79 розділу ІV Положення № 90, що полягає в неналежному виконанні установою обов’язку подавати в повному обсязі на запити Національного банку достовірну інформацію та/або документи, копії документів або витяги з документів, що стосуються виконання установою вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ та необхідні Національному банку для здійснення ним нагляду у сфері ПВК/ФТ, у тому числі для перевірки фактів порушень вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ;
• пункту 1 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ, що полягає в неналежному виконанні установою обов’язку в установленому порядку повідомляти спеціально уповноваженому органу про зміну відомостей про особу, відповідальну за проведення фінансового моніторингу;

ТОВ "СЛОН КРЕДИТ" – штраф у розмірі 644 162,00 грн за порушення вимог:

• пункту 2 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині невиконання обов’язку забезпечити належну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу.

Зазначене призвело до порушення вимог:

• частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку з урахуванням вимог законодавства, результатів національної оцінки ризиків та оцінки ризиків, притаманних її діяльності, розробляти та впроваджувати внутрішні документи з питань ПВК/ФТ;
• пункту 18 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ та пункту 23 додатка 1 до Положення № 107 у частині незабезпечення зберігання документів (або їх копій), що стосуються проведення належної перевірки клієнта, у справах клієнтів;
• пункту 4 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку щодо здійснення належної перевірки нових та існуючих клієнтів;
• пункту 15 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ та абзацу першого пункту 79 розділу ІV Положення № 90 в частині неналежного виконання установою обов’язку в повному обсязі подавати в порядку, встановленому Національним банком, на його запити достовірну інформацію та/або документи, копії документів або витяги з документів, що стосуються виконання установою вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ та необхідні Національному банку для здійснення ним нагляду у сфері ПВК/ФТ, у тому числі для перевірки фактів порушень вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ;

• пункту 61 розділу ІV Положення № 107 у частині невиконання установою обов’язку надати в електронному вигляді на запит Національного банку засвідчений кваліфікованим електронним підписом керівника установи перелік клієнтів, який містить актуальну інформацію на дату, зазначену в запиті Національного банку;

ТОВ "ФК "НОВІ КРЕДИТИ" – штраф у розмірі 595 000,00 грн за порушення вимог:

• частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку з урахуванням вимог законодавства розробляти, впроваджувати внутрішні документи з питань ПВК/ФТ, а також у частині неналежного розроблення у внутрішніх документах з питань ПВК/ФТ процедур, достатніх для забезпечення ефективного управління ризиками;
• частин першої та другої статті 7 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання обов’язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід, що полягає в неналежному виконанні установою обов’язку здійснювати оцінку ризиків, притаманних її діяльності;
• пункту 4 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку щодо здійснення належної перевірки клієнтів у частині нездійснення верифікації клієнтів у порядку, передбаченому законодавством;
• пункту 15 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ, пункту 79 розділу ІV Положення № 90 в частині неналежного виконання установою обов’язку подавати в повному обсязі на запит Національного банку достовірну інформацію та/або документи (висновки, рішення тощо), копії документів або витяги з документів, що стосуються виконання установою вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ та необхідні Національному банку для здійснення ним нагляду у сфері ПВК/ФТ, у тому числі для перевірки фактів порушень вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ;

ТОВ "МФК "АВЕРС" – штраф у розмірі 500 000,00 грн за порушення вимог пункту 15 Постанови № 165 у частині ненадання окремим структурним підрозділом установи на запит інспекційної групи Національного банку інформації (копії фрагмента даних відеоархіву за конкретний проміжок часу) у визначений у цьому запиті строк;

ТОВ "ФК "ФІНОФІС" – штраф у розмірі 400 000,00 грн за порушення вимог:

