Вісім компаній виключені із відповідних реєстрів та вісім установ добровільно відмовилися від ліцензій

Національний банк України виключив шість компаній – ТОВ “ФК “АВАНСАР” (ЄДРПОУ 40199031), ТОВ “ФК “АРМАДА” (ЄДРПОУ 41704491), ТОВ “ФК “КРЕДИТ ФАКТОР” (ЄДРПОУ 39826848), ТОВ “ФК “МОДЕНА” (ЄДРПОУ 41670960), ТОВ “ФК ТРАНСФЕР ГРУП” (ЄДРПОУ 40186572) та ПрАТ “СК “МОНОМАХ” (ЄДРПОУ 19363702) – із Державного реєстру фінансових установ на підставі їхніх заяв. Одна компанія – ТДВ СК “НІКА” (ЄДРПОУ 30415998) – виключена з цього реєстру через відсутність у неї чинних ліцензій.

Також Національний банк виключив ТОВ “ІЛТА” (ЄДРПОУ 14284053) із Реєстру осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги.

Такі рішення Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг (далі – Комітет) ухвалив на засіданні 25 червня 2021 року.

Ліцензії ПрАТ “СК “МОНОМАХ” були анульовані на цьому ж засіданні Комітету за заявою компанії. У компанії  немає страхових премій за I квартал 2021 року, про це свідчить подана нею звітність. Страховик зазначив, що не має зобов’язань за договорами страхування чи перестрахування, а також невиконаних (або прострочених) зобов’язань перед страхувальниками.

Ліцензії ТДВ СК “НІКА” були анульовані 18 червня 2021 року на підставі заяви страховика. Компанія повідомила, що станом на 25 травня 2021 року не має невиконаних (прострочених) зобов’язань перед страхувальниками. Крім того, на останню звітну дату компанія була порушником обов’язкових нормативів платоспроможності та достатності капіталу, нормативу ризиковості операцій та нормативу якості активів. Це порушення стало підставою для застосування до страховика заходу впливу, а саме – тимчасового зупинення всіх ліцензій.  Після виключення з Державного реєстру фінансових установ ТДВ СК “НІКА” остаточно втратило статус фінансової установи. Звертаємо увагу, що виключення страховика із реєстру не звільняє його від обов’язку в повному обсязі виконувати зобов’язання перед клієнтами.

ТОВ “ФК “АВАНСАР” мало три ліцензії – на надання послуг з факторингу, на надання гарантій, а також на надання послуг з фінансового лізингу, які були анульовані 28 травня 2021 року.

ТОВ “ФК “АРМАДА” мало чотири ліцензії – на надання послуг з факторингу, на надання гарантій та поручительств, на надання послуг з фінансового лізингу, а також на надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту. Ліцензія на надання гарантій та поручительств була анульована 19 березня 2020 року, ліцензія на надання послуг з фінансового лізингу – 28 травня 2020 року, а решта ліцензій – 28 травня 2021 року.

ТОВ “ФК “КРЕДИТ ФАКТОР” мало дві ліцензії – на надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту, а також на надання послуг з факторингу. Обидві були анульовані 21 травня 2021 року.

ТОВ “ФК “МОДЕНА” мало чотири ліцензії – на надання послуг з фінансового лізингу, на надання гарантій, на надання послуг з факторингу, а також на надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту. Ліцензії на надання послуг з фінансового лізингу та на надання гарантій були анульовані 5 березня 2021 року, а решта – 14 травня 2021 року.

ТОВ “ФК ТРАНСФЕР ГРУП” мало чотири ліцензії – на надання послуг з фінансового лізингу, на надання послуг з факторингу, на надання гарантій, а також на надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту. Ліцензія на надання гарантій була анульована 11 грудня 2020 року, а решта ліцензій – 18 червня 2021 року.

ТОВ “ІЛТА” мало ліцензію на надання послуг з фінансового лізингу, яка була анульована 21 травня 2021 року.

Крім того, Національний банк відкликав (анулював) ліцензії на надання фінансових послуг у восьми фінансових установ на підставі поданих ними заяв.

Так, відкликано усі наявні ліцензії у:

• Кредитної спілки "ВАШ ДОСТАТОК" (ЕДРПОУ 26431306) дві ліцензії – на надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту, а також на залучення фінансових активів із зобов’язанням щодо наступного їх повернення;
• ПрАТ “СК “МОНОМАХ” (ЄДРПОУ 19363702) 14 ліцензій на здійснення страхової діяльності;
• ПрАТ СК “КИЙ АВІА ГАРАНТ” (ЄДРПОУ 30383799) 13 ліцензій на здійснення страхової діяльності.

Обсяг страхових премій ПрАТ СК “КИЙ АВІА ГАРАНТ” становив 1,2 млн грн станом на 31 березня 2021 року, а вартість активів – 30,1 млн грн. Частка ринку компанії за страховими преміями за ризиковими видами страхування становила  0,011%  від загального обсягу. Компанія займалася страхуванням медичних втрат (53%), фінансових ризиків (17%), вантажів та багажу (вантажобагажу) (17%), наземного транспорту (крім залізничного) (4,6%), страхуванням від нещасних випадків (7,1%) тощо.  

Раніше, 23 квітня 2021 року, Національний банк застосував до страховика захід впливу за порушення обов’язкових фінансових нормативів. А саме – зобов’язав компанію вжити заходів для усунення порушення та надати НБУ звіт про їхнє усунення, а також засвідчені належним чином копії документів, що підтверджують усунення порушень та їхніх причин.

У Кредитної спілки "ВАШ ДОСТАТОК" станом на 1 квітня 2021 року відсутні зобов’язання перед її членами у вигляді внесків (вкладів) на депозитні рахунки. Загальні зобов’язання кредитної спілки становили 3 тис. грн, а активи – 582 тис. грн (частка від загального обсягу ринку кредитних спілок становить 0,025%). Капітал кредитної спілки становить 579 тис. грн.

Крім того, відкликані ліцензії на надання гарантій у:

• ТОВ “ФІНАНСОВИЙ ГАРАНТ” (ЄДРПОУ 41351832);
• ТОВ “ФК “СОЛЮШИНС ФАКТОР” (ЄДРПОУ 41041038);
• ТОВ “ФК “Н.А.ГРУП” (ЄДРПОУ 43240883);
• ТОВ “ІНВЕСТ СОЛЮШИНС ФАКТОР” (ЄДРПОУ 41017513);
• ТОВ “МЕГА ФІНАНС” (ЄДРПОУ 44137644).

Вищезазначені п’ять фінансових компаній продовжують свою діяльність та мають чинні ліцензії на інші види діяльності. У них відкликані ліцензії виключно на надання гарантій. 

Національний банк раніше нагадав усім фінансовим компаніям-гарантам про необхідність виконання обов’язкових нормативів. Понад 40% фінансових компаній-гарантів із 310 ліцензованих станом на 1 січня 2021 року не дотримувалися вимог нормативів та мали хоча б один невиконаний норматив.