Національний банк України виключив дві компанії – ТОВ “ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ “ТРАНС ФІНАНС” (ЄДРПОУ 41145893) та ТОВ “ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ “ФІНАНС ІННОВАЦІЯ” (ЄДРПОУ 41146462) – із Державного реєстру фінансових установ на підставі їх власних заяв. Ще одну компанію – ТОВ “СГ ЕКВІПМЕНТ ЛІЗИНГ УКРАЇНА” (ЄДРПОУ 34537760) – за власною заявою виключено з Реєстру осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги.
Водночас три кредитні спілки – КРЕДИТНА СПІЛКА “ЕПСІЛОН” (ЄДРПОУ 26405817), КРЕДИТНА СПІЛКА “ІГЕЯ” (ЄДРПОУ 33303784) та КРЕДИТНА СПІЛКА “ЧЕРНІГІВСЬКИЙ КРЕДИТ” (ЄДРПОУ 40299740) – виключено з Державного реєстру фінансових установ через відсутність у них чинних ліцензій на надання фінансових послуг.
Такі рішення Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг ухвалив на засіданні 30 липня 2021 року.
ТОВ “ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ “ТРАНС ФІНАНС” мало чотири ліцензії – на надання послуг з факторингу, на надання послуг з фінансового лізингу, на надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту, а також на надання гарантій. Ліцензію на надання гарантій анульовано 20 листопада 2020 року, а решту – 11 червня 2021 року.
ТОВ “ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ “ФІНАНС ІННОВАЦІЯ” мало чотири ліцензії – на надання послуг з факторингу, на надання послуг з фінансового лізингу, на надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту, а також на надання гарантій. Ліцензію на надання гарантій анульовано 20 грудня 2020 року, а решту – 18 червня 2021 року.
ТОВ “СГ ЕКВІПМЕНТ ЛІЗИНГ УКРАЇНА” не мало ліцензій на надання послуг з фінансового лізингу.
Ліцензію КРЕДИТНОЇ СПІЛКИ “ЕПСІЛОН” анульовано за власною заявою 11 червня 2021 року. Зобов’язання спілки становили 19 тис. грн станом на 1 квітня 2021 року, а її активи – 4,5 млн грн (частка від обсягу активів ринку кредитних спілок – 0,2%);
Ліцензію КРЕДИТНОЇ СПІЛКИ “ІГЕЯ” анульовано за власною заявою 18 червня 2021 року. Зобов’язання спілки становили 538 тис. грн станом на 1 квітня 2021 року, а її активи – 800 тис. грн (частка від обсягу активів ринку кредитних спілок – 0,03%).
Ліцензію КРЕДИТНОЇ СПІЛКИ “ЧЕРНІГІВСЬКИЙ КРЕДИТ” анульовано за власною заявою 11 червня 2021 року. Спілка не подавала до Національного банку фінансову звітність за шість та дев’ять місяців 2020 року, а також звітні дані за шість та дев’ять місяців 2020 року, за весь 2020 рік та за І квартал 2021 року. Тому Національний банк не має інформації щодо невиконаних зобов’язань перед її кредиторами.
Крім того, Національний банк відкликав (анулював) ліцензії на надання фінансових послуг у чотирьох фінансових установ на підставі отриманих від них заяв.
Так, відкликано усі наявні ліцензії в:
- ТОВ “ФК “ЛАБОРАТОРІЯ ФІНАНСІВ” (ЄДРПОУ 39289289) дві ліцензії – на надання послуг з факторингу, а також на надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту;
- ТОВ “ГК ФАКТОРИНГ” (ЄДРПОУ 41261409) ліцензію надання послуг з факторингу.
Також відкликано ліцензії на надання гарантій у:
- ТОВ “ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ “РЕД ПОЙНТ ФІНАНС” (ЄДРПОУ 40918342);
- ТОВ “ФК “ІНВЕСТ РЕСУРС” (ЄДРПОУ 40343349).
Водночас обидві фінансові компанії продовжують свою діяльність та мають чинні ліцензії на інші види діяльності. У них відкликано ліцензії виключно на надання гарантій.
Національний банк раніше нагадав усім фінансовим компаніям-гарантам про необхідність виконання обов’язкових нормативів. Понад 40% фінансових компаній-гарантів із 310 ліцензованих станом на 1 січня 2021 року не дотримувалися вимог нормативів та мали хоча б один невиконаний норматив.
Після відкликання ліцензій фінансова установа позбавляється права провадити діяльність за видами відкликаних ліцензій. Відкликання ліцензій не позбавляє фінансову установу від виконання своїх зобов’язань за договорами про надання фінансових послуг.
Перевірити чинні ліцензії можна на сайті Національного банку України: небанківської фінансової установи – за посиланням, юридичної особи-лізингодавця – за посиланням.