• пункту 5 Постанови № 165 у частині незабезпечення обладнання приміщень окремих структурних підрозділів установи системою технологічного відеоконтролю, що має забезпечувати обов’язкову реєстрацію та архівацію відеосигналу із зони робочого місця працівника структурного підрозділу установи, який здійснює операції з торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, зони клієнтів біля робочого місця працівника структурного підрозділу установи та входу / виходу клієнтів до/з приміщення структурного підрозділу установи строком не менше ніж 14 діб, а також технічну можливість надання на вимогу уповноважених працівників Національного банку (інспекційної групи) під час проведення виїзної перевірки установи / структурного / відокремленого підрозділу доступу до перегляду даних відеоархіву за конкретний проміжок часу;
• підпункту 2 пункту 5 Постанови № 165 у частині незабезпечення обладнання приміщення окремого структурного підрозділу установи системою технологічного відеоконтролю, яка має забезпечувати наявність у відеоматеріалах інформації про час;

ТОВ "ФК "ВЕСТМІНСТЕР" – штраф у розмірі 391 000,00 грн за порушення вимог:

• абзаців першого та другого частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку з урахуванням вимог законодавства розробляти та впроваджувати внутрішні документи з питань ПВК/ФТ, а також неналежного розроблення процедур, достатніх для забезпечення ефективного управління ризиками та для запобігання використанню послуг та продуктів установи для легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення;
• пункту 15 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ та абзацу першого пункту 79 розділу ІV Положення № 90 в частині неналежного виконання установою обов’язку подавати, подавати в повному обсязі в порядку, встановленому Національним банком, на його запити достовірну інформацію та/або документи, копії документів або витяги з документів, що стосуються виконання установою вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ та необхідні Національному банку для здійснення ним нагляду у сфері ПВК/ФТ, у тому числі для перевірки фактів порушень вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ;

ТОВ "ФК "КАПІТАЛ-ДНІПРО" – штраф у розмірі 340 000,00 грн за порушення вимог пункту 1 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ, що полягає в неналежному виконанні установою обов’язку в установленому порядку повідомляти спеціально уповноваженому органу про зміну відомостей про особу, відповідальну за проведення фінансового моніторингу, та особу, яка тимчасово виконує її обов’язки;

ТОВ "КОНСАЛТ СОЛЮШЕНС" – штраф у розмірі 51 000,00 грн за порушення вимог пункту 10 розділу І, пункту 22 розділу ІІІ Положення № 106, що полягає в неналежному виконанні установою рішення Національного банку про застосування до установи заходу впливу у вигляді письмового застереження;

ТОВ "ФК "ОКТАВА ФІНАНС" – штраф у розмірі 50 000,00 грн за порушення вимог підпункту 2 пункту 5 Постанови № 165 у частині незабезпечення обладнання приміщення окремого структурного підрозділу установи системою технологічного відеоконтролю, що має забезпечувати наявність у відеоматеріалах інформації про найменування структурного підрозділу установи;

КС "ВІННИЧАНКА", КС "ЮНІОН ВІННИЧЧИНА", КСП МВС УКРАЇНИ, ТОВ "ЕКСПО ПРОПЕРТІ ГРУП", ТОВ "СБ-КОНСОРИС", ТОВ "ФК "АСАП", ТОВ "ФК "Н.А.ГРУП", ТОВ ФК "УКРАЇНСЬКИЙ ПЛАТІЖНИЙ ЦЕНТР", ТОВ "ФЧГКСГ" – письмові застереження кожній установі за порушення вимог пункту 5 розділу ІІ Правил № 140, пунктів 14 та/або 15 додатка до Правил № 140 у частині неподання до Національного банку звітності з питань ПВК/ФТ у строки, визначені Правилами № 140;

АТ "СК "ТАС" (ПРИВАТНЕ), ПрАТ "ГРАВЕ УКРАЇНА Страхування життя", ПрАТ "МЕТЛАЙФ" – письмові застереження кожній установі за порушення вимог пункту 6 розділу ІІ Правил № 140 у частині подання статистичної звітності з питань ПВК/ФТ з порушенням порядку формування показників.